A sua carteira de ações precisa ter capacidade de criar mais riqueza do que destruí-la.
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Para que isso faça sentido, você não precisa comprar somente as maiores e melhores empresas da bolsa de valores.
Você pode sofisticar um pouco mais as ações da sua carteira de investimentos, sem necessariamente aumentar o risco desproporcionalmente.
A ideia é absorver os benefícios da convexidade das ações.
Um ativo com uma função de retorno convexa possui assimetria favorável, com potencial de ganhos ilimitados e prejuízos limitados.
Isso é um dos motivos que tornam o investimento em ações tão fantástico.
No momento em que você compra uma ação, existem duas possibilidades: ganhar dinheiro ou perder dinheiro. Sim, sei que isso é óbvio.
Mas o diferencial está no tamanho do ganho ou perda.
Se você comprar mil reais de uma ação e a empresa for à falência, você perderá o seu dinheiro.
Por outro lado, se a empresa prosperar ao longo do tempo, você poderá multiplicar os mil reais por diversas vezes.
E isso não é incomum de acontecer.
Existem diversos tipos de ações que multiplicaram o seu valor na medida em que apresentam crescimento de seus lucros.
Você terá muito a ganhar e pouco a perder desde que utilize o correto gerenciamento de risco.
Imagine uma carteira diversificada montada em 2010, que tenha utilizado como premissa, selecionar ações de diferentes níveis de risco:
Perceba que mesmo que a montagem desta carteira tenha ocorrido em 2010, ainda permanece muito claro as ações com maiores riscos embutidos.
As posições que oferecem maiores riscos à carteira, possuem pequena exposição, mantendo adequado o gerenciamento de risco.
Se perder, se perde pouco, se ganhar, se ganha muito.
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Agora, observe os retornos:
Note que os retornos mais robustos vieram justamente dos papéis mais arriscados.
Veja que no caso da ALPA4, o capital investido, mesmo que pequeno, multiplicou por 22x.
Se considerarmos uma carteira de R$ 100 mil divididos nos percentuais apresentados na tabela, teríamos investidos R$ 3 mil em ALPA4 e que hoje somariam R$ 66 mil.
Por outro lado, a queda de 43% de PINE4 se torna irrelevante, estamos falando de um prejuízo de pouco mais de R$ 1 mil.
Prejuízo facilmente digerível na curva de desempenho da carteira.
Se o investidor não tiver a capacidade de enxergar ações pela ótica de uma carteira, possivelmente irá perder eficiência e trabalhar com uma péssima relação de risco X retorno.
Montamos a carteira do canal Joias da Bolsa utilizando a convexidade a nosso favor, trabalhando diferentes níveis de riscos e assimetrias em sua composição.
Já estamos obtendo muito mais retorno do que o Índice Bovespa nos últimos 24 meses e quanto mais o tempo passar, maior tenderá a ser essa diferença nos resultados.
A carteira do Joias é construída para funcionar assim.
Risco é ruim apenas para quem não sabe lidar com ele da maneira correta.
