Comprar Ações da Porto Seguro (PSSA3) Hoje Vale a Pena?
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Comprar Ações da Porto Seguro Hoje Vale a Pena? PSSA3 vai subir?

Comprar Ações da Porto Seguro Hoje Vale a Pena? Conheça o Método que identifica se a PSSA3 vai subir ou cair.

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Atualizado em 28/11/2019
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Descobrir como investir nas melhores ações da bolsa de valores, vai permitir que você tenha acesso aos investimentos com maior potencial de lucro, além de evitar prejuízos indesejados.

Esse artigo tem o objetivo de revelar o método perfeito para você fazer uma rápida análise fundamentalista, que identifica os pontos positivos e negativos das principais empresas listadas na bolsa de valores

Hoje você descobrirá se Comprar Ações da Porto Seguro Hoje Vale a Pena.

Mas antes de revelar se investir na Porto Seguro vale a pena ou tentar descobrir se a PSSA3 vai subir ou cair, alguns avisos importantes:

  1. Não se endivide para investir em ações;
  2. Não venda nada de valor para poder investir;
  3. Comece com pouco dinheiro, faça os aportes mensalmente e monte sua carteira de investimentos aos poucos;
  4. Conheças as melhores corretoras de valores e escolha a que melhor atende às suas necessidades; 
  5. Não esqueça de diversificar seu portfólio, faça uma boa alocação de ativos;
  6. Lembre-se que a renda fixa é importante para dar equilíbrio e para ajudar você com uma reserva de emergência. Não se exponha 100% em renda variável;
  7. Conheça a Análise Fundamentalista para saber como investir em ações.

Então, você está pronto para saber se PSSA3 Vale a Pena?

Leia até o final e descubra hoje mesmo.

O que é a Porto Seguro e as Ações PSSA3

A Porto Seguro é uma companhia de seguros fundada em 1945 como uma pequena seguradora na cidade de São Paulo.

Atualmente a empresa é líder no segmento de automóvel e residência no País apresentando market share de 26,9% e 26,0% respectivamente.

Sendo a 4º maior companhia seguradora do Brasil, conta com 8 milhões de clientes.

A Porto Seguro é formado por 27 empresas, se comprometendo com a responsabilidade social e socioambiental mantém o instituto Porto Seguro além de promover práticas de ações sustentáveis.

A empresa conta com uma linha de produtos para veículos, imóveis, pessoas físicas e empresas.

Confira a estrutura societária da Porto Seguro:

Estrutura societária Porto Seguro
Figura: Estrutura societária Porto Seguro

Ações PSSA3: Governança

A Porto Seguro está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.

EmpresaPorto Seguro S.A.
CódigosPSSA3
SubsetorPrevidência e Seguros
Segmento de ListagemSeguradoras
Tag Along100%
Free Float29,0%
Principal AcionistaPorto Seguro Itau-unibanco Participações S.A.
Sitehttp://ri.portoseguro.com.br/

O Segmento Novo Mercado de governança traz grandes benefícios para os acionistas como a divulgação das demonstrações financeiras no padrão US GAAP ou IFRS, free float mínimo exigido de 25%, tag along de 100% para as ações ordinárias (ON) e adoção da câmara de arbitragem do mercado.

A câmara de arbitragem do mercado é especializada em oferecer suporte na solução de conflitos que apresentam relação com o direito societário, sendo bastante vantajoso para os acionistas minoritários.

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Onde as Ações da Porto Seguro (PSSA3) são Negociadas

As ações da Porto Seguro são negociadas na Bovespa, a principal bolsa de valores do Brasil.

Para ter acesso em realizar negociações com as ações PSSA3 o investidor brasileiro deve ter aberto conta em uma das melhores corretoras de valores que existem no Brasil atualmente.

Após ter acesso ao home broker, poderá comprar e vender as ações da empresa.

Os investidores que desejam negociar as ações da Porto Seguro devem utilizar o ticket PSSA3.

Nos últimos 12 meses as ações da Porto Seguro tiveram uma rentabilidade de aproximadamente 17,00% apresentando uma performance menor que o Ibovespa.

Como ganhar com ações da Porto Seguro (PSSA3)?

Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações da Porto Seguro (PSSA3) ou com ações de qualquer empresa listada na bolsa de valores

As duas formas mais conhecidas são: Trade e Investimento de Longo Prazo.

Trade

Você pode comprar ações da Porto Seguro (PSSA3) e aguardar que se valorizem durante um determinado período de tempo (curto ou no médio prazo) e vendê-las a um preço mais alto.

O trade tem diferentes prazos: 

  • day trade: a operação inicia e termina no mesmo dia;
  • swing trade: operação de venda ocorre de dois dias a algumas semanas;
  • position trade: operação de venda ocorre de algumas semanas a meses.

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Investimentos em Longo Prazo

Você pode investir nas ações da Porto Seguro (PSSA3) com foco em se tornar sócio da empresa.

Focar seus objetivos no longo prazo, participando do crescimento da empresa e consequentemente lucrando com a valorização de suas ações.

Distribuição de dividendos

Caso opte por comprar ações da Porto Seguro (PSSA3), mantendo-as por um longo prazo (anos), será remunerado através de proventos, conhecidos como dividendos ou juros sobre capital (JCP).

Por exemplo, a PSSA3 no acumulado do ano de 2019 distribuiu através de juros sobre capital próprio e dividendos aproximadamente R$ 1,50 por cada ação.

Se você tivesse 1.000 ações, equivalente na época aproximadamente a R$ 39 mil, receberia R$ 1.500 reais no ano.

Porto Seguro Histórico de Dividendos.
Gráfico: Porto Seguro Histórico de Dividendos. Fonte: GuiaInvest.

Evolução de Lucros das Ações Porto Seguro (PSSA3)

Em 2019 a Porto Seguro atingiu faturamento líquido de R$ 1 bilhão.

O sinônimo mais próximo para as ações Porto Seguro (PSSA3) é “crescimento constante”. 

A empresa simplesmente não para de expandir sua operação e melhorar seus resultados.

Veja a evolução de seus lucros nos últimos 10 anos:

Porto Seguro Histórico de Lucro.
Gráfico: Porto Seguro Histórico de Lucro. Fonte: GuiaInvest.

Liquidez Corrente da Porto Seguro (PSSA3)

Repare como a liquidez corrente da Porto Seguro se performou nos últimos anos:

Uma das formas de avaliar o nível de endividamento das empresas é através do índice de liquidez corrente, ele mede a relação entre o ativo circulante pelo passivo circulante.

Ele é bastante utilizado na análise fundamentalista, sendo utilizado apenas para avaliar o endividamento de curto prazo.

Quando o índice se encontra maior que 1,5 podemos concluir que a empresa apresenta grande capital para cobrir suas dívidas de curto prazo.

Podemos observar que entre o ano de 2014 até os 9M19, à Porto Seguro apresentou liquidez corrente abaixo de 1,5 concluindo que a empresa manteve apenas o necessário para cobrir suas dívidas no curto prazo.

Porto Seguro Histórico de Liquidez.
Gráfico: Porto Seguro Histórico de Liquidez. Fonte: GuiaInvest.

Os resultados do 3T19 da Porto Seguro foram acima das expectativas e os números em gerais da empresa são incríveis:

Margem Bruta100%
Rent. Patr. Líq. (ROE)17,3%
Margem Líquida7,8%
Dívida Bruta / Pat. Líq.
Liquidez Corrente1,27

A Porto Seguro apresenta um ROE médio na comparação com algumas seguradoras, a margem líquida se manteve bastante favorável.

A Liquidez corrente se encontra em 1,27 não havendo problemas financeiros no curto prazo, porém se encontra abaixo de 1,5.

Cotação Ações Porto Seguro (PSSA3)

É de conhecimento geral que, no mercado financeiro, os preços das ações acompanham os lucros das empresas, veja abaixo a cotação da PSSA3:

Porto Seguro Histórico Preço vs LPA.
Gráfico: Porto Seguro Histórico Preço vs LPA. Fonte: GuiaInvest.

A linha laranja é o lucro e a linha azul é o preço. Ambas variáveis possuem alta correlação. 

