Comprar Ações da BB Seguridade (BBSE3) Hoje Vale a Pena?
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Comprar Ações da BB Seguridade Hoje Vale a Pena? BBSE3 vai subir?

Comprar Ações da BB Seguridade Hoje Vale a Pena? Conheça o Método que identifica se a BBSE3 vai subir ou cair.

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Atualizado em 14/01/2020

Descobrir como investir nas melhores ações da bolsa de valores, vai permitir que você tenha acesso aos investimentos com maior potencial de lucro, além de evitar prejuízos indesejados.

Esse artigo tem o objetivo de revelar o método perfeito para você fazer uma rápida análise fundamentalista, que identifica os pontos positivos e negativos das principais empresas listadas na bolsa de valores

Hoje você descobrirá se Comprar Ações da BB Seguridade Hoje Vale a Pena.

Mas antes de revelar se investir na BB Seguridade vale a pena ou tentar descobrir se a BBSE3 vai subir ou cair, alguns avisos importantes:

  1. Não se endivide para investir em ações;
  2. Não venda nada de valor para poder investir;
  3. Comece com pouco dinheiro, faça os aportes mensalmente e monte sua carteira de investimentos aos poucos;
  4. Conheças as melhores corretoras de valores e escolha a que melhor atende às suas necessidades; 
  5. Não esqueça de diversificar seu portfólio, faça uma boa alocação de ativos;
  6. Lembre-se que a renda fixa é importante para dar equilíbrio e para ajudar você com uma reserva de emergência. Não se exponha 100% em renda variável;
  7. Conheça a Análise Fundamentalista para saber como investir em ações.

Então, você está pronto para saber se BBSE3 Vale a Pena?

Leia até o final e descubra hoje mesmo.

O que é a BB Seguridade e as Ações BBSE3

A BB Seguridade é uma companhia de seguros controlada pelo Banco do Brasil. 

Mediante a BB Seguros, suas controladas Brasil Seg, Aliança do Brasil Seguros, Brasil Prev, Brasil Cap e Brasil Dental atuam no segmento de seguros, previdência, capitalização e planos odontológicos.

E através da controlada BB Corretora, a Ciclic Corretora Digital é responsável pelo segmento de distribuição do canal bancário.

Confira a distribuição da BB Seguridade nas regiões do Brasil:

Distribuição BB Seguridade
Distribuição BB Seguridade

Ações BBSE3: Governança

A BB Seguridade está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.

EmpresaBB Seguridade Participações S.A.
CódigosBBSE3 
SubsetorPrevidência e Seguros
Segmento de ListagemSeguradoras
Tag Along100%
Free Float34%
Principal AcionistaBanco Do Brasil S.A.
Sitehttp://www.bbseguridaderi.com.br/

Dentre as características do segmento Novo Mercado estão free float mínimo de 25%.

A existência de ações somente ordinárias (ON).

Conselho de administração com no mínimo 5 membros sendo 20% independentes.

Divulgação das demonstrações contábeis no padrão US GAAP ou IFRS.

E adoção da câmara de arbitragem do mercado.

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Onde as Ações da BB Seguridade (BBSE3) são Negociadas

As ações da BB Seguridade são negociadas na Bovespa, a principal bolsa de valores do Brasil.

Para ter acesso em realizar negociações com as ações BBSE3 o investidor brasileiro deve ter aberto conta em uma das melhores corretoras de valores que existem no Brasil atualmente.

Após ter acesso ao home broker, poderá comprar e vender as ações da empresa.

O Ibovespa reúne as 50 empresas mais importantes em termos de negociabilidade e representatividade do mercado de ações brasileiro.

Sua composição é atualizada a cada 4 meses.

As ações BBSE3 tem representatividade de 1,19% no Ibovespa.

Além das ações BBSE3 serem negociadas na Bovespa, em 2009 a empresa lançou seu programa de Recibos depositários americanos (ADR) Nível 1.

Dessa forma, as ações da BB Seguridade são negociadas no mercado de balcão dos Estados Unidos, permitindo que investidores estrangeiros negociem suas ações.

Como ganhar com ações da BB Seguridade (BBSE3)?

