Descobrir como investir nas melhores ações da bolsa de valores, vai permitir que você tenha acesso aos investimentos com maior potencial de lucro, além de evitar prejuízos indesejados.
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Esse artigo tem o objetivo de revelar o método perfeito para você fazer uma rápida análise fundamentalista, que identifica os pontos positivos e negativos das principais empresas listadas na bolsa de valores.
Hoje você descobrirá se Comprar Ações da Cielo Hoje Vale a Pena.
Mas antes de revelar se investir na Cielo vale a pena ou tentar descobrir se a CIEL3 vai subir ou cair, alguns avisos importantes:
- Não se endivide para investir em ações;
- Não venda nada de valor para poder investir;
- Comece com pouco dinheiro, faça os aportes mensalmente e monte sua carteira de investimentos aos poucos;
- Conheças as melhores corretoras de valores e escolha a que melhor atende às suas necessidades;
- Não esqueça de diversificar seu portfólio, faça uma boa alocação de ativos;
- Lembre-se que a renda fixa é importante para dar equilíbrio e para ajudar você com uma reserva de emergência. Não se exponha 100% em renda variável;
- Conheça a Análise Fundamentalista para saber como investir em ações.
Então, você está pronto para saber se CIEL3 Vale a Pena?
Leia até o final e descubra hoje mesmo.
O que é a Cielo e as Ações CIEL3
A Cielo é uma companhia líder no mercado de credenciamento e processamento de meios de pagamento no Brasil e na América Latina.
O portfólio da companhia é o mais completo do mercado sendo composto por diversos modelos de POS além dos seus terminais tradicionais e smart terminais, trabalhando com mais de 80 bandeiras.
Sua estratégia de negócios integra vários ramos de atuação como varejo, empreendedores, tecnologia e projetos, operações e atendimento além da cielo pay.
Atualmente a companhia apresenta 41,7% de participação de mercado, oferecendo uma ampla cobertura em todo o país.
Seu modelo dinâmico de negócios permite que a empresa alcance vários setores da economia.
Confira a estrutura societária da Cielo:
Ações CIEL3: Governança
A Cielo está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Cielo S.A. |
| Códigos | CIEL3 |
| Subsetor | Serviços Financeiros Diversos |
| Segmento de Listagem | Serviços Financeiros Diversos |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 41,15% |
| Principal Acionista | Columbus Holding S.A. |
| Site | https://ri.cielo.com.br/ |
A Cielo adotou o segmento Novo Mercado de governança, esse segmento de governança traz grandes benefícios para os acionistas como a divulgação das demonstrações financeiras no padrão US GAAP ou IFRS, free float mínimo exigido de 25%, tag along de 100% para as ações ordinárias(ON) e adoção da câmara de arbitragem do mercado.
Onde as Ações da Cielo (CIEL3) são Negociadas
As ações da Cielo são negociadas na Bovespa, a principal bolsa de valores do Brasil.
Para ter acesso em realizar negociações com as ações CIEL3 o investidor brasileiro deve ter aberto conta em uma das melhores corretoras de valores que existem no Brasil atualmente.
Após ter acesso ao home broker, poderá comprar e vender as ações da empresa.
Além das ações CIEL3 serem negociadas na Bovespa, a Cielo faz parte do Ibovespa sua representatividade no índice é de 0,46%.
O Ibovespa é um importante indicador sendo utilizado para medir o desempenho médio das cotações das ações.
A Cielo faz parte da NASDAQ, uma das principais bolsa de valores do mundo.
Dessa forma, as ações da Cielo são negociadas na NASDAQ por meio de seus ADR Nível 1, permitindo que investidores estrangeiros negociem suas ações.
Como ganhar com ações da Cielo (CIEL3)?
Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações da Cielo (CIEL3) ou com ações de qualquer empresa listada na bolsa de valores.
As duas formas mais conhecidas são: Trade e Investimento de Longo Prazo.
Trade
Você pode comprar ações da Cielo (CIEL3) e aguardar que se valorizem durante um determinado período de tempo (curto ou no médio prazo) e vendê-las a um preço mais alto.
O trade tem diferentes prazos:
- day trade: a operação inicia e termina no mesmo dia;
- swing trade: operação de venda ocorre de dois dias a algumas semanas;
- position trade: operação de venda ocorre de algumas semanas a meses.
Investimentos em longo prazo
Você pode investir nas ações da Cielo (CIEL3) com foco em se tornar sócio da empresa.
Focar seus objetivos no longo prazo, participando do crescimento da empresa e consequentemente lucrando com a valorização de suas ações.
Distribuição de dividendos
Caso opte por comprar ações da Cielo (CIEL3), mantendo-as por um longo prazo (anos), será remunerado através de proventos, conhecidos como dividendos ou juros sobre capital (JCP).
