Comprar Ações do Banco do Brasil (BBAS3) Hoje Vale a Pena?
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Comprar Ações do Banco do Brasil (BBAS3) Hoje Vale a Pena?

Comprar Ações do Banco do Brasil Hoje Vale a Pena? Conheça o Método que identifica se a BBAS3 vai subir ou cair.

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Atualizado em 26/11/2019

Descobrir como investir nas melhores ações da bolsa de valores, vai permitir que você tenha acesso aos investimentos com maior potencial de lucro, além de evitar prejuízos indesejados.

Esse artigo tem o objetivo de revelar o método perfeito para você fazer uma rápida análise fundamentalista, que identifica os pontos positivos e negativos das principais empresas listadas na bolsa de valores

Hoje você descobrirá se Comprar Ações do Banco do Brasil Hoje Vale a Pena.

Mas antes de revelar se investir no Banco do Brasil vale a pena ou tentar descobrir se a BBAS3 vai subir ou cair, alguns avisos importantes:

  1. Não se endivide para investir em ações;
  2. Não venda nada de valor para poder investir;
  3. Comece com pouco dinheiro, faça os aportes mensalmente e monte sua carteira de investimentos aos poucos;
  4. Conheças as melhores corretoras de valores e escolha a que melhor atende às suas necessidades; 
  5. Não esqueça de diversificar seu portfólio, faça uma boa alocação de ativos;
  6. Lembre-se que a renda fixa é importante para dar equilíbrio e para ajudar você com uma reserva de emergência. Não se exponha 100% em renda variável;
  7. Conheça a Análise Fundamentalista para saber como investir em ações.

Então, você está pronto para saber se BBAS3 Vale a Pena?

Leia até o final e descubra hoje mesmo.

O que é o Banco do Brasil e as Ações BBAS3

O Banco do Brasil é uma companhia aberta de economia mista com sede em Brasília, fundado em 12 de outubro de 1808.

Atualmente o Banco do Brasil é conhecido com um dos maiores bancos da América Latina.

 Atuação Banco do Brasil
Figura: Atuação Banco do Brasil

O Banco do Brasil se encontra presente em mais de 15 países, confira o mapa de atuação do BBAS3:

Ações BBAS3: Governança

O Banco do Brasil está listado na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.

EmpresaBanco Brasil S.A.
CódigosBBAS3
SubsetorIntermediários Financeiros
Segmento de ListagemBancos
Tag Along100% ON
Free Float21,7%
Principal AcionistaMinistério Da Economia 
Sitehttps://ri.bb.com.br/

O Banco do Brasil adotou o segmento Novo Mercado no ano de 2006, desde então vem adotando práticas como a divulgação de suas demonstrações financeiras no formato US GAAP ou IFRS, free float mínimo de 25%, existência somente de ações ordinárias (ON).

As ações BBAS3 fazem parte do Ibovespa, sua parcela no principal índice de desempenho nas cotações das ações corresponde à 3,48% da carteira total, representando uma parte significativa. 

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Onde as Ações do Banco do Brasil (BBAS3) são Negociadas

As ações do Banco do Brasil são negociadas na Bovespa, a principal bolsa de valores do Brasil.

Para ter acesso em realizar negociações com as ações BBAS3 o investidor brasileiro deve ter aberto conta em uma das melhores corretoras de valores que existem no Brasil atualmente.

Após ter acesso ao home broker, poderá comprar e vender as ações do banco.

Além das ações BBAS3 serem negociadas na Bovespa, em 2009 o banco lançou seu programa de Recibos depositários americanos (ADR) Nível 1.

Dessa forma, as ações do Banco do Brasil são negociadas no mercado de balcão dos Estados Unidos, permitindo que investidores estrangeiros negociem as ações do Banco do Brasil.

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Como ganhar com ações do Banco do Brasil (BBAS3)?

Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações do Banco do Brasil (BBAS3) ou com ações de qualquer empresa listada na bolsa de valores

As duas formas mais conhecidas são: Trade e Dividendos.

Trade

Você pode comprar ações do Banco do Brasil (BBAS3) e aguardar que se valorizem durante um determinado período de tempo (curto ou no médio prazo) e vendê-las a um preço mais alto.

O trade tem diferentes prazos: 

  • day trade: a operação inicia e termina no mesmo dia;
  • swing trade: operação de venda ocorre de dois dias a algumas semanas;
  • position trade: operação de venda ocorre de algumas semanas a meses.

Investimentos em longo prazo

Você pode investir nas ações do Banco do Brasil (BBAS3) com foco em se tornar sócio da empresa.

Focar seus objetivos no longo prazo, participando do crescimento da empresa e consequentemente lucrando com a valorização de suas ações.

Distribuição de dividendos

Caso opte por comprar ações do Banco do Brasil (BBAS3), mantendo-as por um longo prazo (anos), será remunerado através de proventos, conhecidos como dividendos ou juros sobre capital (JCP).

Por exemplo, a BBAS3 no acumulado do ano de 2019 distribuiu através de juros sobre capital próprio e dividendos aproximadamente R$ 2,00 por cada ação.

