Descobrir como investir nas melhores ações da bolsa de valores, vai permitir que você tenha acesso aos investimentos com maior potencial de lucro, além de evitar prejuízos indesejados.
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Esse artigo tem o objetivo de revelar o método perfeito para você fazer uma rápida análise fundamentalista, que identifica os pontos positivos e negativos das principais empresas listadas na bolsa de valores.
Hoje você descobrirá se Comprar Ações da Qualicorp Hoje Vale a Pena.
Mas antes de revelar se investir na Qualicorp vale a pena ou tentar descobrir se a QUAL3 vai subir ou cair, alguns avisos importantes:
- Não se endivide para investir em ações;
- Não venda nada de valor para poder investir;
- Comece com pouco dinheiro, faça os aportes mensalmente e monte sua carteira de investimentos aos poucos;
- Conheças as melhores corretoras de valores e escolha a que melhor atende às suas necessidades;
- Não esqueça de diversificar seu portfólio, faça uma boa alocação de ativos;
- Lembre-se que a renda fixa é importante para dar equilíbrio e para ajudar você com uma reserva de emergência. Não se exponha 100% em renda variável;
- Conheça a Análise Fundamentalista para saber como investir em ações.
Então, você está pronto para saber se QUAL3 Vale a Pena?
Leia até o final e descubra hoje mesmo.
O que é a Qualicorp e as Ações QUAL3
A Qualicorp é uma das companhias líderes no Brasil na comercialização, administração e gestão de planos de saúde coletivos por adesão e empresariais e prestadora de serviços em saúde.
Também atua prestando serviços de consultoria para empresas nacionais e multinacionais, dos mais variados portes.
Ações QUAL3: Governança
A Qualicorp está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Qualicorp Consultoria e Corretora de Seguros S.A. |
| Códigos | QUAL3 |
| Subsetor | Serv.Méd.Hospit..Análises e Diagnósticos |
| Segmento de Listagem | Serv.Méd.Hospit..Análises e Diagnósticos |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 68% |
| Principal Acionista | Rede D'or São Luiz S.A. |
| Site | http://ri.qualicorp.com.br/ |
Dentre as características do segmento Novo Mercado estão free float mínimo de 25%.
A existência de ações somente ordinárias (ON).
Conselho de administração com no mínimo 5 membros sendo 20% independentes.
Divulgação das demonstrações contábeis no padrão US GAAP ou IFRS.
E adoção da câmara de arbitragem do mercado.
Onde as Ações da Qualicorp (QUAL3) são Negociadas
As ações da Qualicorp são negociadas na Bovespa, a principal bolsa de valores do Brasil.
Para ter acesso em realizar negociações com as ações QUAL3 o investidor brasileiro deve ter aberto conta em uma das melhores corretoras de valores que existem no Brasil atualmente.
Após ter acesso ao home broker, poderá comprar e vender as ações da empresa.
O Ibovespa reúne as 50 empresas mais importantes em termos de negociabilidade e representatividade do mercado de ações brasileiro.
Sua composição é atualizada a cada 4 meses.
As ações QUAL3 tem representatividade de 0,58% no Ibovespa.
Além das ações QUAL3 serem negociadas na Bovespa, em 2014 a empresa lançou seu programa de Recibos depositários americanos (ADR) Nível 1.
Dessa forma, as ações da Qualicorp são negociadas no mercado de balcão dos Estados Unidos, permitindo que investidores estrangeiros negociem suas ações.
Como ganhar com ações da Qualicorp (QUAL3)?
Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações da Qualicorp (QUAL3) ou com ações de qualquer empresa listada na bolsa de valores.
As duas formas mais conhecidas são: Trade e Investimento de Longo Prazo.
Trade
Você pode comprar ações da Qualicorp (QUAL3) e aguardar que se valorizem durante um determinado período de tempo (curto ou no médio prazo) e vendê-las a um preço mais alto.
O trade tem diferentes prazos:
- day trade: a operação inicia e termina no mesmo dia;
- swing trade: operação de venda ocorre de dois dias a algumas semanas;
- position trade: operação de venda ocorre de algumas semanas a meses.
Investimentos em longo prazo
Você pode investir nas ações da Qualicorp (QUAL3) com foco em se tornar sócio da empresa.
Focar seus objetivos no longo prazo, participando do crescimento da empresa e consequentemente lucrando com a valorização de suas ações.
Caso opte por comprar ações da Qualicorp (QUAL3), mantendo-as por um longo prazo (anos), será remunerado através de proventos, conhecidos como dividendos ou juros sobre capital (JCP).
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Dividendos das Ações da Qualicorp
Os dividendos das ações da Qualicorp (QUAL3) apresentaram crescimento nos últimos anos.
Em 2019 a Qualicorp distribuiu através de juros sobre capital próprio e dividendos aproximadamente R$ 4,80 por cada ação.