Por exemplo, a CIEL3 no acumulado de 2019 distribuiu através de juros sobre capital próprio e dividendos aproximadamente R$ 0,50 por cada ação.
Se você tivesse 1.000 ações, equivalente na época aproximadamente a R$ 7 mil, receberia R$ 3,5 mil no ano.
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Evolução de Lucros das Ações Cielo (CIEL3)
Em 2019 a Cielo atingiu faturamento líquido de R$ 461,6 milhões.
O sinônimo mais próximo para as ações Cielo (CIEL3) é “neutralidade”.
A empresa expandiu sua operação durante anos, mas nos últimos trimestres vem apresentando queda na sua receita líquida, refletindo na redução de seu lucro.
Veja a evolução de seus lucros nos últimos 10 anos:
Endividamento da Cielo (CIEL3)
Repare como o endividamento da Cielo vem aumentando nos últimos anos:
No último ano a dívida líquida/Patrimônio líquido da Cielo apresentou uma taxa de crescimento de 338,8% sendo preocupante para a empresa.
Os resultados do 3T19 da Cielo foram dentro das expectativas e os números em gerais da empresa são razoáveis:
| Margem Bruta | 55,1% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) | 22,2% |
| Margem Líquida | 36,6% |
| Dívida Bruta / Pat. Líq. | 109,4% |
| Liquidez Corrente | 1,10 |
A Cielo apresenta margem bruta favorável, a empresa também tem demonstrado eficiência na gestão de seu patrimônio líquido representado pelo ROE de 22,2%.
A relação Dívida bruta/ Pat. Líq. se encontra em 109,4% o recomendável seria estar abaixo de 50% sendo um fator preocupante para a empresa.
A liquidez corrente se encontra em 1,10 o recomendável seria abaixo de 1,50.
Cotação Ações Cielo (CIEL3)
É de conhecimento geral que, no mercado financeiro, os preços das ações acompanham os lucros das empresas, veja abaixo a cotação da CIEL3:
A linha laranja é o lucro e a linha azul é o preço. Ambas variáveis possuem alta correlação.
O lucro da empresa diminuiu com os momentos de recessão.
Atualmente estamos em uma inflexão do PIB, ou seja, iremos retomar o crescimento econômico, o que irá favorecer o desempenho da empresa.
Análise Fundamentalista Cielo (CIEL3)
Para descobrir se vale a pena comprar ações da Cielo (CIEL3), é preciso fazer uma análise fundamentalista da CIEL3.
Veja abaixo alguns indicadores fundamentalistas da Cielo para você iniciar a sua análise:
| Indicador | 03/19 | 06/19 | 09/19 |
| Preço/Lucro (P/L) | 8,7 | 7,3 | 10,5 |
| Preço/Valor Patrimonial (P/VPA) | 2,8 | 2,0 | 2,3 |
| Dividendos (DY) % | 14,2% | 20,2% | 10,1% |
| Valor de Mercado $ | 25,2 B | 18,1 B | 21,7 B |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,0627 | 0,9202 | 0,7601 |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 31,9% | 27,3% | 22,2% |
| Margem Líquida % | 46,1% | 41,9% | 36,6% |
| Data Divulgação | 23/04/19 | 24/07/19 | 29/10/19 |
Preço sobre lucro (PL)
O índice Preço/Lucro mede a relação entre o preço da ação pelo lucro por ação, ele é um importante indicador usado para medir o número de anos que um investidor levaria para recuperar o valor investido em uma ação pelo recebimento de dividendos.
O P/L da Cielo (CIEL3) se encontra dentro do recomendável em 10,5 estando abaixo de 15.
Preço/Valor Patrimonial (PVPA)
O índice P/VPA mede a relação entre o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação.
O P/VPA da Cielo (CIEL3) se encontra em 2,3 podendo ser compreendido como o valor que o mercado está disposto a pagar pelo patrimônio líquido.
Ou seja, a cada R$ 1,00 o mercado está disposto a pagar R$ 2,30 pelo patrimônio líquido da Cielo.
Dividendos (DY) %
O dividend yield é um indicador utilizado para medir a eficiência da empresa em relação a distribuição de dividendos.
Ele mede a relação entre os dividendos pagos por ação pelo valor unitário da ação.
O dividend yield da Cielo (CIEL3) se encontra em 10,1% podendo concluir que a Cielo é uma ótima pagadora de dividendos, ganhando até mesmo do CDI.
Nos 9M19 a Cielo pagou aos seus acionistas o valor aproximado de R$ 0,50 na forma de dividendos e juros sobre o capital próprio (JCP).
