Como Ganhar Dinheiro Rápido na Bolsa de Valores
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Como Ganhar Dinheiro Rápido na Bolsa de Valores

Basta fazer parte do 0,1% dos day traders que conseguiram lucrar, segundo nova pesquisa da FGV.

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Atualizado em 25/02/2021

Para ganhar dinheiro rápido na Bolsa de Valores você precisa estar entre os 0,1% que lucram de forma consistente no curto prazo.

“Como ganhar dinheiro rápido na Bolsa de Valores” é um dos temas mais procurados na internet.  Infelizmente, você vai encontrar muitos charlatões vendendo o sonho de enriquecimento no curto prazo com muito pouco esforço.

A possibilidade de obter ganhos rápidos atrai muitas pessoas para a prática de day trade, que consiste na compra e venda de ativos no mesmo dia.

Ou algo igualmente ou mais perigoso, os golpes financeiros, como pirâmides e esquemas Ponzi.

Desconfie daqueles falsos exemplos de pessoas que ficaram ricas em um ano.

Investir na bolsa de valores não é como apostar na loteria. Enriquecer depende da sua dedicação, esforço e trabalho e não de um método milagroso. 

Você pode sim ganhar dinheiro na Bolsa de Valores, desde que você invista corretamente, mas tenha em mente que é um processo gradativo, de anos!

Agora, se quiser ganhar dinheiro rápido na bolsa de valores, boa sorte em estar entre os 0,1% que chegam a ganhar alguma coisa no curto prazo.

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Como perder dinheiro rápido com Day trade

Existe o mito de que o trader fica rico da noite para o dia simplesmente porque ele opera todos os dias.

Aquela falsa imagem de que se dedicando apenas poucas horas ou até minutos ganhará rios de dinheiro e poderá curtir a vida em uma praia paradisíaca.

Com a venda desse sonho, o número de day traders dobrou em 2020. A taxa de juros nas mínimas históricas também ajudou os brasileiros a tentarem a sorte nesse tipo de operação.

Porém, essa irresponsabilidade leva a números desastrosos.

Recentemente, o famoso estudo da Fundação Getúlio Vargas (FGV) sobre o prejuízo dos day traders brasileiros foi atualizado e os resultados pioraram: 

Mais de 99% dos day traders têm prejuízo. 

Dos 98.378 investidores dessa modalidade, 97.824 pessoas desistiram de atuar como day traders, ou seja, 99,43%.

De acordo com o estudo, desses 554 que persistiram no day trade por mais de 300 pregões, só 127 tiveram lucros diários acima de R$ 100.

Dessa minoria, apenas 76 tiveram média de lucro bruto acima de R$ 300. Ou seja, apenas 0,1% realmente vive de day trade.

Se day trade fosse, de fato, uma técnica fácil e campeã para ganhar dinheiro rápido na bolsa de valores, todos que fazem estariam ricos.

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Aquele 0,1%

Se há perdedores, há ganhadores, ainda que seja um número bem baixo.

A diferença é que essa minoria que ganha dinheiro com day trade leva isso como uma profissão. E, como tal, são necessários muitos.

Mesmo para os traders profissionais, ganhar dinheiro não é tão fácil assim.

No terceiro estudo sobre o tema da FGV, realizado por Fernando Chague (EESP-FGV) e Bruno Giovannetti (EESP-FGV) e intitulado de “Day traders experientes e consistentes”, mais da metade apresentou prejuízo.

Dos 1.218 day traders ‘experientes’ identificados,  652 (54%) apresentaram resultado bruto mensal médio negativo, ou seja, perderam dinheiro no período.

Entre os que conseguiram algum retorno, apenas 62 (5%) dos indivíduos que se dedicam a isso regularmente obtiveram ganhos mensais acima de R$ 10 mil.

E quanto melhor o resultado, mais difícil fica. Somente 28 traders experientes (2,3%) conseguiram lucro bruto mensal médio acima de R$ 20 mil e apenas 1 pessoa acima de R$ 50 mil.

A conclusão do estudo é que “o número de pessoas que conseguem apresentar resultados consistentes e economicamente significantes a partir da atividade de day trade é extremamente reduzido se comparado a qualquer outra profissão com possibilidades de ganhos equivalentes”, diz o relatório.

Eles citam, por exemplo, que mesmo em uma área altamente competitiva, como o futebol profissional, suas chances de ganhar mais de R$ 10 mil por mês são maiores do que fazendo day trade.

Assim como o jogador de futebol precisa ser muito bom para ganhar altos salários, no day trade é a mesma coisa.

Os 0,1% só ganham isso porque fazem do trade sua profissão, estudam e acompanham o mercado.

E ainda assim, o que faz eles ganharem dinheiro é a disciplina, consistência e o foco ao longo de anos ou décadas de estudo na execução da análise técnica.

Eles também só conseguem R$ 10 mil por mês porque possuem uma quantidade de patrimônio hoje que as permite ganhar isso com o trade.

O ganho sobre capital é porcentual, ou seja, ele depende do capital investido, que é uma quantia muito maior do que a média da população brasileira jamais conseguiria para ter “apostar”.

Eles também possuem mais infraestrutura e conexões que permitem envios de ordens mais rápidas.

Além disso, existe o que chamamos de High Frequency Trading (HFT), ou negociações de alta frequência, que utiliza algoritmos para analisar mercados, de maneira muito mais rápida que o investidor comum.

Agora, se você não tem tempo nem o conhecimento necessário e faz day trade como um hobby, operando no intervalo do trabalho, ele se assemelha a um cassino: no longo prazo a casa sempre ganha.

