Comprar Ações do Bradesco (BBDC4) Hoje Vale a Pena?
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Comprar Ações do Bradesco Hoje Vale a Pena? BBDC4 vai subir?

Comprar Ações do Bradesco Hoje Vale a Pena? Conheça o Método que identifica se BBDC4 vai subir ou cair.

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Atualizado em 02/12/2019

Descobrir como investir nas melhores ações da bolsa de valores, vai permitir que você tenha acesso aos investimentos com maior potencial de lucro, além de evitar prejuízos indesejados.

Esse artigo tem o objetivo de revelar o método perfeito para você fazer uma rápida análise fundamentalista, que identifica os pontos positivos e negativos das principais empresas listadas na bolsa de valores

Hoje você descobrirá se Comprar Ações do Bradesco Hoje Vale a Pena.

Mas antes de revelar se investir na Bradesco vale a pena ou tentar descobrir se BBDC4 vai subir ou cair, alguns avisos importantes:

  1. Não se endivide para investir em ações;
  2. Não venda nada de valor para poder investir;
  3. Comece com pouco dinheiro, faça os aportes mensalmente e monte sua carteira de investimentos aos poucos;
  4. Conheças as melhores corretoras de valores e escolha a que melhor atende às suas necessidades; 
  5. Não esqueça de diversificar seu portfólio, faça uma boa alocação de ativos;
  6. Lembre-se que a renda fixa é importante para dar equilíbrio e para ajudar você com uma reserva de emergência. Não se exponha 100% em renda variável;
  7. Conheça a Análise Fundamentalista para saber como investir em ações.

Então, você está pronto para saber se BBDC4 Vale a Pena?

Leia até o final e descubra hoje mesmo.

O que é a Bradesco e as Ações BBDC4

O Bradesco é um banco brasileiro fundado em 1943, suas operações consistem em 2 linhas de atuação, sendo elas:

  • Atividades bancárias e financeiras;
  • Seguros, planos de previdência complementar e títulos de capitalização.

Atualmente o banco apresenta grande participação de mercado apresentando liderança em seu segmento.

Confira a estratégia do segmento institucional do banco Bradesco:

Segmento institucional
Segmento Institucional

Ações BBDC4: Governança

O Bradesco está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 1, de governança da B3.

EmpresaBanco Bradesco S.A.
CódigosBBDC4
SubsetorIntermediários Financeiros
Segmento de ListagemBancos
Tag Along80%
Free Float29,0%
Principal AcionistaCidade de Deus Cia Cial Participações
Sitehttps://www.bradescori.com.br/

O Segmento Nível 1 de governança traz alguns benefícios para os acionistas, como free float mínimo exigido de 25%.

O Tag Along é de 80% para as ações preferenciais e 100% para as ações ordinárias.

Também permite a existência de ações ordinárias e preferenciais.

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Onde as Ações do Bradesco (BBDC4) são Negociadas

As ações do Bradesco são negociadas na Bovespa, a principal bolsa de valores do Brasil.

Para ter acesso em realizar negociações com as ações BBDC4 o investidor brasileiro deve ter aberto conta em uma das melhores corretoras de valores que existem no Brasil atualmente.

Após ter acesso ao home broker, poderá comprar e vender as ações da empresa.

Além das ações BBDC4 serem negociadas na Bovespa, em 2001 a empresa lançou seu programa de Recibos depositários americanos (ADR) Nível 2.

Dessa forma, as ações preferenciais do Bradesco são negociadas na bolsa de valores de Nova York, permitindo que investidores estrangeiros negociem suas ações.

Também são negociadas na Bolsa de Valores de Madri e da Espanha.

O Banco Bradesco também faz parte do Ibovespa com representatividade de 8,78%.

E integra o Índice Dow Jones de sustentabilidade(DJSI).

Como ganhar com ações do Bradesco (BBDC4)?

Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações do Bradesco (BBDC4) ou com ações de qualquer empresa listada na bolsa de valores

As duas formas mais conhecidas são: Trade e Investimento de Longo Prazo.

Trade

Você pode comprar ações do Bradesco (BBDC4) e aguardar que se valorizem durante um determinado período de tempo (curto ou no médio prazo) e vendê-las a um preço mais alto.

O trade tem diferentes prazos: 

  • day trade: a operação inicia e termina no mesmo dia;
  • swing trade: operação de venda ocorre de dois dias a algumas semanas;
  • position trade: operação de venda ocorre de algumas semanas a meses.

Investimentos em longo prazo

Você pode investir nas ações do Bradesco (BBDC4) com foco em se tornar sócio da empresa.

Focar seus objetivos no longo prazo, participando do crescimento da empresa e consequentemente lucrando com a valorização de suas ações.

Caso opte por comprar ações do Bradesco (BBDC4), mantendo-as por um longo prazo (anos), será remunerado através de proventos, conhecidos como dividendos ou juros sobre capital (JCP).

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Dividendos das Ações do Bradesco

Os dividendos das ações do Bradesco (BBDC4) são distribuídos para os investidores que manterem suas ações até 02/12/2019, que é o dia que você terá direito aos dividendos do banco, no qual será pago R$ 0,018 por cada ação preferencial no dia 02/01/2020.

