Como Começar a Investir em Ações?
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Como Começar a Investir em Ações?

Confira tudo o que você precisa saber para começar a investir em ações e ganhar dinheiro na bolsa de valores.

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Atualizado em 15/10/2020

Este artigo é para você que está chegando agora na bolsa de valores e deseja saber o passo a passo para começar a investir nas melhores ações.

Primeiramente, parabéns por estar aqui. Buscar conhecimento é o primeiro passo para ganhar dinheiro na bolsa de valores.

Antes de iniciar qualquer investimento é preciso saber como ele funciona. Isso ajudará você a evitar erros que muitos investidores iniciantes cometem.

Começar a investir em ações é o melhor caminho para alcançar a independência financeira.

Porém, encarar o mercado de ações pode parecer um pouco intimidador para quem nunca investiu antes.

Realmente existe uma variedade de nomenclaturas, métodos e estratégias para negociar no mercado de renda variável.

Mas, investir na bolsa de valores não precisa ser complicado.

O maior investidor de todos os tempos, Warren Buffett, fez fortuna com um modelo de investimento simples, acessível por qualquer um.

Desde que feito com cautela e da forma correta, investir em ações pode ser uma ótima oportunidade para garantir excelentes rendimentos ao longo dos anos.

“Ações têm sido muito mais atraentes do que títulos.” – Warren Buffett

Quer aprender como começar a investir em ações do zero?

Para te ajudar nesse processo, preparamos esse guia completo para investidores iniciantes.

Confira tudo que você precisa saber para entrar no mercado de ações hoje mesmo.

O que são ações?

As ações são parcelas do capital social de uma empresa.

Quando uma companhia realiza um IPO ela abre seu capital e disponibiliza parte dele para ser negociado na bolsa de valores.

Dessa forma, os investidores podem comprar e vender essas participações. 

Quem compra estas ações estará se tornando um sócio da empresa.

Note que frequentemente as ações também são chamadas de papéis. Isso porque, antes da inovação digital, elas eram impressas em papel como forma de comprovar a propriedade.

Hoje, tudo é feito de forma digital. As ações são negociadas por meio da internet, através do Home Broker.

Ao escolher uma empresa para investir você pode se deparar com diferentes tipos de ações: ações ordinárias, preferenciais e units.

Basicamente, a principal diferença é que as ações ordinárias (ON) dão direito a voto e as ações preferenciais (PN) têm preferência na distribuição de dividendos.

Porém, com a criação do segmento do Novo Mercado da B3, a maioria das empresas estão migrando somente para ações ON.

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Por que investir em ações?

O investimento em ações é o que possui a melhor relação risco x retorno, se tornando o melhor investimento para viver de renda.

A capacidade da bolsa de valores em trazer ótimos retornos vem se provando ao longo dos anos.

Recentemente, a queda da taxa de juros da economia (Selic) e a pandemia de coronavírus tornou a renda variável ainda mais atrativa.

Saber como começar a investir em ações é muito importante para multiplicar seu dinheiro e fazer uma reserva para o longo prazo.

Ao comprar ações de uma empresa você passa a ter direitos previstos por lei e compartilha dos ganhos que ela obtém.

O investidor ganha dinheiro basicamente de duas maneiras: pela distribuição de dividendos ou pela valorização dos papéis.

Dividendos são a parte dos lucros das empresas que são distribuídos para os acionistas na proporção do número de ações que cada um deles possui.

A outra forma de ganhar na bolsa é com a valorização das ações.

Conforme as companhias crescem ou de acordo com os movimentos da economia e do mercado as cotações variam.

Esta volatilidade característica da renda variável permite que se venda uma ação por um preço mais alto do que pagou, lucrando com a diferença.

Veja aqui mais detalhes sobre a renda variável e como ganhar dinheiro com ações.

Estratégias para investir em ações

Há uma infinidade de técnicas e estratégias para operar na bolsa de valores.

De forma geral podemos dividir em estratégias de longo prazo e de curto prazo.

Tanto para começar a investir em ações, quanto para construir um patrimônio sólido, o ideal é pensar no longo prazo.