Se você tivesse 1.000 ações, equivalente na época aproximadamente a R$ 13 mil, receberia R$ 4.800 no ano.
Evolução de Lucros das Ações Qualicorp (QUAL3)
Em 2019 a Qualicorp atingiu faturamento líquido de R$ 326,1 milhões.
Nos 9M19, a receita líquida totalizou R$ 1,4 bilhão apresentando crescimento de 2,0% na comparação com o mesmo período de 2018.
Os principais segmentos da Qualicorp são divididos entre Portfólio Afinidades e Portfólio Corporativo e Outros.
No decorrer de 2019, a receita do segmento Portfólio Afinidades apresentou crescimento de 2,5%.
Logo, a receita do segmento Portfólio Corporativo e Outros apresentou queda de 4,4%.
Por seu lado, o lucro operacional apresentou crescimento de 10%.
O sinônimo mais próximo para as ações Qualicorp (QUAL3) é “crescimento constante”.
A empresa simplesmente não para de expandir sua operação e melhorar seus resultados.
Veja a evolução de seus lucros nos últimos 10 anos:
Endividamento da Qualicorp (QUAL3)
Repare como o endividamento da Qualicorp vem reduzindo nos últimos anos:
Os resultados do 3T19 da Qualicorp foram acima das expectativas e os números em gerais da empresa são incríveis:
| Margem Bruta | 81,7% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) | 18,2% |
| Margem Líquida | 21,5% |
| Dívida Bruta / Pat. Líq. | 56,3% |
| Liquidez Corrente | 3,5 |
A Qualicorp apresentou crescimento no retorno sobre patrimônio líquido nos últimos trimestres, porém ainda encontra-se em 18,2% abaixo do recomendável.
A dívida bruta/ patrimônio líquido em 56,3% indica alta alavancagem financeira.
Sua liquidez corrente em 3,5 indica alta capacidade de pagar seus deveres no curto prazo.
Cotação Ações Qualicorp (QUAL3)
É de conhecimento geral que, no mercado financeiro, os preços das ações acompanham os lucros das empresas, veja abaixo a cotação da QUAL3:
A linha laranja é o lucro e a linha azul é o preço. Ambas variáveis possuem alta correlação.
O lucro da empresa cresceu mesmo em momentos de recessão.
Atualmente estamos em uma inflexão do PIB, ou seja, iremos retomar o crescimento econômico, o que irá favorecer ainda mais o desempenho da empresa.
Portanto, a tendência é a valorização da bolsa brasileira junto ao crescimento do PIB.
Análise Fundamentalista Qualicorp (QUAL3)
Para descobrir se vale a pena comprar ações da Qualicorp (QUAL3), é precisa fazer uma análise fundamentalista da QUAL3.
Veja abaixo alguns indicadores fundamentalistas da Qualicorp para você iniciar a sua análise:
| Indicador | 03/19 | 06/19 | 09/19 |
| Preço/Lucro (P/L) | 9,5 | 13,6 | 18,6 |
| Preço/Valor Patrimonial (P/VPA) | 1,5 | 2,4 | 3,4 |
| Dividendos (DY) % | 4,6% | 2,9% | 4,2% |
| Valor de Mercado $ | 3,7 B | 5,6 B | 7,8 B |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,3905 | 1,4669 | 1,5001 |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 16,0% | 17,4% | 18,2% |
| Margem Líquida % | 20,4% | 21,3% | 21,5% |
| Data Divulgação | 09/05/19 | 13/08/19 | 13/11/19 |
Preço sobre lucro (PL)
O índice Preço/Lucro mede a relação entre o preço da ação pelo lucro por ação, ele é um importante indicador usado para medir o número de anos que um investidor levaria para recuperar o valor investido em uma ação pelo recebimento de dividendos.
O P/L da Qualicorp (QUAL3) se encontra em 18,6.
Preço/Valor Patrimonial (PVPA)
O índice P/VPA mede a relação entre o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação.
O P/VPA da Qualicorp (QUAL3) se encontra em 3,4 podendo ser compreendido como o valor que o mercado está disposto a pagar pelo patrimônio líquido.
Ou seja, a cada R$ 1,00 o mercado está disposto a pagar R$ 3,40 pelo patrimônio líquido da empresa.
Dividendos (DY) %
O dividend yield é um indicador utilizado para medir a eficiência da empresa em relação a distribuição de dividendos.
Ele mede a relação entre os dividendos pagos por ação pelo valor unitário da ação.
O dividend yield da Qualicorp (QUAL3) se encontra em 4,2% podendo concluir que a empresa apresenta distribuição de dividendos dentro da normalidade.
Em 2019 a Qualicorp pagou aos seus acionistas o valor aproximado de R$ 4,80 na forma de dividendos e juros sobre o capital próprio (JCP).
Valor de Mercado $
O valor de mercado é um importante indicador usado na análise fundamentalista, isso porque ele mede o valor de mercado da empresa em relação a cotação da ação, ou seja, multiplicando o preço da ação pelo número total de ações.
