Quem é John Clifton Bogle, como ficou rico, onde investe e qual sua estratégia de investimento? Descubra e saiba como investir na bolsa de valores da forma como os investidores de sucesso fazem!

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Uma das formas para ganhar dinheiro com os investimentos é modelar a mentalidade dos grandes investidores de sucesso da bolsa e replicar os seus acertos.

A maioria deles se tornaram bilionários, mesmo começando a investir na bolsa de valores com pouco dinheiro.

Se você deseja alcançar a sua independência financeira, a melhor forma é saber como investir na bolsa de valores com sucesso.

“Em investimentos, o que é confortável raramente é rentável.”
Robert Arnott, CEO da Research Affiliates.

Então, você está pronto para saber quem é John Clifton Bogle e conhecer suas estratégias de investimentos?

Leia até o final e descubra agora como investir melhor o seu dinheiro.

Quem é John Clifton Bogle?

John Clifton Bogle foi um dos maiores investidores dos Estados Unidos e criador do primeiro fundo de índice do mundo, os chamados ETFs (Exchange Traded Funds).

Seu objetivo ao criar os fundos que replicam índices foi diminuir os custos dos investimentos por meio da gestão passiva, para que assim, mais pessoas pudessem ter acesso.

Segundo Bogle, os fundos de índices de baixo custo podem fornecer retornos superiores para o investidor de longo prazo.

Sua trajetória o levou a ser considerado um dos quatro “gigantes dos investimentos” pela revista Fortune, ao lado de Warren Buffett, George Soros e Peter Lynch.

Vida e carreira

John Clifton Bogle nasceu em 8 de maio de 1929 em Montclair, Nova Jersey, nos Estados Unidos.

Filho de William Yates Bogle Jr. e Josephine Lorraine Hipkins, sua família foi afetada pela Grande Depressão e precisou vender a casa em que morava.

Com o pai caindo no alcoolismo, seus pais acabaram se divorciando logo em seguida.

Desde cedo, John Bogle mostrava talento para trabalhar com números e cálculos matemáticos.

Seu histórico acadêmico permitiu que se transferisse para a Blair Academy.

Após se formar no colegial, foi aceito pela Universidade de Princeton, onde estudou economia e investimentos.

Em 1951, sua tese intitulada “O Papel Econômico da Empresa de Investimentos” chamou a atenção de Walter Morgan, que o chamou para ser assistente no Wellington Fund.

Depois de duas décadas de ascensão na companhia, foi demitido devido a uma disputa entre acionistas.

Apesar disso, John Bogle não se abateu. Reconheceu o erro e disse ter aprendido muito com ele.

Em 1974, John Bogle fundou o Vanguard Group, uma das empresas mais respeitadas e bem-sucedidas do mundo dos investimentos.

Com o intuito de popularizar os investimentos em fundos nos EUA, Bogle criou o primeiro fundo mútuo de índice do mundo em 1975, o First Index Investment Trust.

A ideia inovadora de John Clifton Bogle era obter melhores retornos no longo prazo com custos mais baixos aos outros fundos de investimentos gerenciados ativamente.

Apesar do sucesso profissional, a vida pessoal de Bogle foi marcada por diversos problemas de saúde.

Aos 31 anos, Bogle sofreu seu primeiro de vários ataques cardíacos, até ser diagnosticado com uma doença cardíaca rara, com 38 anos.  

Em 1996, aos 66 anos, passou por um transplante de coração.

Apesar da saúde debilitada, Bogle fazia questão de estar à frente de sua empresa e pressionava por mais reformas na governança corporativa e na administração de fundos.

John C. Bogle morreu em 16 de janeiro de 2019, em sua casa em Bryn Mawr, Pensilvânia, de câncer.

Nome Completo: John Clifton Bogle

Data de nascimento: 8 de maio de 1929

Nacionalidade: norte-americano

Fortuna: US$ 180 milhões 

Ocupações: investidor, empresário e filantropo.

Como John Clifton Bogle Ficou Rico?

John Clifton Bogle ficou rico e famoso pelo sucesso de seus fundos e pensamentos a respeito dos investimentos.

Esta filosofia o levou a criar o primeiro fundo de índice disponível para o público.

O Vanguard 500 Index (VFINX) é até hoje um dos melhores fundos do Índice S&P 500.

Especialista nos fundos mútuos, após ter sido demitido da Wellington Management Company, John Bogle decidiu iniciar a sua própria empresa, a Vanguard, em 1974.

Nela, construiu seus produtos em torno de um novo modelo que tinha por objetivo diminuir os custos dos investimentos em ações para que mais pessoas pudessem enriquecer por meio delas.

Com uma ideia bastante inovadora para a época, em 1975, criou o primeiro fundo de índices do mundo para investidores individuais.