O lucro da empresa cresceu mesmo em momentos de recessão.

Atualmente estamos em uma inflexão do PIB, ou seja, iremos retomar o crescimento econômico, o que irá favorecer ainda mais o desempenho da empresa.

Análise Fundamentalista Porto Seguro (PSSA3)

Para descobrir se vale a pena comprar ações da Porto Seguro (PSSA3), é precisa fazer uma análise fundamentalista da PSSA3.

Veja abaixo alguns indicadores fundamentalistas da Porto Seguro para você iniciar a sua análise:

Indicador03/1906/1909/19
Preço/Lucro (P/L)12,612,013,5
Preço/Valor Patrimonial (P/VPA)2,22,12,3
Dividendos (DY) %8,8%6,2%5,4%
Valor de Mercado $16,8 B16,5 B18,8 B
Lucro por Ação (LPA) $4,11714,25694,3135
Rent. Patr. Líq. (ROE) %17,7%17,8%17,3%
Margem Líquida %7,5%7,8%7,8%
Data Divulgação03/05/1902/08/1904/11/19

Preço sobre lucro (PL)

O índice Preço/Lucro mede a relação entre o preço da ação pelo lucro por ação, ele é um importante indicador usado para medir o número de anos que um investidor levaria para recuperar o valor investido em uma ação pelo recebimento de dividendos.

Quanto menor o Preço/Lucro, mais recomendável é a compra da ação. 

O P/L da Porto Seguro (PSSA3) se encontra em 13,5 na comparação com seguradoras do mesmo setor a companhia apresenta um P/L médio.

Preço/Valor Patrimonial (PVPA)

O índice P/VPA mede a relação entre o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação.

O P/VPA da Porto Seguro (PSSA3) se encontra em 2,3 podendo ser compreendido como o valor que o mercado está disposto a pagar pelo patrimônio líquido.

É recomendável utilizar o indicador na comparação entre empresas do mesmo setor, pelo fato das empresas apresentarem um patrimônio líquido bastante complexo.

Ou seja, a cada R$ 1,00 o mercado está disposto a pagar R$ 2,30 reais pelo patrimônio líquido da seguradora.

Dividendos (DY) %

O dividend yield é um indicador utilizado para medir a eficiência da empresa em relação a distribuição de dividendos.

Ele mede a relação entre os dividendos pagos por ação pelo valor unitário da ação.

O dividend yield da Porto Seguro (PSSA3) se encontra em 5,4% podendo concluir que o banco é um ótimo pagador de dividendos, ganhando até mesmo do CDI

Nos 9M19 a Porto Seguro pagou aos seus acionistas o valor aproximado de R$ 1,50 na forma de dividendos e juros sobre o capital próprio (JCP).

Valor de Mercado $

O valor de mercado é um importante indicador usado na análise fundamentalista, isso porque ele mede o valor de mercado da empresa em relação a cotação da ação, ou seja, multiplicando o preço da ação pelo número total de ações.

O valor de mercado da Porto Seguro (PSSA3) se encontra em R$ 19,0 bilhões referente às últimas cotações.

Lucro por Ação (LPA) $

O lucro por ação mede a relação entre o lucro líquido pelo número de ações emitidas pela empresa, dessa forma representa a parte do lucro líquido equivalente a cada ação.

O lucro por ação da Porto Seguro se encontra em 4,3 comparando com as principais concorrentes do setor, a Porto Seguro mantém um lucro por ação alto.

Rent. Patr. Líq. (ROE) %

O ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) é um excelente indicador que mede a relação entre o lucro líquido pelo patrimônio líquido.

É utilizado para medir a eficiência em relação a geração de retorno sobre os investimentos realizados na empresa feitos com investimentos próprios e de terceiros.

O ROE da Porto Seguro (PSSA3) se encontra em 17,3% permanecendo no mesmo patamar na comparação com outras companhias do mesmo setor.

Margem Líquida %

A margem líquida mede a relação entre o lucro líquido pela receita líquida, muito utilizado para medir a eficiência operacional das empresas, a margem líquida da Porto Seguro se encontra em 7,8%.

Método GI Score Line System

O método GI Score Line System ajuda a identificar as melhores ações da bolsa de valores.

