O número de pessoas que investem em Fundos de Investimentos Imobiliários vem crescendo desde 2016, chegando à marca de 1 milhão neste mês de agosto.
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Impulsionada pela queda da taxa básica de juros (Selic) para os níveis mínimos históricos, a B3 vem registrando recordes de investidores em todas as frentes da bolsa de valores.
De acordo com o boletim mensal dos FIIs, divulgado pela B3 em 15 de setembro, os fundos registraram crescimento de 57,2% de contas durante o ano de 2020.
Atualmente, esses investimentos correspondem a R$ 105 bilhões na Bolsa, que estão alocados nos 327 fundos listados na B3.
Segundo os últimos dados apresentados, os FIIs movimentam em média, diariamente, R$ 214 milhões.
Os valores confirmam que a crise econômica gerada pela pandemia não impactou o mercado de fundos imobiliários, porém, os motivos desse crescimento e as experiências dos investidores são diversas.
Leia até o final para entender como chegamos à marca de 1 milhão de contas em FIIs, o que podemos esperar para os próximos períodos e quais são os melhores fundos imobiliários de 2020.
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Crescimento Fundos Imobiliários
O número de pessoas físicas que investem em Fundos Imobiliários (FII) cresceu 5x nos últimos dois anos, batendo a marca de 1 milhão de investidores no mês de agosto.
Outro número que chama a atenção é a evolução do volume de negociação dos fundos imobiliários, saltando de R$ 11,1 bilhões para R$35,8 bilhões nos últimos dois anos.
Outro número que chama a atenção, é que o responsável por tal crescimento no volume negociado foi a pessoa física e não os investidores institucionais ou instituições financeiras.
As pessoas físicas foram responsáveis por 66,8% do volume negociado em agosto de 2020.
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Fundos Imobiliários Mais Negociados em 2020
O fundo imobiliário mais negociado em 2020, até agora, foi o XPLG11, com 4,0% do volume total, sendo que todos compõem o Índice IFIX.
| Fundo | Nome | ADTV (R$ mil) | % do total |
| XPLG11 | FII Xp Log | 8.505 | 4,00% |
| XPML11 | FII Xp Mal | 8.394 | 3,90% |
| HGRU11 | FII CSHG Renda Urbana | 6.604 | 3,10% |
| KNRI11 | FII Kinea | 6.484 | 3,00% |
| HGLG11 | FII CSHG Logística | 6.395 | 3,00% |
| BRCR11 | FII BC Fund | 6.128 | 2,90% |
| MXRF11 | FII Maxi Renda | 6.000 | 2,80% |
| BCFF11 | FII BTG Pactual FoF | 5.989 | 2,80% |
| HSML11 | FII HSI Mall | 5.905 | 2,80% |
| HGBS11 | FII Hedge | 5.838 | 2,70% |
Fundos Imobiliários Mais Rentáveis em 2020
O fundo imobiliário mais rentável nos últimos 12 meses (fechamento em 31/08/2020), foi o ALZR11 com uma rentabilidade de 41,9%.
| Código | Nome | Rentabilidade * |
| ALZR11 | FII Alianza Trust Renda | 41,90% |
| BCIA11 | FII Bradesco Carteira Imobiliária | 31,20% |
| CXRI11 | FII Caixa Rio Bravo | 57,60% |
| EURO11 | FII Europar | 33,20% |
| FIVN11 | FII Vidanova | 39,50% |
| HCTR11 | FII Hectare | 46,50% |
| HGLG11 | FII CSHG Logística | 34,20% |
| HGRU11 | FII CSHG Renda Urbana | 31,90% |
| XPIN11 | FII Xp Industrial | 38,60% |
| XPLG11 | FII Xp Log | 32,20% |
* Rentabilidade dos últimos 12 meses se refere a variação do preço de fechamento entre 31/08/2020 e 28/06/2019.