Existem diversas maneiras de se ganhar dinheiro com ações da BB Seguridade (BBSE3) ou com ações de qualquer empresa listada na bolsa de valores

As duas formas mais conhecidas são: Trade e Investimento de Longo Prazo.

Trade

Você pode comprar ações da BB Seguridade (BBSE3) e aguardar que se valorizem durante um determinado período de tempo (curto ou no médio prazo) e vendê-las a um preço mais alto.

O trade tem diferentes prazos: 

  • day trade: a operação inicia e termina no mesmo dia;
  • swing trade: operação de venda ocorre de dois dias a algumas semanas;
  • position trade: operação de venda ocorre de algumas semanas a meses.

Investimentos em longo prazo

Você pode investir nas ações da BB Seguridade (BBSE3) com foco em se tornar sócio da empresa.

Focar seus objetivos no longo prazo, participando do crescimento da empresa e consequentemente lucrando com a valorização de suas ações.

Caso opte por comprar ações da BB Seguridade (BBSE3), mantendo-as por um longo prazo (anos), será remunerado através de proventos, conhecidos como dividendos ou juros sobre capital (JCP).

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Dividendos das Ações da BB Seguridade

Os dividendos das ações da BB Seguridade (BBSE3) se mantiveram estáveis na maioria do anos.

Ao longo do ano de 2019 a BB Seguridade distribuiu através de juros sobre capital próprio e dividendos aproximadamente R$ 1,57 por cada ação.

Se você tivesse 1.000 ações, equivalente na época aproximadamente a R$ 30 mil, receberia R$ 1.570 no ano.

Gráfico do histórico de dividendos da BB Seguridade
Gráfico do histórico de dividendos da BB Seguridade. Fonte: GuiaInvest.

Evolução de Lucros das Ações BB Seguridade (BBSE3)

Em 2019 a BB Seguridade atingiu faturamento líquido de R$ 5,4 bilhões.

A BB Corretora seguido da Brasil Prev são as divisões que mais geram receita para a companhia.

Nos 9M19, o resultado financeiro da companhia permaneceu positivo com uma leve queda de 1,6%.

O Índice de sinistralidade apresentou melhora de 1,9%.

O sinônimo mais próximo para as ações BB Seguridade (BBSE3) é “crescimento constante”. 

A empresa simplesmente não para de expandir sua operação e melhorar seus resultados.

Veja a evolução de seus lucros nos últimos 10 anos:

Gráfico do histórico de lucro da BB Seguridade
Gráfico do histórico de lucro da BB Seguridade. Fonte: GuiaInvest.

Endividamento da BB Seguridade (BBSE3)

Repare como o endividamento da BB Seguridade vem aumentando nos últimos anos:

Gráfico do histórico de endividamento da BB Seguridade
Gráfico do histórico de endividamento da BB Seguridade. Fonte: GuiaInvest.

Os resultados do 3T19 da BB Seguridade foram acima das expectativas e os números em gerais da empresa são incríveis:

Margem Bruta
Rent. Patr. Líq. (ROE)58,8%
Margem Líquida
Dívida Bruta / Pat. Líq.13,5%
Liquidez Corrente3,0

A BB Seguridade apresentou crescimento no retorno sobre patrimônio líquido nos últimos trimestres sendo um fator positivo para a seguradora, neste momento se encontra em 58,8%.

Sua liquidez corrente em 3,0 indica que no momento a empresa apresenta ótima capacidade de pagamento de seus deveres no curto prazo.

Cotação Ações BB Seguridade (BBSE3)

É de conhecimento geral que, no mercado financeiro, os preços das ações acompanham os lucros das empresas, veja abaixo a cotação da BBSE3:

Gráfico do histórico Preço vs. LPA da BB Seguridade
Gráfico do histórico Preço vs. LPA da BB Seguridade. Fonte: GuiaInvest.

A linha laranja é o lucro e a linha azul é o preço. Ambas variáveis possuem alta correlação. 

O lucro da empresa cresceu mesmo em momentos de recessão.