Dessa forma estará prezando pela qualidade das empresas e não meramente especulando.

Existem ótimas razões para pensar assim. Descubra os principais motivos para investir no longo prazo.

As estratégias mais comuns são:

Buy and hold

O buy and hold é a estratégia de comprar ações (buy) e segurá-las (hold) para o longo prazo.

O objetivo é comprar ações de boas empresas e que paguem bons dividendos e mantê-las por tempo indeterminado, enquanto continuarem boas.

Como o foco são empresas sólidas, a carteira tende a sofrer menos com as oscilações do curto prazo.

Saiba mais sobre o buy and hold, a estratégia de longo prazo.

Como os Milionários Investem? Conheça os 10 Passos para ser um Investidor de Sucesso”.

Value investing

O “value investing” é uma estratégia focada no valor de uma empresa.

Consiste basicamente em encontrar ações de boas empresas que estejam negociadas abaixo do seu valor intrínseco.

Para saber mais sobre essa estratégia, recomendo o artigo: O que é value investing: a estratégia de Warren Buffett

Growth investing

 A estratégia de “growth investing” tem seu foco no potencial de crescimento de uma empresa.

Embora seja um pouco mais arriscada, uma vez que a expansão esperada pode não ocorrer, pode ser utilizada de forma complementar com outras estratégias para montar uma carteira.

Saiba mais sobre o growth investing e suas diferenças com o value investing.

Estratégias de curto prazo

As estratégias de curto prazo visam lucrar com a volatilidade dos papéis no curto espaço de tempo, aproveitando momentos de compra e venda.

Como são mais especulativas, o risco de perder dinheiro é alto.

Exigem também mais conhecimento e análise técnica detalhada.

Por isso, costumam não ser adequadas para começar a investir em ações.

Entre as diversas estratégias especulativas estão:

Como começar a investir em ações: passo a passo

Agora que você já sabe alguns conceitos fundamentais chegou a hora de investir em ações na prática.

Para você finalmente começar a investir, elaborei uma lista com alguns passos básicos para iniciar sua carreira como investidor.

Lembre-se de iniciar aos poucos, investindo uma pequena parte do seu patrimônio para sentir como a renda variável funciona.

Com o tempo e experiência, aumente sua exposição com mais segurança. 

Dito isso, vamos aos 5 passos para começar a investir na bolsa de valores:

1- Ganhe mais, gaste menos

Para se tornar um investidor de sucesso, primeiro você precisa fazer uma autoanálise sobre sua relação com o dinheiro e mudar seu mindset financeiro.

Comece fazendo um planejamento financeiro pessoal e organize suas finanças.

Caso tenha dívidas ruins, o ideal é que as quite antes de começar a investir.

Reveja seus gastos e desenvolva o hábito de poupar.

Ganhe mais, gaste menos e invista melhor. Esta é a fórmula para a sua liberdade financeira.

Para esse primeiro passo recomendo que aprenda Como fazer o melhor planejamento financeiro pessoal para o seu dinheiro.

E mude o seu Mindset Financeiro e Elimine Crenças Limitantes sobre Dinheiro.

Conheça as 4 Fases Para Alcançar a Independência Financeira e os 3 Pilares para Conquistar a Independência Financeira Sem Erro.

2 – Defina seu objetivos

Depois de organizar as finanças chegou a hora de definir seus objetivos de curto, médio e longo prazo.

Dentro destes e de acordo com seu perfil de investidor você começa a construir sua carteira de ativos.

Inicie pela reserva de emergência, alocando uma quantia em investimentos com boa liquidez, ou seja, aqueles que pode ter acesso facilmente e sem perdas.

Um exemplo são as contas de bancos digitais que rendem 100% do CDI e títulos do tesouro Selic.

Já o investimento em ações é algo a ser feito visando o longo prazo.

Por isso, não comprometa um dinheiro que possa precisar.

Alguns exemplos de objetivos futuros são:

  • Aposentadoria;
  • Filhos;
  • Faculdade dos filhos;
  • Comprar um imóvel;
  • Fazer a viagem dos seus sonhos.

