Como Investir em Ações Brasileiras como Warren Buffett

A maioria das pessoas só se interessam pela Bolsa de Valores quando o preço dos papéis está subindo.

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Quando o mercado financeiro está em alta e as pessoas começam a mensurar o "quanto" poderiam ter ganho e inicia-se a corrida para as ações.

Uma frase de Warren Buffett retrata bem isso:

"A maioria das pessoas se interessam por ações quando todo mundo também está interessado. A hora de se interessar é quando ninguém mais está”, afirma ele.

“Você não pode comprar o que é popular e achar que está fazendo o certo para seus investimentos".

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Isso não quer dizer que em mercados altistas não existam oportunidades. 

Elas existem, mas o desafio de se encontrar é muito maior, já que muitas ações já estão negociando sem margens de segurança.

Atualmente estamos na máxima histórica da bolsa de valores e a cada dia novos investidores estão dando seus primeiros passos no mercado.

Em janeiro de 2016 a bolsa negociava por volta dos 37 mil pontos. 

Na época, ninguém se interessava pelo mercado de ações, quando na verdade, este seria o momento ideal.

As ações da ITSA4, LREN3 e BBSE3 negociavam a preço muito inferiores aos atuais:

A compreensão da abordagem realista, racional e simples de Buffett para investir, poderá te ajudar a saber quais oportunidades e em que momentos aproveitar.

Em O Jeito Warren Buffett de Investir, o autor Robert Hagstrom resume a essência da estratégia de Buffett em princípios simples, que podem ser utilizados por investidores de todos os níveis.

Alguns desses princípios eu considero indispensáveis no momento de avaliar uma empresa. 

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Antes de investir efetivamente, faça o exercício de responder as seguintes perguntas:

“O negócio é simples e compreensível?”

Se você não conseguir explicar para uma criança como a empresa ganha dinheiro, fique longe. 

“Será que a empresa tem um histórico operacional consistente?”

Uma empresa consistente possui previsibilidade de receitas, além de uma estrutura financeira saudável para as adversidades econômicas.

“O negócio tem perspectivas favoráveis ​​a longo prazo?”

Na época em que as fotos digitais começaram a ganhar espaço no mercado, não faria sentido investir em uma empresa que produzia rolos de filmes fotográficos. 

“A gestão é racional?”

Busque empresas onde os controladores tomam decisões em prol dos resultados.

“A empresa está gerando valor?”

A capacidade de gerar valor de uma empresa está intimamente ligada à sua capacidade de crescimento.

“Quais são as margens de lucro?”

Na maioria das vezes, empresas com margens elevadas possuem diferenciais competitivos, além de suportarem repentinos aumentos de custos.

“O negócio pode ser comprado com um desconto significativo do seu valor?”

Se o preço de mercado está abaixo do valor justo, tens uma oportunidade à sua frente.

Em sua história como investidor, Warren Buffett sempre procurou por empresas cujo modelo de negócio seja simples e compreensível.

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Uma vez que ele identifica uma oportunidade, ele investiga a história da empresa, facilitando prever seu futuro com um grau maior de certeza.

Os princípios financeiros de Buffett são simples e claros, não se baseiam em indicadores complexos.

Basicamente, Buffett confia em suas próprias habilidades e na pesquisa minuciosa realizada para tomar decisões baseadas em fatos, em vez de na opinião pública.

Observa-se que nenhum dos critérios de Buffett tem a ver com os preços mais recentes, com o que está em voga na mídia.

Tais princípios deixaram Warren Buffett bilionário ao longo de 60 anos. 

Além de ser um método simples, qualquer um pode investir da mesma forma, mesmo começando com pouco, assim como Buffett começou.

É muito importante, no atual momento, que você encontre ativos que não estejam com preços "inflados" decorrentes do otimismo do mercado. 

A empresa deve possuir um "conteúdo" robusto e suficientes para manter os atuais preços de negociação. 

A propósito, as 3 ações utilizadas no exemplo deste texto, compõem a carteira do Canal Ações Para Vida, junto com outras 11 ações que atendem todos os princípios mencionados. 

Mesmo com a bolsa negociando a mais de 120 mil pontos, tenho certeza que os investidores que comprarem as ações da carteira Ações Para Vida estarão fazendo um brilhante negócio pensando a longo prazo.