Atualmente estamos em uma inflexão do PIB, ou seja, iremos retomar o crescimento econômico, o que irá favorecer ainda mais o desempenho da empresa.

Portanto, a tendência é a valorização da bolsa brasileira junto ao crescimento do PIB.

Análise Fundamentalista BB Seguridade (BBSE3)

Para descobrir se vale a pena comprar ações da BB Seguridade (BBSE3), é precisa fazer uma análise fundamentalista da BBSE3.

Veja abaixo alguns indicadores fundamentalistas da BB Seguridade para você iniciar a sua análise:

Indicador03/1906/1909/19
Preço/Lucro (P/L)13,616,510,9
Preço/Valor Patrimonial (P/VPA)6,48,56,4
Dividendos (DY) %10,6%8,7%8,4%
Valor de Mercado $49,8 B60,8 B67,5 B
Lucro por Ação (LPA) $1,83651,84453,1106
Rent. Patr. Líq. (ROE) %47,1%51,7%58,8%
Margem Líquida %
Data Divulgação06/05/1906/08/1904/11/19

Preço sobre lucro (PL)

O índice Preço/Lucro mede a relação entre o preço da ação pelo lucro por ação, ele é um importante indicador usado para medir o número de anos que um investidor levaria para recuperar o valor investido em uma ação pelo recebimento de dividendos.

O P/L da BB Seguridade (BBSE3) se encontra em 10,9 sendo um fator positivo para a empresa.

Preço/Valor Patrimonial (PVPA)

O índice P/VPA mede a relação entre o preço da ação dividido pelo valor patrimonial por ação.

O P/VPA da BB Seguridade (BBSE3) se encontra em 6,4 podendo ser compreendido como o valor que o mercado está disposto a pagar pelo patrimônio líquido.

Ou seja, a cada R$ 1,00 o mercado está disposto a pagar R$ 6,40 pelo patrimônio líquido da empresa.

Dividendos (DY) %

O dividend yield é um indicador utilizado para medir a eficiência da empresa em relação a distribuição de dividendos.

Ele mede a relação entre os dividendos pagos por ação pelo valor unitário da ação.

O dividend yield da BB Seguridade (BBSE3) se encontra em 8,4% podendo concluir que o banco é um ótimo pagador de dividendos,  ganhando até mesmo do CDI

Em 2019 a BB Seguridade pagou aos seus acionistas o valor aproximado de R$ 1,57 na forma de dividendos e juros sobre o capital próprio (JCP).

Valor de Mercado $

O valor de mercado é um importante indicador usado na análise fundamentalista, isso porque ele mede o valor de mercado da empresa em relação a cotação da ação, ou seja, multiplicando o preço da ação pelo número total de ações.

O valor de mercado da BB Seguridade (BBSE3) se encontra em R$ 72,1 bilhões referente aos últimos dados.

Lucro por Ação (LPA) $

O lucro por ação mede a relação entre o lucro líquido pelo número de ações emitidas pela empresa, dessa forma representa a parte do lucro líquido equivalente a cada ação.

O lucro por ação da BB Seguridade se encontra em 3,1 comparando com os principais concorrentes do setor, a BB Seguridade mantém um lucro por ação alto.

Rent. Patr. Líq. (ROE) %

O ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) é um excelente indicador que mede a relação entre o lucro líquido pelo patrimônio líquido.

É utilizado para medir a eficiência em relação a geração de retorno sobre os investimentos realizados na empresa feitos com investimentos próprios e de terceiros.

O ROE da BB Seguridade (BBSE3) se encontra em 58,8% sendo atrativo na comparação com outras seguradoras do setor.

Margem Líquida %

A margem líquida mede a relação entre o lucro líquido pela receita líquida, muito utilizado para medir a eficiência operacional das empresas.

A Margem líquida da BB Seguridade se encontra em 3,5%.

Método GI Score-Line System

O método GI Score-Line System ajuda a identificar as melhores ações da bolsa de valores.

Trata-se de uma metodologia, desenvolvida pela empresa GuiaInvest, de avaliação dos mais importantes indicadores financeiros e fundamentalistas.

Em um formato único, completo e de fácil interpretação, respeitando as características particulares de cada setor.

