Compound (COMP) é um dos projetos mais conhecidos no mercado Finanças Descentralizadas (DeFi), sendo pioneiro no conceito de “pools de liquidez” ao proporcionar empréstimos entre os usuários.

Plataformas DeFi visam usar a tecnologia blockchain para oferecer melhores produtos financeiros sem intermediários, devolvendo aos usuários o controle do seu próprio dinheiro. 

A Compound adota essa abordagem descentralizada para empréstimos, combinando credores e devedores.

Seu protocolo permite que qualquer pessoa que deposite criptomoedas suportadas e ganhe facilmente juros ou faça um empréstimo garantido.

Para saber mais sobre a plataforma Compound e seu token nativo COMP, continue a leitura e descubra se vale a pena investir.

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O que é Compound (COMP)?

A Compound é um protocolo de empréstimo DeFi baseado em blockchain que permite emprestar ou tomar emprestado criptomoedas.

Nele, qualquer pessoa que tenha criptomoedas pode depositá-las em um dos vários pools suportados pela plataforma e ganhar juros.

Já quem está interessado em ter criptomoedas, pode fazer um empréstimo com garantia de forma rápida, sem nenhum intermediário financeiro tradicional.

Atualmente o Compound suporta as criptomoedas: 

  • Dai (DAI);
  • Ether (ETH);
  • USD Coin (USDC);
  • Ox (ZRX);
  • Tether (USDT);
  • Wrapped BTC (WBTC);
  • Basic Attention Token (BAT);
  • Augur (REP);
  • Sai (SAI). 

O token COMP é o token de governança nativo da plataforma.

Quem são os fundadores da Compound?

A Compound foi fundada em 2017 por Robert Leshner e Geoffrey Hayes, que continuam a ocupar cargos executivos na Compound Labs Inc, a empresa de desenvolvimento de software por trás do protocolo Compound.

Por meio de uma rodada de investimento “seed” que levantou mais de US$ 8 milhões, liderada pelos fundos Andreessen-Horowitz (a16z), Bain Capital Ventures e Polychain, o projeto foi lançado na Ethereum em setembro de 2018.

Outra rodada de financiamento “series A”  aconteceu em novembro de 2019, totalizando US$ 25 milhões.

A Compound começou como um projeto com controle centralizado, onde Compound Labs Inc. tinha controle absoluto sobre ele.

Isso começou a mudar em maio de 2019 quando a segunda versão do protocolo foi lançada com a transição para a governança comunitária.

Para isso, a Compound criou o token COMP, na qual os detentores do token têm o poder de fazer propostas e votar nas decisões.

A distribuição do token COMP aconteceu em junho de 2020.

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Como a Compound funciona

A Compound funciona a partir de vários pools de liquidez suportados na plataforma que conecta credores e mutuários usando uma contratos inteligentes executados no Ethereum e incentivos pagos em criptomoeda.

A plataforma permite que os usuários depositem suas criptomoedas em pools de empréstimos para ganhar juros sobre os ativos que depositados.

Esse dinheiro é emprestado para quem deseja obter crédito.

Quando um usuário deposita tokens nesse pool, ele recebe cTokens em troca. Esses tokens representam a participação do indivíduo no pool e podem ser usados ​​para resgatar a criptomoeda a qualquer momento. 

Por exemplo, ao depositar ETH em um pool, você receberá cETH em troca. Esse saldo de cTokens é diretamente proporcional à sua participação.

Os cTokens podem ser transferidos ou negociados sem restrições, mas só é resgatável pela criptomoeda inicialmente bloqueada no protocolo. 

Por outro lado, os mutuários podem obter um empréstimo de qualquer pool depositando garantias.

Esses empréstimos são feitos com uma garantia intermediária, que geralmente é mais do que o que eles emprestam.

O valor é de, geralmente, 150%. Assim, para cada US$ 100 emprestados, é preciso colocar US$ 150 como garantia. 

Resumidamente, a Compound pega as criptomoedas das pessoas que depositaram no protocolo e faz empréstimos com garantia a outras pessoas.

Com o retorno desses empréstimos, oferece lucros pelo dinheiro investido utilizando outra criptomoeda nativa chamada COMP. 

A recompensa aos credores com tokens COMP é feita com base na quantidade de cTokens mantidos a uma taxa de juros variável, dependendo da oferta disponível desse ativo. 

Token COMP

O COMP é um token de governança nativo da plataforma Compound. Seus detentores podem propor mudanças no protocolo, debater e votar em alterações sugeridas por outros, sem qualquer envolvimento da equipe Compound.

O token também funciona para recompensar os usuários por suas operações na plataforma Compound.

O COMP está programado para ter um fornecimento máximo de 10 milhões de tokens que são distribuídos da seguinte forma:

  • 24% (2.396.307 COMP) para os acionistas da Compound Labs, Inc.
  • 22.25% (2.226.037 COMP) para os fundadores.
  • 3.72% (372.707 COMP) para futuros membros da equipe.
  • 42.3% (4.229.949 COMP) para uso da reserva do protocolo.
  • Reserva de governança de protocolo de 7.75% (775.000 COMP).

Novos tokens COMP são emitidos pela rede todos os dias em uma taxa definida pela comunidade. 

No momento que esse artigo foi escrito, o fornecimento estimado de circulação de tokens COMP é de 6,6 milhões, cerca de 66% da oferta total.

Atualmente, o COMP possui uma capitalização de mercado de US$ 945 milhões, classificando-o em 107º lugar entre as maiores criptomoedas.

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Histórico de preço Compound (COMP)

Depois que o COMP foi lançado em junho de 2020, ele permaneceu abaixo de US$ 200 na maior parte do restante do ano.

ariação de preço COMP nos últimos ano
Variação de preço COMP nos últimos anos. Fonte: Crypto.com

O preço do COMP atingiu seu máximo histórico de US$ 854,48 em maio de 2021 durante uma alta em toda a criptomoeda, antes de cair rapidamente para US$ 327 e atingir um mínimo de US$ 222 em junho de 2021. 

Variação de preço COMP no último ano
Variação de preço COMP no último ano. Fonte: Crypto.com

Seu preço continuou oscilando entre US$ 200 e US$ 400, mas em janeiro de 2022, assim como as demais criptomoedas, teve seu preço reduzido, sendo negociado na faixa dos US$ 120 - 150.

Onde comprar Compound (COMP) hoje?

O COMP, token do Compound, está disponível para compra nas melhores exchanges de criptomoedas.

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Compound (COMP) vale a pena?

A plataforma de empréstimos Compound é uma das maiores do mercado de DeFi e tende a se beneficiar com o crescimento das finanças descentralizadas.

Mesmo assim, ele tem seus riscos.

No ano passado um bug fez com que os usuários recebessem erroneamente milhões de dólares em tokens COMP.

Apesar de ter anunciado a correção, os preços dos tokens sofreram grande volatilidade.

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