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IFIX vs Ibovespa
Assim como o Ibovespa, os FIIs também sentiram o impacto do Coronavírus, principalmentes os Fundos Imobiliários de shoppings que derreteram na bolsa.
Veja a comparação da evolução da cotação do IFIX vs IMOB e IBOVESPA.
| Índice | Variação mês | Variação 12m | Variação Ano |
| Ibovespa | -3,40% | -1,20% | -16,20% |
| IFIX | 2,50% | 4,70% | -13,00% |
| Imob * | -5,60% | -13,40% | -32,20% |
* índice de ações do setor imobiliário.
Nota:
Variação no mês: Variação entre o preço de fechamento em 31/08/2020 e 30/06/2020;
Variação no ano: Variação entre o preço de fechamento em 31/08/2020 e 02/01/2020;
Variação nos últimos 12 meses: Variação entre o preço de fechamento em 31/08/2020 e 28/06/2019.
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Motivos do Crescimento dos Fundos Imobiliários
Um crescimento tão grande da base de investidores em FIIs não pode ser explicado por um motivo apenas.
Para desencadear tamanho movimento tivemos o alinhamento de diversos fatores.
Investidores Patrimonialistas
Somos patrimonialistas por natureza. O brasileiro médio sempre teve o sonho da casa própria.
Uma vez atingido esse sonho nós queremos outra casa, desta vez para alugar e ter uma renda. E assim vamos.
Claro que pouco conseguem fazer isso, mas é um sonho compartilhado por quase todos brasileiros. Portanto temos arraigado em nós uma disposição pelo investimento imobiliário.
Sendo um investimento em imóvel físico, quase ninguém faz conta se ele realmente é rentável. Ficamos satisfeitos com a sensação de segurança de podermos entrar e tocar no nosso investimento.
Geração de Renda e Simplicidade
Aos poucos os Fundos Imobiliários foram conquistando cada vez mais os investidores pela sua característica de geração de renda constante, além de outros fatores como:
- fácil compreensão do que ele faz para ganhar dinheiro (comprar e alugar imóveis);
- menor oscilação de preços se comparado a investimento em ações;
- isenção do Imposto de Renda para os rendimentos mensais;
- grande liquidez.
Gosto de uma frase que diz que Fundos Imobiliários são tão bons que basta falar a verdade para convencer alguém a investir.
Novas Gestoras
O mercado está se desenvolvendo no sentido de surgirem novas gestoras com novos fundos, os fundos existentes estão se consolidando e crescendo cada vez mais.
Novos analistas dando cobertura para o mercado e trazendo o assunto a tona, os investidores de FIIs tem uma característica muito colaborativa no sentido de se ajudarem compartilhando informações sobre os FIIs.
Isso tudo ajuda a disseminar o assunto.
Queda na Taxa Selic
Agora o que jogou gasolina na fogueira foi sim e queda na taxa selic que fez com que o investidor tradicional da renda fixa precisasse migrar pelo menos parte de sua carteira para a renda variável.
Os Fundos Imobiliários são o primeiro passo natural para o investidor que quer começar na renda variável.
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Conclusão
Com o alinhamento de tudo que mencionei anteriormente, chegarmos ao número de 1 milhão de investidores em FIIs não chega a surpreender.
Acredito que este crescimento vai continuar nessa mesma velocidade e ainda arrisco a dizer que veremos maior quantidade de investidores em FIIs do que em ações.
Só uma questão de tempo.
Os motivos são parte do que foi dito anteriormente:
- menor volatilidade do que as ações;
- rendimentos mensais que dão a sensação de o investimento ter dado certo já no mês seguinte;
- o lastro em imóveis que gera segurança;
- facilidade de entender de onde vem a renda gerada pelo FII (aluguel).
Caso você queira começar a investir em fundos imobiliários ou deseja conhecer os que eu indico, baixe aqui uma cópia do relatório com os 3 Melhores FIIs para Investir Hoje.