Sua estratégia era simplesmente acompanhar a rentabilidade de determinado índice de referência, como o S&P 500.

Mais conhecido atualmente como ETF (Exchange Traded Fund), o gestor desses fundos adquire ativos que acompanhem a rentabilidade de determinado índice do mercado no longo prazo.

Como uma abordagem passiva dos fundos de investimento, os investidores poderiam obter retornos mais altos por conta das taxas e custos menores do que os dotados de uma gestão ativa.

Quando Jack Bogle disse pela primeira vez que iria vender fundos rastreados em índices ele foi ridicularizado. Seu novo fundo era chamado de "Loucura do Bogle".

Mas ele persistiu e o Vanguard 500 Index Fund reverteu o status se tornando um dos maiores do mercado.

Hoje, a Vanguard é considerada uma das maiores gestoras de fundos de investimento do mundo com cerca de US$ 5 trilhões em ativos sob gestão.

Para Bogle, as altas taxas dos fundos de investimentos corroem os lucros dos investidores e, na maioria das vezes, não justificam os valores cobrados.

Onde John Clifton Bogle Investe

A estratégia de investimentos de John Clifton Bogle era o buy and hold, também utilizada por outros grandes investidores de sucesso, como Warren Buffett.

Crítico da estrutura voltada ao curto prazo do mercado financeiro, acreditava que o investir com foco no longo prazo garantia não somente retornos melhores, como menos riscos.

Para Bogle, o melhor investimento era aquele iniciado o mais cedo possível, pois assim, poderá aproveitar a magia dos juros compostos.

Por outro lado, as emoções são suas piores inimigas, pois fazem os investidores comprarem na alta e venderem na baixa. Justamente o contrário da lógica de investimentos.

Por isso, mantinha o curso e não era influenciado pelo efeito manada.

Segundo John Bogle, investir com sucesso não requer sofisticação e complexidade. O bom investimento é simples, sendo necessária somente uma dose de bom senso para uma alocação de ativos sensata.

Dada a incerteza sobre o mercado, um portfólio diversificado é a melhor maneira de reduzir os impactos das oscilações do mercado, se beneficiar com dividendos e reduzir os riscos.

Em sua filosofia de investimentos, Bogle também defende manter as despesas com as taxas de investimentos o mais baixo possível.

Por isso, acreditava na superioridade dos fundos de índices sobre os tradicionais, uma vez que as altas taxas cobradas por fundos de gestão ativa podem reduzir a rentabilidade do investimento.

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Estratégia de Investimentos de John Clifton Bogle

Visão de longo prazo, simplicidade e a necessidade de reduzir custos das operações de investimento. Assim pode ser resumida a estratégia de investimentos de John Clifton Bogle

Devoto da filosofia buy and hold, Bogle compartilha em seu livro "Senso comum sobre fundos mútuos: novos imperativos para o investidor inteligente", suas oito regras básicas de investimento.

São elas:

1- Busque por fundos de baixo custo

As taxas têm um enorme efeito sobre o retorno real. Por isso, considere todos os custos antes de investir e procure por aqueles fundos com um baixo índice de despesas.

Isso evita com que você perca dinheiro ao pagar as altas taxas de administração.

2- Considere cuidadosamente os custos adicionais com a gestão do fundo

Procure fundos "sem carga", ou seja, aquele que não lhe custará nada para investir.

Evite aqueles que possuem taxa extra e pague somente por aquilo que, de fato, gere valor para você.

3- Não superestime o retorno passado do fundo

Por mais que o primeiro elemento que chama a atenção da maioria dos investidores é o histórico dos fundos, nada garante que o mesmo irá acontecer no futuro.

4- Use o desempenho passado para determinar a consistência e o risco

Apesar da regra 3, o Bogle argumenta que o desempenho passado pode fornecer informações importantes sobre a consistência e o risco da aplicação.

Ele sugere examinar fundos há pelo menos seis a nove anos nos dois principais quartis de desempenho e não mais de um ou dois anos no quartil inferior.

5- Cuidado com estrelas

Não escolha fundos baseado apenas nos gestores ou fundos famosos. Poucos gestores de fundos têm poder de permanência. 

6- Tenha cuidado com o tamanho dos ativos

Bogle acredita que os fundos podem ficar grandes demais para continuar crescendo na mesma proporção.

Para ele, em geral, os fundos têm seus melhores resultados quando são pequenos.

7- Não possua muitos fundos

Muitos fundos podem aumentar os riscos e estragar os retornos. Para Bogle, os investidores não devem possuir mais de quatro ou cinco fundos de ações.

8- Compre seu portfólio de fundos e mantenha-o

Depois de escolher seus portfólios, com base em critérios individuais, Bogle aconselha permanecer com eles no longo prazo.