O valor de mercado da Qualicorp (QUAL3) se encontra em R$ 11,8 bilhões referente aos últimos dados.
Lucro por Ação (LPA) $
O lucro por ação mede a relação entre o lucro líquido pelo número de ações emitidas pela empresa, dessa forma representa a parte do lucro líquido equivalente a cada ação.
O lucro por ação da Qualicorp se encontra em 1,5 comparando com os principais concorrentes do setor, a Qualicorp mantém um lucro por ação médio.
Rent. Patr. Líq. (ROE) %
O ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) é um excelente indicador que mede a relação entre o lucro líquido pelo patrimônio líquido.
É utilizado para medir a eficiência em relação a geração de retorno sobre os investimentos realizados na empresa feitos com investimentos próprios e de terceiros.
O ROE da Qualicorp (QUAL3) se encontra em 18,2%.
Margem Líquida %
A margem líquida mede a relação entre o lucro líquido pela receita líquida, muito utilizado para medir a eficiência operacional das empresas.
A Margem líquida da Qualicorp se encontra em 16,8%.
Método GI Score-Line System
O método GI Score-Line System ajuda a identificar as melhores ações da bolsa de valores.
Trata-se de uma metodologia, desenvolvida pela empresa GuiaInvest, de avaliação dos mais importantes indicadores financeiros e fundamentalistas.
Em um formato único, completo e de fácil interpretação, respeitando as características particulares de cada setor.
O GI Score avalia mais de 15 indicadores fundamentalista (financeiros e mercado).
O GI Line através de uma escala baseada em múltiplos históricos e na projeção de crescimento, demonstra o potencial de evolução em termos de preço da ação.
O resultado da avaliação é consolidado em uma métrica de pontuação, representado por uma barra de cores de rápido entendimento.
Pontuação do Método GI Score-Line System
O método GI Score-Line System apresenta uma pontuação de 0 a 100, indicando a qualidade da empresa e do potencial de valorização das ações.
GI Score
O indicador GI Score apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação dos fundamentos (financeiro e mercado) da empresa.
| Desempenho | Lucro Líquido cresceu 40,2% a.a. nos últimos 5 anos. |
| Rentabilidade | ROE cresceu 40,3% a.a. nos últimos 5 anos. |
| Retorno ao Acionista | Dentro da normalidade |
| Negociação | Dentro da normalidade |
| Endividamento | Dentro da normalidade |
| Adicionais | Dentro da normalidade |
Veja abaixo o histórico de evolução do GI Score da Qualicorp (QUAL3), mostrando se a pontuação da empresa:
GI Line
O indicador GI Line apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação do preço da ação da empresa.
Veja abaixo a pontuação do GI Line das Ações da Qualicorp (QUAL3), mostrando o nível de risco em comprar ações da Qualicorp hoje, e a probabilidade de ganho e perda deste investimento.
Com essa escala você consegue ter uma ideia se a ação QUAL3 vai subir ou se a QUAL3 vai cair.
Caso queira ver a atual situação do preço das ações da Qualicorp (QUAL3) com a ferramenta do GuiaInvest, assine aqui a ferramenta com um desconto de 50% (oferta por tempo limitado).
O método GI Score-Line System fará toda a diferença nos seus lucros de longo prazo. Diariamente diversas pessoas perdem dinheiro na bolsa de valores por comprar ações no escuro.
A bolsa de valores é a melhor forma de ganhar dinheiro nos investimentos, oferece a oportunidade de você se tornar sócio de excelentes empresas.
Vale a Pena Comprar Ações da Qualicorp Hoje?
A essa altura do texto você já deve ter descoberto se vale a pena comprar ações da Qualicorp hoje.
A conclusão é que comprar ações da Qualicorp (QUAL3) é uma ótima alternativa para compor o seu portfólio no longo prazo.
Baseado nos fundamentos históricos quantitativos (análise quantitativa), a Qualicorp apresenta excelente qualidade. Refletindo diretamente na consistência dos seus resultados.
Entretanto cabe ressaltar que para tomar uma decisão assertiva, sugiro que avalie aspectos que fogem aos números (análise qualitativa), como:
- Qualidade dos administradores;
- Concorrência;
- Fatores de riscos;
- Vantagem competitiva.
Muitas pessoas me pediram um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.
Assim como existem outras excelentes empresas e talvez sejam uma melhor alternativa de investimento hoje, seja pelo preço ou pelos fundamentos.
Para responder essa dúvida, criei um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.
Esse material gratuito ajudará você a escolher ações com enorme potencial de valorização e pagamento de dividendos, para ganhar dinheiro na bolsa de valores, mesmo que tenha pouco dinheiro ou ainda não saiba como investir!
Escrito em conjunto por Eduardo Voglino e Marcelo Fayh (Analista CNPI).
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
