Comprar Ações da Hapvida (HAPV3) Hoje Vale a Pena?
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Comprar Ações da Hapvida Hoje Vale a Pena? HAPV3 vai subir?

Comprar Ações da Hapvida Hoje Vale a Pena? Conheça o Método que identifica se a HAPV3 vai subir ou cair.

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Atualizado em 13/12/2019
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Descobrir como investir nas melhores ações da bolsa de valores, vai permitir que você tenha acesso aos investimentos com maior potencial de lucro, além de evitar prejuízos indesejados.

Esse artigo tem o objetivo de revelar o método perfeito para você fazer uma rápida análise fundamentalista, que identifica os pontos positivos e negativos das principais empresas listadas na bolsa de valores

Hoje você descobrirá se Comprar Ações da Hapvida Hoje Vale a Pena.

Mas antes de revelar se investir na Hapvida vale a pena ou tentar descobrir se a HAPV3 vai subir ou cair, alguns avisos importantes:

  1. Não se endivide para investir em ações;
  2. Não venda nada de valor para poder investir;
  3. Comece com pouco dinheiro, faça os aportes mensalmente e monte sua carteira de investimentos aos poucos;
  4. Conheças as melhores corretoras de valores e escolha a que melhor atende às suas necessidades; 
  5. Não esqueça de diversificar seu portfólio, faça uma boa alocação de ativos;
  6. Lembre-se que a renda fixa é importante para dar equilíbrio e para ajudar você com uma reserva de emergência. Não se exponha 100% em renda variável;
  7. Conheça a Análise Fundamentalista para saber como investir em ações.

Então, você está pronto para saber se HAPV3 Vale a Pena?

Leia até o final e descubra hoje mesmo.

O que é a Hapvida e as Ações HAPV3

A Hapvida é uma companhia que atua no segmento de serviços médicos com planos de saúde, estando presente a mais de 40 anos no mercado do setor de saúde.

Fundado em 1979 como uma clínica da cidade de Fortaleza, a empresa se expandiu originando um hospital.

Realizando a continuidade do seu crescimento ao longo dos anos por meio de aquisições, atualmente mantém 28 hospitais com mais de 4 milhões de clientes.

Recentemente a companhia divulgou como fato relevante a conclusão da aquisição do grupo América e a aquisição da Medical Medicina Cooperativa Assistencial de Limeira.

Os principais serviços e produtos oferecidos pela companhia são:

  • Planos de Assistência Médica;
  • Planos de Assistência Odontológica.

Confira a região de atuação da Hapvida:

Região de atuação da Hapvida
Região de atuação da Hapvida

Ações HAPV3: Governança

A Hapvida está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.

EmpresaHapvida Participacoes e Investimentos S.A.
CódigosHAPV3 
SubsetorServ.Méd.Hospit..Análises e Diagnósticos
Segmento de ListagemServ.Méd.Hospit..Análises e Diagnósticos
Tag Along100%
Free Float29%
Principal AcionistaPpar Pinheiro Participações S.A
Sitehttp://ri.hapvida.com.br/

A Hapvida adotou o segmento Novo Mercado dentre as características deste segmento estão a divulgação das demonstrações financeiras no padrão US GAAP ou IFRS, free float mínimo exigido de 25%, tag along de 100% para as ações ordinárias(ON) e adoção da câmara de arbitragem do mercado.

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Onde as Ações da Hapvida (HAPV3) são Negociadas

As ações da Hapvida são negociadas na Bovespa, a principal bolsa de valores do Brasil.

Para ter acesso em realizar negociações com as ações HAPV3 o investidor brasileiro deve ter aberto conta em uma das melhores corretoras de valores que existem no Brasil atualmente.

Após ter acesso ao home broker, poderá comprar e vender as ações da empresa.

Em 2018 a Hapvida realizou seu IPO, sendo listada da Bovespa.

Nos últimos 12 meses entregou aos seus acionistas uma rentabilidade de 101,89%. 

Os investidores que desejam negociar as ações da empresa podem procurar pelo ticket HAPV3.

Como ganhar com ações da Hapvida (HAPV3)?

Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações da Hapvida (HAPV3) ou com ações de qualquer empresa listada na bolsa de valores

As duas formas mais conhecidas são: Trade e Investimento de Longo Prazo.

Trade

Você pode comprar ações da Hapvida (HAPV3) e aguardar que se valorizem durante um determinado período de tempo (curto ou no médio prazo) e vendê-las a um preço mais alto.

O trade tem diferentes prazos: 

  • day trade: a operação inicia e termina no mesmo dia;
  • swing trade: operação de venda ocorre de dois dias a algumas semanas;
  • position trade: operação de venda ocorre de algumas semanas a meses.

Investimentos em longo prazo

Você pode investir nas ações da Hapvida (HAPV3) com foco em se tornar sócio da empresa.

Focar seus objetivos no longo prazo, participando do crescimento da empresa e consequentemente lucrando com a valorização de suas ações.