Adepto da estratégia de buy and hold, vê isso como uma maneira eficiente e de baixo risco para se ganhar dinheiro.

Livros de John Clifton Bogle

Além de especialista em fundos mútuos, John Clifton Bogle deixou seu conhecimento registrado em 12 livros de sua autoria.

Seu best-seller “Bogle sobre fundos mútuos” é considerado um clássico na comunidade de investimentos.

Bogle sobre fundos mútuos: novas perspectivas para o investidor inteligente

Em seu livro “Bogle on Mutual Funds: New Perspectives for the Intelligent Investor” Blogle orienta como escolher fundos de investimento e qual a estrutura mais barata e mais confiável.

Além de atentar para as principais armadilhas que levam muitos investidores a cometerem erros.

The Little Book of Common Sense Investing: The Only Way to Guarantee Your Fair Share of Stock Market Returns

John C. Bogle revela como tirar proveito dos investimentos garantir sua participação justa nos retornos do mercado de ações.

Sua estratégia de investimento simples e eficaz para gerar riqueza a longo prazo é comprar e manter os ativos a um custo muito baixo, como em um fundo ETF.

Senso comum sobre fundos mútuos

Seu livro “Common Sense on Mutual Funds” examina os fundamentos do investimento em fundos mútuos e oferece conselhos atemporais na criação de um portfólio de investimentos.

O choque das culturas: investimento versus especulação

“The Clash of the Cultures: Investment vs. Speculation relata a mudança que John C. Bogle presenciou ao longo de seus sessenta anos de carreira no setor de fundos mútuos.

Para ele, a cultura do investimento a longo prazo foi abalada por uma cultura agressiva e destruidora da especulação de curto prazo.

Frases de John Clifton Bogle

Investir é um ato de fé.

O investidor de fundos espera que seus gestores alcancem bons rendimentos. Por isso, John Bogle emprega a expressão “fé”, tanto no sucesso das empresas quanto nos profissionais que gerenciam os fundos.

Há provavelmente três ou quatro vezes na vida inteira de um investidor que o mercado sai tanto de sincronia com a realidade que podemos classificar como oportunidade de batê-lo. Mas lembrem, ainda assim é preciso estar certo duas vezes: no momento certo para entrar, e também no momento certo de sair.

Os investidores sábios não tentarão ser mais espertos que o mercado... Eles compram fundos de índice a longo prazo e diversificam.

Ao investir, você recebe pelo que não paga. Os custos importam. Portanto, investidores inteligentes usarão fundos de índices de baixo custo para criar um portfólio diversificado.

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Conclusão

John Clifton Bogle, também conhecido como "Jack", tornou o investimento em ações mais barato, simples e acessível ao criar o primeiro fundo de índice.

O fundador da Vanguard fez sua história ao acreditar que, em longo prazo, a maioria dos gestores de investimento não poderia superar as médias gerais do mercado de ações.

Para ele, baixos custos e a remoção de barreiras emocionais tornam os fundos de índices os melhores veículos para os investidores.

No Brasil, também existe a possibilidade de se investir em ETFs, tendo seu principal índice o Ibovespa (BOVA11).

Ao longo de sua vida, John Bogle defendeu uma abordagem de investimentos pautada na simplicidade e no bom senso.

As 8 regras de John Bogle para criar um portfólio de fundos mútuos são:

1: Selecione fundos de baixo custo;

2: Considere cuidadosamente os custos adicionais de consultoria;

3: Não superestime o desempenho passado do fundo;

4: Use desempenho passado para determinar consistência e risco;

5: Cuidado com as Estrelas;

6: Cuidado com o tamanho dos ativos;

7: Não possua muitos fundos;

8: Compre seu portfólio de fundos  e mantenha-o.

Na carta aos acionistas da Berkshire Hathaway em 2017, Warren Buffett escreveu sobre Bogle

“Se uma estátua for erguida para homenagear a pessoa que mais fez pelos investidores americanos, a escolha é Jack Bogle. Durante décadas, Jack pediu aos investidores que investissem em fundos de índice de custo ultra baixo. Em sua cruzada, ele acumulou apenas uma minúscula porcentagem da riqueza que normalmente ia para gestores que prometeram grandes recompensas aos seus investidores enquanto não lhes entregavam nada – ou, como em nossa aposta, menos que nada – de valor agregado.

Em seus primeiros anos, Jack era frequentemente ridicularizado pela indústria de administração de recursos. Hoje, no entanto, ele tem a satisfação de saber que ajudou milhões de investidores a obter retornos muito melhores em suas economias do que eles teriam conseguido. Ele é um herói para eles e para mim.”

Junto com George Soros, Peter Lynch e Warren Buffett, John Clifton Bogle se tornou um dos maiores nomes do mercado financeiro.

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