Comprar Ações da Totvs (TOTS3) Hoje Vale a Pena?
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Comprar Ações da Totvs Hoje Vale a Pena? TOTS3 vai subir?

Comprar Ações da Totvs Hoje Vale a Pena? Conheça o Método que identifica se a TOTS3 vai subir ou cair.

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Atualizado em 16/01/2020
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Descobrir como investir nas melhores ações da bolsa de valores, vai permitir que você tenha acesso aos investimentos com maior potencial de lucro, além de evitar prejuízos indesejados.

Esse artigo tem o objetivo de revelar o método perfeito para você fazer uma rápida análise fundamentalista, que identifica os pontos positivos e negativos das principais empresas listadas na bolsa de valores

Hoje você descobrirá se Comprar Ações da Totvs Hoje Vale a Pena.

Mas antes de revelar se investir na Totvs vale a pena ou tentar descobrir se a TOTS3 vai subir ou cair, alguns avisos importantes:

  1. Não se endivide para investir em ações;
  2. Não venda nada de valor para poder investir;
  3. Comece com pouco dinheiro, faça os aportes mensalmente e monte sua carteira de investimentos aos poucos;
  4. Conheças as melhores corretoras de valores e escolha a que melhor atende às suas necessidades; 
  5. Não esqueça de diversificar seu portfólio, faça uma boa alocação de ativos;
  6. Lembre-se que a renda fixa é importante para dar equilíbrio e para ajudar você com uma reserva de emergência. Não se exponha 100% em renda variável;
  7. Conheça a Análise Fundamentalista para saber como investir em ações.

Então, você está pronto para saber se TOTS3 Vale a Pena?

Leia até o final e descubra hoje mesmo.

O que é a Totvs e as Ações TOTS3

A Totvs é uma companhia de software atuante no segmento de tecnologia da informação, com 50% de market share sendo líder no mercado de ERP.

Seu modelo de negócio cada mais flexível permite uma maior distribuição e oferta de seus produtos.

Atualmente oferece soluções nos seguintes segmentos:

  • Agroindústria;
  • Construção e Projetos;
  • Distribuição e Logística;
  • Educacional;
  • Financial Services;
  • Jurídico;
  • Manufatura;
  • Saúde;
  • Serviços;
  • Varejo.
Vídeo Institucional da Totvs

Ações TOTS3: Governança

A Totvs está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.

EmpresaTOTVS S.A.
CódigosTOTS3
SubsetorProgramas e Serviços
Segmento de ListagemProgramas e Serviços
Tag Along100%
Free Float74%
Principal AcionistaLc Eh Participações E Empreendimentos S/a
Sitehttps://ri.totvs.com/

Dentre as características do segmento Novo Mercado estão free float mínimo de 25%.

A existência de ações somente ordinárias (ON).

Conselho de administração com no mínimo 5 membros sendo 20% independentes.

Divulgação das demonstrações contábeis no padrão US GAAP ou IFRS.

E adoção da câmara de arbitragem do mercado.

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Onde as Ações da Totvs (TOTS3) são Negociadas

As ações da Totvs são negociadas na Bovespa, a principal bolsa de valores do Brasil.

Para ter acesso em realizar negociações com as ações TOTS3 o investidor brasileiro deve ter aberto conta em uma das melhores corretoras de valores que existem no Brasil atualmente.

Após ter acesso ao home broker, poderá comprar e vender as ações da empresa.

O Ibovespa reúne as 50 empresas mais importantes em termos de negociabilidade e representatividade do mercado de ações brasileiro.

Sua composição é atualizada a cada 4 meses.

As ações TOTS3 tem representatividade de 0,45% no Ibovespa.

Como ganhar com ações da Totvs (TOTS3)?

Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações da Totvs (TOTS3) ou com ações de qualquer empresa listada na bolsa de valores

As duas formas mais conhecidas são: Trade e Investimento de Longo Prazo.

Trade

Você pode comprar ações da Totvs (TOTS3) e aguardar que se valorizem durante um determinado período de tempo (curto ou no médio prazo) e vendê-las a um preço mais alto.

O trade tem diferentes prazos: 

  • day trade: a operação inicia e termina no mesmo dia;
  • swing trade: operação de venda ocorre de dois dias a algumas semanas;
  • position trade: operação de venda ocorre de algumas semanas a meses.

Investimentos em longo prazo

Você pode investir nas ações da Totvs (TOTS3) com foco em se tornar sócio da empresa.

Focar seus objetivos no longo prazo, participando do crescimento da empresa e consequentemente lucrando com a valorização de suas ações.

Caso opte por comprar ações da Totvs (TOTS3), mantendo-as por um longo prazo (anos), será remunerado através de proventos, conhecidos como dividendos ou juros sobre capital (JCP).

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Dividendos das Ações da Totvs

Os juros sobre capital próprio das ações da Totvs (TOTS3) são distribuídos para  os investidores que mantiveram suas ações até 23 de dezembro de 2019, que é o dia que você terá direito aos dividendos das empresas.