Caso opte por comprar ações da Hapvida (HAPV3), mantendo-as por um longo prazo (anos), será remunerado através de proventos, conhecidos como dividendos ou juros sobre capital (JCP).

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Dividendos das Ações da Hapvida

Os dividendos das ações da Hapvida (HAPV3) apresentaram crescimento nos últimos anos.

Ao longo do ano de 2018 a Hapvida distribuiu através de juros sobre capital próprio e dividendos aproximadamente R$ 0,30 por cada ação.

Se você tivesse 1.000 ações, equivalente na época aproximadamente a R$ 25 mil, receberia R$ 300 reais no ano.

Gráfico de dividendos da Hapvida
Gráfico de dividendos da Hapvida. Fonte: GuiaInvest.

Evolução de Lucros das Ações Hapvida (HAPV3)

Em 2019 a Hapvida atingiu faturamento líquido de R$ 652 milhões.

A companhia apresentou crescimento em sua receita líquida nos últimos trimestres, nos 9M19 a receita líquida totalizou R$ 3,8 bilhões. 

O sinônimo mais próximo para as ações Hapvida (HAPV3) é “crescimento constante”. 

A empresa simplesmente não para de expandir sua operação e melhorar seus resultados.

Veja a evolução de seus lucros nos últimos 10 anos:

Histórico de lucro da Hapvida
Histórico de lucro da Hapvida. Fonte: GuiaInvest.

Endividamento da Hapvida (HAPV3)

Repare como o endividamento da Hapvida vem reduzindo nos últimos anos:

Gráfico do histórico de endividamento da Hapvida
Gráfico do histórico de endividamento da Hapvida. Fonte: GuiaInvest.

Os resultados do 3T19 da Hapvida foram dentro das expectativas e os números em gerais da empresa são favoráveis:

Margem Bruta37,8%
Rent. Patr. Líq. (ROE)13,0%
Margem Líquida16,2%
Dívida Bruta / Pat. Líq.30,1%
Liquidez Corrente1,9

A Hapvida apresenta margem bruta favorável.

A empresa tem demonstrado queda em sua gestão de seu patrimônio líquido representado pelo ROE de 13,0%.

A relação Dívida bruta/ Pat. Líq. se encontra em 30,1% o percentual abaixo de 50% se encontra dentro do recomendável.

A liquidez corrente se encontra em 1,90 dentro do recomendável acima de 1,50.

Cotação Ações Hapvida (HAPV3)

É de conhecimento geral que, no mercado financeiro, os preços das ações acompanham os lucros das empresas, veja abaixo a cotação da HAPV3:

Gráfico do histórico de preço vs LPA da Hapvida
Gráfico do histórico de preço vs LPA da Hapvida. Fonte: GuiaInvest.

A linha laranja é o lucro e a linha azul é o preço. Ambas variáveis possuem alta correlação. 

O lucro da empresa cresceu mesmo em momentos de recessão.

Atualmente estamos em uma inflexão do PIB, ou seja, iremos retomar o crescimento econômico, o que irá favorecer ainda mais o desempenho da empresa.

Análise Fundamentalista Hapvida (HAPV3)

Para descobrir se vale a pena comprar ações da Hapvida (HAPV3), é precisa fazer uma análise fundamentalista da HAPV3.

Veja abaixo alguns indicadores fundamentalistas da Hapvida para você iniciar a sua análise:

Indicador03/1906/1909/19
Preço/Lucro (P/L)29,134,245,7
Preço/Valor Patrimonial (P/VPA)5,97,46,0
Dividendos (DY) %0,6%0,8%0,9%
Valor de Mercado $22,7 B29,2 B40,0 B
Lucro por Ação (LPA) $1,04941,14811,1781
Rent. Patr. Líq. (ROE) %20,4%21,7%13,0%
Margem Líquida %16,4%17,4%17,3%
Data Divulgação08/05/1913/08/1913/11/19

Preço sobre lucro (PL)

O índice Preço/Lucro mede a relação entre o preço da ação pelo lucro por ação, ele é um importante indicador usado para medir o número de anos que um investidor levaria para recuperar o valor investido em uma ação pelo recebimento de dividendos.

O P/L da Hapvida (HAPV3) se encontra em 45,7 o recomendável seria entre 0 e 15.

Preço/Valor Patrimonial (PVPA)

O índice P/VPA mede a relação entre o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação.

O P/VPA da Hapvida (HAPV3) se encontra em 6,0 podendo ser compreendido como o valor que o mercado está disposto a pagar pelo patrimônio líquido da empresa.

Ou seja, a cada R$ 1,00 o mercado está disposto a pagar R$ 6,00 pelo patrimônio líquido da Hapvida.

Dividendos (DY) %

O dividend yield é um indicador utilizado para medir a eficiência da empresa em relação a distribuição de dividendos.

Ele mede a relação entre os dividendos pagos por ação pelo valor unitário da ação.

O dividend yield da Hapvida (HAPV3) se encontra em 0,9% podendo concluir que a empresa apresenta distribuição de dividendos dentro da normalidade.