Trata-se de uma metodologia, desenvolvida pela empresa GuiaInvest, de avaliação dos mais importantes indicadores financeiros e fundamentalistas.

Em um formato único, completo e de fácil interpretação, respeitando as características particulares de cada setor.

O GI Score avalia mais de 15 indicadores fundamentalista (financeiros e mercado).

O GI Line através de uma escala baseada em múltiplos históricos e na projeção de crescimento, demonstra o potencial de evolução em termos de preço da ação. 

O resultado da avaliação é consolidado em uma métrica de pontuação, representado por uma barra de cores de rápido entendimento. 

Pontuação do Método GI Score Line System

O método GI Score Line System apresenta uma pontuação de 0 a 100, indicando a qualidade da empresa e do potencial de valorização das ações.

PontuaçãoAvaliação
80 – 100 pontosMuito bom
60 – 80 pontosBom
40 – 60 pontosMédio
20 – 40 pontosRuim
0 – 20 pontosMuito ruim

GI Score

O indicador GI Score apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação dos fundamentos (financeiro e mercado) da empresa.

GI Score
GI Score. Fonte: GuiaInvest.
DesempenhoLucro Líquido cresceu 15,6% a.a. nos últimos 3 anos.
RentabilidadeROE cresceu 10,3% a.a. nos últimos 3 anos.
Retorno ao AcionistaDentro da normalidade
NegociaçãoDentro da normalidade
EndividamentoDentro da normalidade
AdicionaisDentro da normalidade

Veja abaixo o histórico de evolução do GI Score da Porto Seguro (PSSA3), mostrando se a pontuação da empresa:

Porto Seguro Histórico GI Score.
Gráfico: Porto Seguro Histórico GI Score. Fonte: GuiaInvest.

GI Line

O indicador GI Line apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação do preço da ação da empresa.

Veja abaixo a pontuação do GI Line das Ações da Porto Seguro (PSSA3), mostrando o nível de risco em comprar ações da Porto Seguro hoje, e a probabilidade de ganho e perda deste investimento.

GI Line
Gráfico: GI Line. Fonte: GuiaInvest.

Com essa escala você consegue ter uma ideia se a ação PSSA3 vai subir ou se a PSSA3 vai cair.

Caso queira ver a atual situação do preço das ações da Porto Seguro (PSSA3) com a ferramenta do GuiaInvest, assine aqui a ferramenta com um desconto de 50% (oferta por tempo limitado).

O método GI Score Line System fará toda a diferença nos seus lucros de longo prazo. Diariamente diversas pessoas perdem dinheiro na bolsa de valores por comprar ações no escuro.

A bolsa de valores é a melhor forma de ganhar dinheiro nos investimentos, oferece a oportunidade de você se tornar sócio de excelentes empresas.

Vale a Pena Comprar Ações da Porto Seguro Hoje?

A essa altura do texto você já deve ter descoberto se vale a pena comprar ações da Porto Seguro hoje.

A conclusão é que comprar ações da Porto Seguro (PSSA3) é uma ótima alternativa para compor o seu portfólio no longo prazo.

Baseado nos fundamentos históricos quantitativos (análise quantitativa), a Porto Seguro apresenta excelente qualidade. Refletindo diretamente na consistência dos seus resultados. 

Entretanto cabe ressaltar que para tomar uma decisão assertiva, sugiro que avalie aspectos que fogem aos números (análise qualitativa), como:

  • Qualidade dos administradores;
  • Concorrência;
  • Fatores de riscos;
  • Vantagem competitiva.

Muitas pessoas me pediram um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.

Assim como existem outras excelentes empresas e talvez sejam uma melhor alternativa de investimento hoje, seja pelo preço ou pelos fundamentos.

Para responder essa dúvida, criei um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.

Esse material gratuito ajudará você a escolher ações com enorme potencial de valorização e pagamento de dividendos, para ganhar dinheiro na bolsa de valores, mesmo que tenha pouco dinheiro ou ainda não saiba como investir!

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Escrito em conjunto por Eduardo Voglino e Marcelo Fayh (Analista CNPI).

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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