Distribuído no dia 20 de maio de 2020 equivalente à R$ 0,23 por ação.

Ao longo do ano de 2019 a Totvs distribuiu através de juros sobre capital próprio e dividendos aproximadamente R$ 0,42 por cada ação.

Se você tivesse 1.000 ações, equivalente na época aproximadamente a R$ 24 mil, receberia R$ 420 reais no ano.

Gráfico do Histórico de Dividendos da Totvs
Gráfico do Histórico de Dividendos da Totvs. Fonte: GuiaInvest.

Evolução de Lucros das Ações Totvs (TOTS3)

Em 2019 a Totvs atingiu faturamento líquido de R$ 156,7 milhões.

No decorrer de 2019, seu lucro operacional totalizou R$ 252,8 milhões.

Consequentemente as subdivisões do segmento de software taxa de licenciamento e software recorrente apresentaram crescimento nas vendas no período.

A companhia colocou os ativos da unidade de negócio de hardware a venda, passando a atuar apenas no segmento de software.

Logo, seu resultado financeiro apresentou melhora no período.

O sinônimo mais próximo para as ações Totvs (TOTS3) é “crescimento constante”. 

A empresa simplesmente não para de expandir sua operação e melhorar seus resultados.

Veja a evolução de seus lucros nos últimos 10 anos:

Gráfico do Histórico de Lucro da Totvs
Gráfico do Histórico de Lucro da Totvs. Fonte: GuiaInvest.

Endividamento da Totvs (TOTS3)

Repare como o endividamento da Totvs vem reduzindo nos últimos anos:

Gráfico do Histórico de Endividamento da Totvs
Gráfico do Histórico de Endividamento da Totvs. Fonte: GuiaInvest.

Os resultados do 3T19 da Totvs foram acima das expectativas e os números em gerais da empresa são incríveis:

Margem Bruta65,7%
Rent. Patr. Líq. (ROE)4,7%
Margem Líquida5,0%
Dívida Bruta / Pat. Líq.15,0%
Liquidez Corrente2,7

A Totvs apresentou crescimento em seu retorno sobre patrimônio líquido nos últimos trimestres.

Sua dívida bruta/patrimônio líquido em 15% indica baixa alavancagem financeira.

Por seu lado, a sua liquidez corrente em 2,7 indica boa capacidade de pagamento de seus deveres no curto prazo.

Cotação Ações Totvs (TOTS3)

É de conhecimento geral que, no mercado financeiro, os preços das ações acompanham os lucros das empresas, veja abaixo a cotação da TOTS3:

Gráfico do histórico de Preço vs. LPA da Totvs
Gráfico do histórico de Preço vs. LPA da Totvs. Fonte: GuiaInvest.

A linha laranja é o lucro e a linha azul é o preço. Ambas variáveis possuem alta correlação. 

O lucro da empresa cresceu mesmo em momentos de recessão.

Atualmente estamos em uma inflexão do PIB, ou seja, iremos retomar o crescimento econômico, o que irá favorecer ainda mais o desempenho da empresa.

Portanto, a tendência é a valorização da bolsa brasileira junto ao crescimento do PIB.

Análise Fundamentalista Totvs (TOTS3)

Para descobrir se vale a pena comprar ações da Totvs (TOTS3), é precisa fazer uma análise fundamentalista da TOTS3.

Veja abaixo alguns indicadores fundamentalistas da Totvs para você iniciar a sua análise:

Indicador03/1906/1909/19
Preço/Lucro (P/L)193,8129,795,4
Preço/Valor Patrimonial (P/VPA)5,73,54,4
Dividendos (DY) %0,8%0,6%0,5%
Valor de Mercado $7,5 B8,3 B11,0 B
Lucro por Ação (LPA) $0,20210,33700,6032
Rent. Patr. Líq. (ROE) %2,9%2,7%4,7%
Margem Líquida %1,7%2,8%5,0%
Data Divulgação08/05/1907/08/1906/11/19

Preço sobre lucro (PL)

O índice Preço/Lucro mede a relação entre o preço da ação pelo lucro por ação, ele é um importante indicador usado para medir o número de anos que um investidor levaria para recuperar o valor investido em uma ação pelo recebimento de dividendos.

O P/L da Totvs (TOTS3) se encontra em 95,4. 

Preço/Valor Patrimonial (PVPA)

O índice P/VPA mede a relação entre o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação.

O P/VPA da Totvs (TOTS3) se encontra em 4,4 podendo ser compreendido como o valor que o mercado está disposto a pagar pelo patrimônio líquido.

Ou seja, a cada R$ 1,00 o mercado está disposto a pagar R$ 4,40 pelo patrimônio líquido da Totvs.

Dividendos (DY) %

O dividend yield é um indicador utilizado para medir a eficiência da empresa em relação a distribuição de dividendos.

Ele mede a relação entre os dividendos pagos por ação pelo valor unitário da ação.

