LREN3, WEGE3 e SAPR11: Você Pode Ser Rentável Como Elas

Hoje vou propor para você algo inusitado… vamos calcular seu ROE pessoal?

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Isso mesmo, qual é a rentabilidade que você, como pessoa física, gera ao seu patrimônio.

Isso vai medir se você é uma pessoa rentável ou não. O bom é que esse indicador mede a sua rentabilidade em relação ao seu patrimônio, então ser rentável ou não independe do quanto você ganha. Vamos começar?

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Abra sua carteira e veja a quantidade dinheiro disponível. Agora some ao saldo bancário e investimentos e inclua todos os seus bens (imóveis, veículos, etc). Desconte as suas dívidas (financiamento) de todo valor. 

Pronto, chegamos ao valor do seu patrimônio líquido, isto é, seus ativos menos as suas dívidas.

Agora vamos para a última etapa do cálculo...

Confira o quanto te sobra de dinheiro ao final do ano (lucro), após pagar todas suas despesas, ou seja, o quanto de dinheiro você juntou durante esse ano. 

Pegue esse “lucro” e divida pelo seu patrimônio líquido e chegaremos ao seu ROE pessoal.

Exemplo:

Ativos (R$ 200 mil) - Dívidas (R$ 80 mil) = Patrimônio líquido (R$ 120 mil).

Se a sobra de dinheiro anual (lucro) é de R$ 20 mil, então 20 mil (lucro)/120 mil (patrimônio líquido), o que dá 16%.

Nada mal, você é rentável… Claro que na prática funciona um pouco diferente, isso é uma simplificação.

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Quando tratamos de empresas, toda a estrutura de ativos e passivos são relacionados a operação e a capacidade de gerar ou não valor, diferente do que acontecer em nossas vidas. 

Minha intenção era apenas mostrar como o ROE tem um significativo importante e de certo modo objetivo ao analisarmos a rentabilidade de uma empresa. 

Se formos acionistas de uma empresa, nos interessamos pela capacidade da equipe de gestores em gerar cada vez mais dinheiro para a empresa.

Se os gestores fizerem um trabalho ruim, possivelmente venderemos nossas ações e buscaremos novas oportunidades.

O ROE tem o propósito de testar a eficiência da gestão.

Empresas com vantagens competitivas duráveis gozam de um elevado ROE de maneira geral.

Veja aqui alguns exemplos clássicos:

Agora passe para um setor com uma competição mais acirrada, como o setor aéreo, no qual nenhuma empresa possui uma vantagem competitiva sustentável e o retorno sobre o patrimônio cai drasticamente…

Ali é muito mais difícil o trabalho, se tem bem menos eficiência na gestão.

Empresas com um ROE alto demonstram um bom uso dos seus próprios recursos.

Com o passar do tempo, esses retornos elevados aumentam o valor subjacente das empresas, que, ao longo do tempo acabará sendo reconhecido pelos investidores por meio do aumento dos preços de negociação. 

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Os exemplos usados mostram que empresas que mantém um ROE consistente por longos anos acabam apresentado um ótimo desempenho.

ROE elevado proporciona segurança aos seus investimentos. 

É uma excelente maneira de simplificar suas decisões e torná-las bastante assertivas, é quase meio caminho andado para poder comprar aquelas teses vitalícias, as ações para carregar por uma vida inteira.

Tanto Lojas Renner, quanto Wege e Sanepar fazem parte da carteira Ações para Vida.