Se você tivesse 1.000 ações aproveitando os momentos de correção equivalente na época aproximadamente a R$ 28 mil, receberia R$ 2 mil no ano.

Em 29/11/2019 o Banco do Brasil irá distribuir o valor de R$ 0,36 por cada ação na forma de juros sobre capital próprio.

Evolução de Lucros das Ações Banco do Brasil (BBAS3)

Em 2019 o Banco do Brasil atingiu faturamento líquido de R$ 4,5 bilhões.

O sinônimo mais próximo para as ações Banco do Brasil (BBAS3) é “crescimento constante”. 

A empresa simplesmente não para de expandir sua operação e melhorar seus resultados.

Veja a evolução de seus lucros nos últimos 10 anos:

Gráfico: Histórico de Lucro Banco do Brasil .
Gráfico: Histórico de Lucro Banco do Brasil . Fonte: GuiaInvest.

Endividamento do Banco do Brasil (BBAS3)

O Índice de basiléia é um importante indicador utilizado na análise fundamentalista para avaliar o endividamento das instituições financeiras.

Sendo conhecido como o índice que mede a capacidade de cobertura de pagamento.

Repare como o índice de basiléia do Banco do Brasil permaneceu dentro do percentual regulatório de 11% exigido pelo Banco Central:

Gráfico: Histórico índice de basileia Banco do Brasil.
Gráfico: Histórico índice de basileia Banco do Brasil. Fonte: GuiaInvest

Os resultados do 3T19 do Banco do Brasil foram acima das expectativas e os números em gerais da empresa são incríveis:

Margem Bruta22,70%
Rent. Patr. Líq. (ROE)16,9%
Margem Líquida
Dívida Bruta / Pat. Líq.
Liquidez Corrente

O Banco do Brasil apresenta um ROE considerado médio na comparação com seus principais concorrentes.

Na comparação com outros bancos do mesmo setor, o BB apresenta maior valor em ativos de alta liquidez, apresentando grande cobertura de capital caso aconteça eventualidades.

Cotação Ações Banco do Brasil (BBAS3)

É de conhecimento geral que, no mercado financeiro, os preços das ações acompanham os lucros das empresas, veja abaixo a cotação da BBAS3:

Gráfico: Preço vs. LPA.
Gráfico: Preço vs. LPA. Fonte: GuiaInvest

A linha laranja é o lucro e a linha azul é o preço. Ambas variáveis possuem alta correlação. 

O lucro da empresa cresceu mesmo em momentos de recessão.

Atualmente estamos em uma inflexão do PIB, ou seja, iremos retomar o crescimento econômico, o que irá favorecer ainda mais o desempenho da empresa.

Análise Fundamentalista Banco do Brasil (BBAS3)

Para descobrir se vale a pena comprar ações do Banco do Brasil (BBAS3), é preciso fazer uma análise fundamentalista da BBAS3.

Veja abaixo alguns indicadores fundamentalistas do Banco do Brasil para você iniciar a sua análise:

Indicador03/1906/1909/19
Preço/Lucro (P/L)9,59,97,9
Preço/Valor Patrimonial (P/VPA)1,41,61,3
Dividendos (DY) %4,0%4,1%5,6%
Valor de Mercado $131,9 B147,5 B125,9 B
Lucro por Ação (LPA) $4,96665,35935,7414
Rent. Patr. Líq. (ROE) %14,6%16,3%16,9%
Margem Líquida %
Data Divulgação09/05/1908/08/1907/11/19

Preço sobre lucro (PL)

O índice Preço/Lucro mede a relação entre o preço da ação pelo lucro por ação, ele é um importante indicador usado para medir o número de anos que um investidor levaria para recuperar o valor investido em uma ação pelo recebimento de dividendos.

O P/L do Banco do Brasil (BBAS3) se encontra em 7,9 estando bem abaixo em relação aos seus principais concorrentes.

Preço/Valor Patrimonial (PVPA)

O P/VPA mede a relação entre o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação, o índice P/VPA do Banco do Brasil se encontra em 1,3 podendo ser compreendido como o valor que o mercado está disposto a pagar pelo patrimônio líquido.

Ou seja, a cada R$ 1,00 o mercado está disposto a pagar R$ 1,30 pelo patrimônio líquido do banco.

Dividendos (DY) %

O dividend yield é um indicador utilizado para medir a eficiência da empresa em relação a distribuição de dividendos.

Ele mede a relação entre os dividendos pagos por ação pelo valor unitário da ação, o dividend yield do Banco do Brasil (BBAS3) se encontra em 5,6% podendo concluir que o banco é um ótimo pagador de dividendos, ganhando até mesmo do CDI

Nos 9M19 o Banco do Brasil pagou aos seus acionistas o valor aproximado de R$ 2,00 na forma de dividendos e juros sobre o capital próprio (JCP).

Valor de Mercado $

O valor de mercado é um importante indicador usado na análise fundamentalista, isso porque ele mede o valor de mercado da empresa em relação a cotação da ação, ou seja, multiplicando o preço atual da ação pelo número total de ações.