No 3T19 o Bradesco distribuiu R$ 1,7 bilhões de proventos aos seus acionistas por meio de dividendos e juros sobre capital próprio (JCP).

Ao longo do ano de 2019 a Bradesco distribuiu através de juros sobre capital próprio e dividendos aproximadamente R$ 1,42 por cada ação.

Se você tivesse 1.000 ações, equivalente na época aproximadamente a R$ 24 mil, receberia R$ 1420,00 no ano.

Gráfico de Dividendos do Bradesco
Gráfico de Dividendos do Bradesco. Fonte: GuiaInvest.

Evolução de Lucros das Ações Bradesco (BBDC4)

Em 2019 o Bradesco atingiu faturamento líquido de R$ 19,2 bilhões.

O sinônimo mais próximo para as ações Bradesco (BBDC4) é “crescimento constante”. 

A empresa simplesmente não para de expandir sua operação e melhorar seus resultados.

Veja a evolução de seus lucros nos últimos 10 anos:

Bradesco Histórico de Lucro
Bradesco Histórico de Lucro. Fonte: GuiaInvest.

Índice basiléia do Bradesco (BBDC4)

O Índice Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a saúde financeira dos bancos, quando mais alto o índice de basiléia,melhor.

Repare como o Índice de Basiléia do Bradesco tem permanecido dentro do percentual exigido pelo Banco Central de 11%:

Gráfico do histórico do Índice de Basiléia do Bradesco
Gráfico do histórico do Índice de Basiléia do Bradesco. Fonte: GuiaInvest.

Os resultados do 3T19 do Bradesco foram acima das expectativas e os números em gerais da empresa são incríveis:

Margem Bruta33,8%
Rent. Patr. Líq. (ROE)16,5%
Índice de Basiléia18,1%
Índice combinado84,4%
Liquidez Corrente

O Bradesco apresenta um ROE dentro da média na comparação com outros bancos, o índice de basileia também se manteve dentro do patamar exigido pelo banco central.

O índice combinado permaneceu dentro do recomendável, abaixo de 100% demonstrando que o banco apresentou lucro operacional.

Cotação Ações Bradesco (BBDC4)

É de conhecimento geral que, no mercado financeiro, os preços das ações acompanham os lucros das empresas, veja abaixo a cotação da BBDC4:

A linha laranja é o lucro e a linha azul é o preço. Ambas variáveis possuem alta correlação. 

O lucro da empresa cresceu mesmo em momentos de recessão.

Atualmente estamos em uma inflexão do PIB, ou seja, iremos retomar o crescimento econômico, o que irá favorecer ainda mais o desempenho da empresa.

Análise Fundamentalista Bradesco (BBDC4)

Para descobrir se vale a pena comprar ações do Bradesco (BBDC4), é preciso fazer uma análise fundamentalista da BBDC4.

Veja abaixo alguns indicadores fundamentalistas do Bradesco para você iniciar a sua análise:

Indicador03/1906/1909/19
Preço/Lucro (P/L)13,513,311,6
Preço/Valor Patrimonial (P/VPA)2,22,21,9
Dividendos (DY) %2,7%2,6%2,9%
Valor de Mercado $276,7 B292,2 B264,1 B
Lucro por Ação (LPA) $2,54462,73312,8361
Rent. Patr. Líq. (ROE) %16,1%16,4%16,5%
Margem Líquida %
Data Divulgação25/04/1925/07/1931/10/19

Preço sobre lucro (PL)

O índice Preço/Lucro mede a relação entre o preço da ação pelo lucro por ação, ele é um importante indicador usado para medir o número de anos que um investidor levaria para recuperar o valor investido em uma ação pelo recebimento de dividendos.

Quanto menor o Preço/Lucro, mais recomendável é a compra da ação. 

O P/L do Bradesco (BBDC4) se encontra em 11,6 estando dentro do recomendável, abaixo de 15.

Preço/Valor Patrimonial (PVPA)

O índice P/VPA mede a relação entre o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação.

O P/VPA do Bradesco (BBDC4) se encontra em 1,9 podendo ser compreendido como o valor que o mercado está disposto a pagar pelo patrimônio líquido.

Ou seja, a cada R$ 1,00 o mercado está disposto a pagar R$ 1,90 pelo patrimônio líquido do banco.

Dividendos (DY) %

O dividend yield é um indicador utilizado para medir a eficiência da empresa em relação a distribuição de dividendos.

Ele mede a relação entre os dividendos pagos por ação pelo valor unitário da ação.

O dividend yield do Bradesco (BBDC4) se encontra em 2,9% podendo concluir que o banco apresenta distribuição de dividendos dentro da normalidade.

Nos 9M19 o Bradesco pagou aos seus acionistas o valor aproximado de R$ 1,42 na forma de dividendos e juros sobre o capital próprio (JCP).