O GI Score avalia mais de 15 indicadores fundamentalista (financeiros e mercado).

O GI Line através de uma escala baseada em múltiplos históricos e na projeção de crescimento, demonstra o potencial de evolução em termos de preço da ação. 

O resultado da avaliação é consolidado em uma métrica de pontuação, representado por uma barra de cores de rápido entendimento. 

Pontuação do Método GI Score-Line System

O método GI Score-Line System apresenta uma pontuação de 0 a 100, indicando a qualidade da empresa e do potencial de valorização das ações.

Tabela Pontuação GI Score-Line System
Tabela Pontuação GI Score-Line System.

GI Score

O indicador GI Score apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação dos fundamentos (financeiro e mercado) da empresa

Pontuação Gi Score da BB Seguridade
Pontuação Gi Score da BB Seguridade. Fonte: GuiaInvest.
DesempenhoLucro Líquido cresceu 14,1% a.a. nos últimos 5 anos.
RentabilidadeROE cresceu 5,8% a.a. nos últimos 5 anos.
Retorno ao AcionistaDY cresceu 16,5% a.a. nos últimos 5 anos.
NegociaçãoDentro da normalidade
EndividamentoDentro da normalidade
AdicionaisDentro da normalidade

Veja abaixo o histórico de evolução do GI Score da BB Seguridade (BBSE3), mostrando se a pontuação da empresa:

Gráfico do histórico GI Score da BB Seguridade
Gráfico do histórico GI Score da BB Seguridade. Fonte: GuiaInvest.

GI Line

O indicador GI Line apresenta uma pontuação de 0 a 100, gerando a seguinte interpretação do preço da ação da empresa.

Veja abaixo a pontuação do GI Line das Ações da BB Seguridade (BBSE3), mostrando o nível de risco em comprar ações da BB Seguridade hoje, e a probabilidade de ganho e perda deste investimento.

Pontuação GI Line da BB Seguridade
Pontuação GI Line da BB Seguridade. Fonte: GuiaInvest.

Com essa escala você consegue ter uma ideia se a ação BBSE3 vai subir ou se a BBSE3 vai cair.

Caso queira ver a atual situação do preço das ações da BB Seguridade (BBSE3) com a ferramenta do GuiaInvest, assine aqui a ferramenta com um desconto de 50% (oferta por tempo limitado).

O método GI Score-Line System fará toda a diferença nos seus lucros de longo prazo. Diariamente diversas pessoas perdem dinheiro na bolsa de valores por comprar ações no escuro.

A bolsa de valores é a melhor forma de ganhar dinheiro nos investimentos, oferece a oportunidade de você se tornar sócio de excelentes empresas.

Vale a Pena Comprar Ações da BB Seguridade Hoje?

A essa altura do texto você já deve ter descoberto se vale a pena comprar ações da BB Seguridade hoje.

A conclusão é que comprar ações da BB Seguridade (BBSE3) é uma ótima alternativa para compor o seu portfólio no longo prazo.

Baseado nos fundamentos históricos quantitativos (análise quantitativa), a BB Seguridade apresenta excelente qualidade. Refletindo diretamente na consistência dos seus resultados. 

Entretanto cabe ressaltar que para tomar uma decisão assertiva, sugiro que avalie aspectos que fogem aos números (análise qualitativa), como:

  • Qualidade dos administradores;
  • Concorrência;
  • Fatores de riscos;
  • Vantagem competitiva.

Muitas pessoas me pediram um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.

Assim como existem outras excelentes empresas e talvez sejam uma melhor alternativa de investimento hoje, seja pelo preço ou pelos fundamentos.

Para responder essa dúvida, criei um relatório com um passo a passo, com dica de 3 ações para comprar e lucrar pelos próximos 10 anos.

Esse material gratuito ajudará você a escolher ações com enorme potencial de valorização e pagamento de dividendos, para ganhar dinheiro na bolsa de valores, mesmo que tenha pouco dinheiro ou ainda não saiba como investir!

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Escrito em conjunto por Eduardo Voglino e Marcelo Fayh (Analista CNPI).

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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