O valor de mercado do Banco do Brasil (BBAS3) se encontra em R$ 133 bilhões referente às últimas cotações.

Lucro por Ação (LPA) $

O lucro por ação mede a relação entre o lucro líquido pelo número de ações emitidas pela empresa, dessa forma, representa a parte do lucro líquido equivalente a cada ação.

O lucro por ação do Banco do Brasil se encontra em 5,7 comparando com os principais concorrentes do setor, o Banco do Brasil mantém um lucro por ação alto.

Apresentando vantagem em relação ao seus concorrentes.

Rent. Patr. Líq. (ROE) %

O ROE ou retorno sobre o patrimônio líquido é um excelente indicador que mede a relação entre o lucro líquido pelo patrimônio líquido.

É utilizado para medir a eficiência em relação a geração de retorno sobre os investimentos realizados na empresa feitos com investimentos próprios e de terceiros.

O ROE do Banco do Brasil (BBAS3) se encontra em 16,9% atualmente o banco apresenta um ROE médio na comparação com outros bancos do setor.

Método GI Score Line System

O método GI Score Line System ajuda a identificar as melhores ações da bolsa de valores.

Trata-se de uma metodologia, desenvolvida pela empresa GuiaInvest, de avaliação dos mais importantes indicadores financeiros e fundamentalistas.

Em um formato único, completo e de fácil interpretação, respeitando as características particulares de cada setor.

O GI Score avalia mais de 15 indicadores fundamentalista (financeiros e mercado).

O GI Line através de uma escala baseada em múltiplos históricos e na projeção de crescimento, demonstra o potencial de evolução em termos de preço da ação. 

O resultado da avaliação é consolidado em uma métrica de pontuação, representado por uma barra de cores de rápido entendimento. 

Pontuação do Método GI Score Line System

O método GI Score Line System apresenta uma pontuação de 0 a 100, indicando a qualidade da empresa e do potencial de valorização das ações.

PontuaçãoAvaliação
80 – 100 pontosMuito bom
60 – 80 pontosBom
40 – 60 pontosMédio
20 – 40 pontosRuim
0 – 20 pontosMuito ruim

GI Score

O indicador GI Score apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação dos fundamentos (financeiro e mercado) da empresa.

GI Score
GI Score. Fonte: GuiaInvest
DesempenhoLucro Líquido cresceu 7,1% a.a. nos últimos 5 anos.
RentabilidadeROE cresceu 3,2% a.a. nos últimos 5 anos.
Retorno ao AcionistaDentro da normalidade
NegociaçãoDentro da normalidade
EndividamentoDentro da normalidade
AdicionaisDentro da normalidade

Veja abaixo o histórico de evolução do GI Score do Banco do Brasil (BBAS3), mostrando se a pontuação da empresa:

Gráfico: Histórico GI Score Banco do Brasil.
Gráfico: Histórico GI Score Banco do Brasil. Fonte: GuiaInvest.

GI Line

O indicador GI Line apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação do preço da ação da empresa:

Veja abaixo a pontuação do GI Line das Ações do Banco do Brasil (BBAS3), mostrando o nível de risco em comprar ações do Banco do Brasil hoje, e a probabilidade de ganho e perda deste investimento.

GI Line
GI Line. Fonte: GuiaInvest.

Com essa escala você consegue ter uma ideia se a ação BBAS3 vai subir ou se a BBAS3 vai cair.

Caso queira ver a atual situação do preço das ações do Banco do Brasil (BBAS3) com a ferramenta do GuiaInvest, assine aqui a ferramenta com um desconto de 50% (oferta por tempo limitado).

O método GI Score Line System fará toda a diferença nos seus lucros de longo prazo. Diariamente diversas pessoas perdem dinheiro na bolsa de valores por comprar ações no escuro.

A bolsa de valores é a melhor forma de ganhar dinheiro nos investimentos, oferece a oportunidade de você se tornar sócio de excelentes empresas.

Vale a Pena Comprar Ações do Banco do Brasil Hoje?

A essa altura do texto você já deve ter descoberto se vale a pena comprar ações do Banco do Brasil hoje.

A conclusão é que comprar ações do Banco do Brasil (BBAS3) é uma ótima alternativa para compor o seu portfólio no longo prazo.

Baseado nos fundamentos históricos quantitativos (análise quantitativa), o Banco do Brasil apresenta excelente qualidade. Refletindo diretamente na consistência dos seus resultados. 

Entretanto cabe ressaltar que para tomar uma decisão assertiva, sugiro que avalie aspectos que fogem aos números (análise qualitativa), como:

  • Qualidade dos administradores;
  • Concorrência;
  • Fatores de riscos;
  • Vantagem competitiva.

Muitas pessoas me pediram um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.

Criei um material gratuito para ajudar você a escolher ações com enorme potencial de valorização e pagamento de dividendos, para que consiga ganhar dinheiro na bolsa de valores, mesmo que tenha pouco dinheiro ou ainda não saiba como investir!

Escrito em conjunto por Eduardo Voglino e Marcelo Fayh (Analista CNPI).

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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