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Como ganhar dinheiro de forma consistente na bolsa de valores

Na bolsa de valores existe espaço tanto para aqueles que querem especular quanto para os que querem investir com foco no longo prazo.

De modo geral, os especuladores buscam tirar proveito das oscilações do mercado na busca por ganhos no curto prazo.

Já os investidores buscam reduzir o risco e garantir um retorno consistente no longo prazo.

Por isso, investir e especular são operações completamente diferentes.

Quando se lê “curto prazo”, muitos se deixam levar pela ganância e caem na ilusão de que é possível e fácil ganhar dinheiro rápido na bolsa de valores.

Isso está longe de ser verdade.

Para o pequeno investidor, para o investidor comum, para quem deseja construir um patrimônio sólido e capaz de trazer retornos consistentes e seguros ao longo dos anos, o foco deve ser em estratégias de longo prazo.

Como, sabiamente, diz Warren Buffett

“Regra nº1: Nunca perca dinheiro”.

“Regra nº2: nunca se esqueça da regra número 1.”

Uma das razões por que a Regra nº 1 de Warren Buffett é tão importante é que, quanto mais dinheiro você perde, mais difícil é conquistá-lo de volta.

Por exemplo, se você perder 50% do seu dinheiro, precisará ganhar 100% só para voltar ao ponto onde começou.

Sem contar o que deixa de ganhar com os juros compostos durante esse tempo.

Por isso, o objetivo primário de qualquer investidor deve ser o de preservar o máximo de capital possível e não o de “ganhar dinheiro”, por mais paradoxal que pareça.

Sabendo disso, qual o motivo de arriscar perder dinheiro no curto prazo?

Warren Buffett teve uma estratégia até que bem sucedida comprando as chamadas “bitucas de charuto”, mas mudou sua estratégia depois que constatou que não era a melhor para construir um patrimônio sólido para a vida toda.

A rentabilidade deve ser construída. Comece pequeno, aprenda a multiplicar seu patrimônio considerando objetivos e perfil de investidor.

Para ganhar dinheiro no mercado de ações, analise a solidez da empresa e seus fundamentos.

Busque ativos que possam agregar ao seu portfólio ao longo do tempo e lhe trazer boa rentabilidade.

Uma estratégia é comprar ações que pagam bons dividendos, por exemplo. Ao reinvesti-los você continua aumentando seu patrimônio em busca de viver de renda passiva no futuro.

Veja a melhor forma de ganhar dinheiro na bolsa de valores:

1- Aportes regulares em empresas com bons fundamentos

Crie o hábito de pagar-se primeiro. Assim que o seu salário entrar na conta, separe uma parcela da sua renda para investir em empresas com bons fundamentos.

Ou seja, empresas rentáveis, com histórico de geração de resultado, diferenciais competitivos, reconhecidas, com uma boa gestão.

Empresas que caminham para bons resultados e com boas chances de se valorizar no longo prazo.

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2- Ter dinheiro em caixa para aproveitar oportunidades

Reserva de oportunidade ou reserva estratégia é uma porcentagem de dinheiro facilmente acessível para você aproveitar para comprar ações excelentes empresas a bons preços.

O mercado é cíclico, então de tempos em tempos, aparecem ótimas oportunidades e você precisa estar preparado.

Defina um percentual de caixa para manter na sua carteira e espere a melhor hora para usar sua reserva de oportunidade.

3- Diversificação em setores da economia

Para ganhar dinheiro na bolsa de valores não adianta comprar diversos ativos do mesmo setor. É preciso diversificar para reduzir os riscos.

Afinal, não dá para depender apenas de um setor, pois caso ocorra uma crise daquele setor em específico ou surja uma nova tecnologia e ele fique obsoleto, todos os ativos vão se desvalorizar.

Por isso, compre ativos descorrelacionados. Assim, a oscilação de um ou outro ativo não interfere em sua carteira como um todo, pois um compensa o outro.

4- Diversificação em moedas

Diversificar somente em setores não basta. É preciso ter uma parte alocada em ativos do exterior.

Qualquer instabilidade política e fiscal que aconteça aqui no Brasil afetará todas as empresas que estão em território nacional.

Por isso, manter uma parte descorrelacionada em moeda estrangeira é uma medida para se proteger e ganhar mais.

O dólar, por exemplo, passou de R$ 3,70 em 2019 para R$ 5,50.

Existem várias maneiras de fazer uma alocação internacional, seja comprando ações estrangeiras diretamente nas bolsas do exterior, ou investindo em BDRs, fundos cambiais e ETFs, por exemplo.

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5- Visão de longo prazo

Para ganhar dinheiro na bolsa de valores, o melhor é ter uma mentalidade de longo prazo.

Não espere ganhar dinheiro rápido com uma valorização de 2000% em poucos meses. Isso não existe.

Não ache que toda ação vai ser a próxima Magazine Luiza (MGLU3).

Tenha em mente investir em bons ativos que passem pela sua análise fundamentalista.

Se fizer isso e manter os aportes constantes, reinvestindo os dividendos, rebalanceando a carteira quando precisar, terá  boas probabilidades de enriquecer e formar um patrimônio sólido.

O investimento na bolsa é um investimento de longo prazo. De anos, décadas para ser mais específico.

Você até pode tentar ganhar dinheiro rápido na bolsa de valores, mas os riscos são proporcionais.

Não existem garantias na especulação. É muito mais questão de sorte de estar entre os 0,1%. Mas quando se trata de ganhar dinheiro, não podemos contar só com isso.

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