Nos 9M19 a Hapvida pagou aos seus acionistas o valor aproximado de R$ 2,70 na forma de dividendos e juros sobre o capital próprio (JCP).

Valor de Mercado $

O valor de mercado é um importante indicador usado na análise fundamentalista, isso porque ele mede o valor de mercado da empresa em relação a cotação da ação, ou seja, multiplicando o preço da ação pelo número total de ações.

O valor de mercado da Hapvida (HAPV3) se encontra em R$ 42,9 bilhões referente aos últimos dados.

Lucro por Ação (LPA) $

O lucro por ação mede a relação entre o lucro líquido pelo número de ações emitidas pela empresa, dessa forma, representa a parte do lucro líquido equivalente a cada ação.

O lucro por ação da Hapvida se encontra em 2,4 comparando com os principais concorrentes do setor, a Hapvida mantém um LPA médio.

Rent. Patr. Líq. (ROE) %

O ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) é um excelente indicador que mede a relação entre o lucro líquido pelo patrimônio líquido.

É utilizado para medir a eficiência em relação a geração de retorno sobre os investimentos realizados na empresa feitos com investimentos próprios e de terceiros.

O ROE da Hapvida (HAPV3) se encontra em 13% o recomendável seria a empresa apresentar um retorno sobre o patrimônio líquido acima de 20%.

Margem Líquida %

A margem líquida mede a relação entre o lucro líquido pela receita líquida, muito utilizado para medir a eficiência operacional das empresas, a margem líquida da Hapvida se encontra em 17,3%.

Método GI Score-Line System

O método GI Score-Line System ajuda a identificar as melhores ações da bolsa de valores.

Trata-se de uma metodologia, desenvolvida pela empresa GuiaInvest, de avaliação dos mais importantes indicadores financeiros e fundamentalistas.

Em um formato único, completo e de fácil interpretação, respeitando as características particulares de cada setor.

O GI Score avalia mais de 15 indicadores fundamentalista (financeiros e mercado).

O GI Line através de uma escala baseada em múltiplos históricos e na projeção de crescimento, demonstra o potencial de evolução em termos de preço da ação. 

O resultado da avaliação é consolidado em uma métrica de pontuação, representado por uma barra de cores de rápido entendimento.

Pontuação do Método GI Score-Line System

O método GI Score-Line System apresenta uma pontuação de 0 a 100, indicando a qualidade da empresa e do potencial de valorização das ações.

PontuaçãoAvaliação
80 – 100 pontosMuito bom
60 – 80 pontosBom
40 – 60 pontosMédio
20 – 40 pontosRuim
0 – 20 pontosMuito ruim

GI Score

O indicador GI Score apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação dos fundamentos (financeiro e mercado) da empresa

Pontuação GI Score
Pontuação GI Score. Fonte: GuiaInvest.
DesempenhoDentro da normalidade
RentabilidadeDentro da normalidade
Retorno ao AcionistaDentro da normalidade
NegociaçãoDentro da normalidade
EndividamentoDentro da normalidade
AdicionaisNão possui nível de governança.

Veja abaixo o histórico de evolução do GI Score da Hapvida (HAPV3), mostrando se a pontuação da empresa:

Gráfico do histórico GI Score da Hapvida
Gráfico do histórico GI Score da Hapvida. Fonte: GuiaInvest.

Caso queira ver a atual situação do preço das ações da Hapvida (HAPV3) com a ferramenta do GuiaInvest, assine aqui a ferramenta com um desconto de 50% (oferta por tempo limitado).

O método GI Score-Line System fará toda a diferença nos seus lucros de longo prazo. Diariamente diversas pessoas perdem dinheiro na bolsa de valores por comprar ações no escuro.

A bolsa de valores é a melhor forma de ganhar dinheiro nos investimentos, oferece a oportunidade de você se tornar sócio de excelentes empresas.

Vale a Pena Comprar Ações da Hapvida Hoje?

A essa altura do texto você já deve ter descoberto se vale a pena comprar ações da Hapvida hoje.

A conclusão é que comprar ações da Hapvida (HAPV3) é uma boa alternativa para compor o seu portfólio no longo prazo.

Baseado nos fundamentos históricos quantitativos (análise quantitativa), a Hapvida apresenta qualidade média. Refletindo diretamente na consistência dos seus resultados. 

Entretanto cabe ressaltar que para tomar uma decisão assertiva, sugiro que avalie aspectos que fogem aos números (análise qualitativa), como:

  • Qualidade dos administradores;
  • Concorrência;
  • Fatores de riscos;
  • Vantagem competitiva.

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Assim como existem outras excelentes empresas e talvez sejam uma melhor alternativa de investimento hoje, seja pelo preço ou pelos fundamentos.

Para responder essa dúvida, criei um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.

Esse material gratuito ajudará você a escolher ações com enorme potencial de valorização e pagamento de dividendos, para ganhar dinheiro na bolsa de valores, mesmo que tenha pouco dinheiro ou ainda não saiba como investir!

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Escrito em conjunto por Eduardo Voglino e Marcelo Fayh (Analista CNPI).

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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