A companhia decidiu distribuir a cada trimestre 30% do seu lucro aos seus acionistas na forma de proventos.
Valor de Mercado $
O valor de mercado é um importante indicador usado na análise fundamentalista, isso porque ele mede o valor de mercado da empresa em relação a cotação da ação, ou seja, multiplicando o preço da ação pelo número total de ações.
O valor de mercado da Cielo (CIEL3) se encontra em R$ 20,5 bilhões referente aos últimos dados.
Lucro por Ação (LPA) $
O lucro por ação mede a relação entre o lucro líquido pelo número de ações emitidas pela empresa, dessa forma representa a parte do lucro líquido equivalente a cada ação.
O lucro por ação da Cielo se encontra em 0,76 no qual apresentou redução nos últimos anos.
Rent. Patr. Líq. (ROE) %
O ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) é um excelente indicador que mede a relação entre o lucro líquido pelo patrimônio líquido.
É utilizado para medir a eficiência em relação a geração de retorno sobre os investimentos realizados na empresa feitos com investimentos próprios e de terceiros.
O ROE da Cielo (CIEL3) se encontra em 22,2% sendo atrativo na comparação com suas concorrentes.
Margem Líquida %
A margem líquida mede a relação entre o lucro líquido pela receita líquida, muito utilizado para medir a eficiência operacional das empresas, a margem líquida da Cielo se encontra em 36,6%.
Método GI Score-Line System
O método GI Score-Line System ajuda a identificar as melhores ações da bolsa de valores.
Trata-se de uma metodologia, desenvolvida pela empresa GuiaInvest, de avaliação dos mais importantes indicadores financeiros e fundamentalistas.
Em um formato único, completo e de fácil interpretação, respeitando as características particulares de cada setor.
O GI Score avalia mais de 15 indicadores fundamentalista (financeiros e mercado).
O GI Line através de uma escala baseada em múltiplos históricos e na projeção de crescimento, demonstra o potencial de evolução em termos de preço da ação.
O resultado da avaliação é consolidado em uma métrica de pontuação, representado por uma barra de cores de rápido entendimento.
Pontuação do Método GI Score-Line System
O método GI Score-Line System apresenta uma pontuação de 0 a 100, indicando a qualidade da empresa e do potencial de valorização das ações.
| Pontuação | Avaliação |
| 80 - 100 pontos | Muito bom |
| 60 - 80 pontos | Bom |
| 40 - 60 pontos | Médio |
| 20 - 40 pontos | Ruim |
| 0 - 20 pontos | Muito ruim |
GI Score
O indicador GI Score apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação dos fundamentos (financeiro e mercado) da empresa.
| Desempenho | Lucro Líquido diminuiu -19,9% a.a. nos últimos 3 anos. |
| Rentabilidade | ROE diminuiu -12,0% a.a. nos últimos 3 anos. |
| Retorno ao Acionista | DY cresceu 26,1% a.a. nos últimos 5 anos. |
| Negociação | Dentro da normalidade |
| Endividamento | Dívida Líquida / Patr. Líquido de 109,2%. |
| Adicionais | Dentro da normalidade |
Veja abaixo o histórico de evolução do GI Score da Cielo (CIEL3), mostrando se a pontuação da empresa:
GI Line
O indicador GI Line apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação do preço da ação da empresa.
Veja abaixo a pontuação do GI Line das Ações da Cielo (CIEL3), mostrando o nível de risco em comprar ações da Cielo hoje, e a probabilidade de ganho e perda deste investimento.
Com essa escala você consegue ter uma ideia se a ação CIEL3 vai subir ou se a CIEL3 vai cair.
Caso queira ver a atual situação do preço das ações da Cielo (CIEL3) acesse a ferramenta gratuita do GuiaInvest.
A bolsa de valores é a melhor forma de ganhar dinheiro nos investimentos, oferece a oportunidade de você se tornar sócio de excelentes empresas.
Vale a Pena Comprar Ações da Cielo Hoje?
A essa altura do texto você já deve ter descoberto se vale a pena comprar ações da Cielo hoje.
Atualmente a concorrência tem gerado estreitamento de margens da Cielo, reduzindo continuamente seus resultados.
Se a Cielo não for criativa em busca de uma solução, seu futuro poderá ser significativamente complicado.
Analisando seus múltiplos atuais, a Cielo está com preço atrativo, embora as expectativas futuras de resultados não sejam boas e é nessa questão que o risco aumenta.
Nem tudo que está barato vale a pena!
Entendo que não vale a pena correr esse risco, ao menos por enquanto.
A CIELO foi analisada utilizando a ferramenta gratuita GuiaInvest PRO, que mostra se a CIEL3 vale a pena através de todos os indicadores fundamentalistas e de indicadores próprios.
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Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