Valor de Mercado $

O valor de mercado é um importante indicador usado na análise fundamentalista, isso porque ele mede o valor de mercado da empresa em relação a cotação da ação, ou seja, multiplicando o preço da ação pelo número total de ações.

O valor de mercado do Bradesco (BBDC4) se encontra em R$ 268 bilhões referente aos últimos dados.

Lucro por Ação (LPA) $

O lucro por ação mede a relação entre o lucro líquido pelo número de ações emitidas pela empresa, dessa forma representa a parte do lucro líquido equivalente a cada ação.

O lucro por ação do Bradesco se encontra em 2,8 comparando com os principais concorrentes do setor, o Bradesco mantém um lucro por ação médio.

Rent. Patr. Líq. (ROE) %

O ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) é um excelente indicador que mede a relação entre o lucro líquido pelo patrimônio líquido.

É utilizado para medir a eficiência em relação a geração de retorno sobre os investimentos realizados na empresa feitos com investimentos próprios e de terceiros.

O ROE do Bradesco (BBDC4) se encontra em 16,5% dentro da média na comparação com outros bancos.

Método GI Score-Line System

O método GI Score-Line System ajuda a identificar as melhores ações da bolsa de valores.

Trata-se de uma metodologia, desenvolvida pela empresa GuiaInvest, de avaliação dos mais importantes indicadores financeiros e fundamentalistas.

Em um formato único, completo e de fácil interpretação, respeitando as características particulares de cada setor.

O GI Score avalia mais de 15 indicadores fundamentalista (financeiros e mercado).

O GI Line através de uma escala baseada em múltiplos históricos e na projeção de crescimento, demonstra o potencial de evolução em termos de preço da ação. 

O resultado da avaliação é consolidado em uma métrica de pontuação, representado por uma barra de cores de rápido entendimento. 

Pontuação do Método GI Score-Line System

O método GI Score-Line System apresenta uma pontuação de 0 a 100, indicando a qualidade da empresa e do potencial de valorização das ações.

Tabela Pontuação GI Score-Line System
Tabela Pontuação GI Score-Line System.

GI Score

O indicador GI Score apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação dos fundamentos (financeiro e mercado) da empresa

Pontuação GI Score
Pontuação GI Score. Fonte: GuiaInvest.
DesempenhoLucro Líquido cresceu 10,0% a.a. nos últimos 5 anos.
RentabilidadeROE cresceu 0,8% a.a. nos últimos 3 anos.
Retorno ao AcionistaDentro da normalidade
NegociaçãoDentro da normalidade
EndividamentoDentro da normalidade
AdicionaisBaixo nível de governança corporativa (N1).

Veja abaixo o histórico de evolução do GI Score do Bradesco (BBDC4), mostrando se a pontuação da empresa:

Gráfico do histórico GI Score
Gráfico do histórico GI Score. Fonte: GuiaInvest.

GI Line

O indicador GI Line apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação do preço da ação da empresa.

Veja abaixo a pontuação do GI Line das Ações do Bradesco (BBDC4), mostrando o nível de risco em comprar ações do Bradesco hoje, e a probabilidade de ganho e perda deste investimento.

Gráfico GI Line
Gráfico GI Line. Fonte: GuiaInvest.

Com essa escala você consegue ter uma ideia se a ação BBDC4 vai subir ou se BBDC4 vai cair.

Caso queira ver a atual situação do preço das ações do Bradesco (BBDC4) com a ferramenta do GuiaInvest, assine aqui a ferramenta com um desconto de 50% (oferta por tempo limitado).

O método GI Score-Line System fará toda a diferença nos seus lucros de longo prazo. Diariamente diversas pessoas perdem dinheiro na bolsa de valores por comprar ações no escuro.

A bolsa de valores é a melhor forma de ganhar dinheiro nos investimentos, oferece a oportunidade de você se tornar sócio de excelentes empresas.

Vale a Pena Comprar Ações do Bradesco Hoje?

A essa altura do texto você já deve ter descoberto se vale a pena comprar ações do Bradesco hoje.

A conclusão é que comprar ações do Bradesco (BBDC4) é uma ótima alternativa para compor o seu portfólio no longo prazo.

Baseado nos fundamentos históricos quantitativos (análise quantitativa), a Bradesco apresenta excelente qualidade. Refletindo diretamente na consistência dos seus resultados. 

Entretanto cabe ressaltar que para tomar uma decisão assertiva, sugiro que avalie aspectos que fogem aos números (análise qualitativa), como:

  • Qualidade dos administradores;
  • Concorrência;
  • Fatores de riscos;
  • Vantagem competitiva.

Muitas pessoas me pediram um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.

Assim como existem outras excelentes empresas e talvez sejam uma melhor alternativa de investimento hoje, seja pelo preço ou pelos fundamentos.

Para responder essa dúvida, criei um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.

Esse material gratuito ajudará você a escolher ações com enorme potencial de valorização e pagamento de dividendos, para ganhar dinheiro na bolsa de valores, mesmo que tenha pouco dinheiro ou ainda não saiba como investir!

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Escrito em conjunto por Eduardo Voglino e Marcelo Fayh (Analista CNPI).

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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