O dividend yield da Totvs (TOTS3) se encontra em 0,5% podendo concluir a empresa apresenta distribuição de dividendos dentro da normalidade.

Valor de Mercado $

O valor de mercado é um importante indicador usado na análise fundamentalista, isso porque ele mede o valor de mercado da empresa em relação a cotação da ação, ou seja, multiplicando o preço da ação pelo número total de ações.

O valor de mercado da Totvs (TOTS3) se encontra em R$ 13,3 bilhões referente aos últimos dados.

Lucro por Ação (LPA) $

O lucro por ação mede a relação entre o lucro líquido pelo número de ações emitidas pela empresa, dessa forma representa a parte do lucro líquido equivalente a cada ação.

O lucro por ação da Totvs se encontra em 0,6 comparando com os principais concorrentes do setor, a Totvs mantém um lucro por ação médio.

Rent. Patr. Líq. (ROE) %

O ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) é um excelente indicador que mede a relação entre o lucro líquido pelo patrimônio líquido.

É utilizado para medir a eficiência em relação a geração de retorno sobre os investimentos realizados na empresa feitos com investimentos próprios e de terceiros.

O ROE da Totvs (TOTS3) se encontra em 4,7%.

Margem Líquida %

A margem líquida mede a relação entre o lucro líquido pela receita líquida, muito utilizado para medir a eficiência operacional das empresas.

A Margem líquida da Totvs se encontra em 5,0%.

Método GI Score-Line System

O método GI Score-Line System ajuda a identificar as melhores ações da bolsa de valores.

Trata-se de uma metodologia, desenvolvida pela empresa GuiaInvest, de avaliação dos mais importantes indicadores financeiros e fundamentalistas.

Em um formato único, completo e de fácil interpretação, respeitando as características particulares de cada setor.

O GI Score avalia mais de 15 indicadores fundamentalista (financeiros e mercado).

O GI Line através de uma escala baseada em múltiplos históricos e na projeção de crescimento, demonstra o potencial de evolução em termos de preço da ação. 

O resultado da avaliação é consolidado em uma métrica de pontuação, representado por uma barra de cores de rápido entendimento. 

Pontuação do Método GI Score-Line System

O método GI Score-Line System apresenta uma pontuação de 0 a 100, indicando a qualidade da empresa e do potencial de valorização das ações.

Tabela Pontuação GI Score-Line System
Tabela Pontuação GI Score-Line System.

GI Score

O indicador GI Score apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação dos fundamentos (financeiro e mercado) da empresa

Pontuação GI Score da Totvs
Pontuação GI Score da Totvs. Fonte: GuiaInvest.
DesempenhoLucro Líquido diminuiu -0,8% a.a. nos últimos 3 anos.
RentabilidadeROE diminuiu -21,2% a.a. nos últimos 3 anos.
Retorno ao AcionistaDentro da normalidade
NegociaçãoDentro da normalidade
EndividamentoDentro da normalidade
AdicionaisDentro da normalidade

Veja abaixo o histórico de evolução do GI Score da Totvs (TOTS3), mostrando se a pontuação da empresa:

Gráfico do Histórico GI Score da Totvs
Gráfico do Histórico GI Score da Totvs. Fonte: GuiaInvest.

Caso queira ver a atual situação do preço das ações da Totvs (TOTS3) com a ferramenta do GuiaInvest, assine aqui a ferramenta com um desconto de 50% (oferta por tempo limitado).

O método GI Score-Line System fará toda a diferença nos seus lucros de longo prazo. Diariamente diversas pessoas perdem dinheiro na bolsa de valores por comprar ações no escuro.

A bolsa de valores é a melhor forma de ganhar dinheiro nos investimentos, oferece a oportunidade de você se tornar sócio de excelentes empresas.

Vale a Pena Comprar Ações da Totvs Hoje?

A essa altura do texto você já deve ter descoberto se vale a pena comprar ações da Totvs hoje.

A conclusão é que comprar ações da Totvs (TOTS3) é uma ótima alternativa para compor o seu portfólio no longo prazo.

Baseado nos fundamentos históricos quantitativos (análise quantitativa), a Totvs apresenta excelente qualidade. Refletindo diretamente na consistência dos seus resultados. 

Entretanto cabe ressaltar que para tomar uma decisão assertiva, sugiro que avalie aspectos que fogem aos números (análise qualitativa), como:

  • Qualidade dos administradores;
  • Concorrência;
  • Fatores de riscos;
  • Vantagem competitiva.

Muitas pessoas me pediram um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.

Assim como existem outras excelentes empresas e talvez sejam uma melhor alternativa de investimento hoje, seja pelo preço ou pelos fundamentos.

Para responder essa dúvida, criei um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.

Esse material gratuito ajudará você a escolher ações com enorme potencial de valorização e pagamento de dividendos, para ganhar dinheiro na bolsa de valores, mesmo que tenha pouco dinheiro ou ainda não saiba como investir!

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Escrito em conjunto por Eduardo Voglino e Marcelo Fayh (Analista CNPI).

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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