Para te ajudar com esses aspectos, descubra seu Perfil de Investidor: Conservador, Moderado, Agressivo;

Saiba Como Fazer a Alocação de Ativos Ideal para seu Dinheiro Render Mais;

3 – Abra conta em uma boa corretora de valores

Para negociar na bolsa, o investidor precisa ter conta em uma corretora de valores.

Esta instituição financeira é quem recebe as ordens de compra ou de venda e executam as operações na B3 em seu nome.

A corretora será sua parceira no mercado de capitais. Portanto, é preciso escolher bem.

Avalie as taxas cobradas, os produtos disponíveis, a estabilidade e facilidade de uso do home broker, disponibilização de relatórios e orientações sobre investimentos, entre outros.

Para te ajudar na escolha da melhor corretora de valores, saiba Como Investir nas Melhores corretoras do Brasil e Descobrir se uma Corretora de Valores é Confiável.

4 – Escolha as ações para investir

Depois de abrir a conta na corretora, chegou a hora de escolher as ações em que você vai investir.

Opte por um método de análise como a análise técnica ou a análise fundamentalista.

Dentro da análise fundamentalista existem diversos indicadores que auxiliam na avaliação de uma empresa.

Veja em detalhes Como Fazer Análise Fundamentalista de Ações de Forma Simples.

5 – Monitore sua carteira

Agora que você já fez seus primeiros investimentos em ações, continue investindo mensalmente e reinvestindo os dividendos.

Monte uma carteira diversificada, com ativos de diferentes classes para reduzir os riscos e aumentar a lucratividade.

Porém, não se esqueça dos seus ativos.

Acompanhe regularmente o desempenho das ações que têm na carteira. Se seu foco é no longo prazo, uma vez por mês é suficiente.

Se você tiver feito sua lição de casa antes de começar a investir, a volatilidade do curto prazo não deve ser um problema.

Ações de boas empresas tendem a se manterem boas.

Porém, podem existir momentos em que vender a ação é o melhor a se fazer.

Leia mais: Quando Vender uma Ação? 3 Momentos para se Desfazer dos Papéis.

Como os Milionários Investem? Conheça os 10 Passos para ser um Investidor de Sucesso”.

Quanto custa investir em ações?

Antes de começar a investir em ações é preciso considerar os custos e taxas envolvidos.

As corretoras de valores normalmente cobram uma taxa de corretagem para intermediar as operações entre o investidor e a bolsa de valores.

Existem formas distintas de cobrança. Pode ser uma taxa de corretagem fixa cobrada a cada negociação ou variável, conforme o valor que o investidor deseja operar.

Há também algumas corretoras que não cobram taxa de corretagem.

Confira outras taxas e custos que incidem sobre os investimentos.

Há ainda o custo relacionado à tributação.

No investimento em ações há incidência de Imposto de Renda sobre os ganhos na alíquota de 15%.

Porém, o investidor fica isento dessa taxa caso faça vendas abaixo de R$ 20 mil por mês.

Veja Como Declarar Imposto de Renda Sobre Investimentos Sem Erro.

É preciso muito dinheiro para investir em ações?

Um dos maiores mitos sobre o investimento na bolsa de valores é que é preciso muito dinheiro para investir.

Na verdade, é possível começar a investir em ações com valores relativamente baixos.

As ações costumam ser negociadas em lotes padrão de 100. Assim, para comprar um lote de uma ação que custe R$ 30, seria preciso R$ 3 mil.

No entanto, é possível adquirir quantidades de 1 a 99 ações no mercado fracionário.

Por tanto, conforme o exemplo acima, se você tiver apenas R$ 30, pode comprar 1 ação daquela empresa.

Veja mais sobre o Valor Mínimo para Investir na Bolsa de Valores e Ações.

Quer Investir em Boas Ações? Baixe Grátis o Relatório com as 3 Melhores Ações para Investir Hoje.

Investir em ações vale a pena?

O investimento em ações é o melhor investimento para viver de renda e alcançar a liberdade financeira.

Esse é o momento para fazer seu dinheiro trabalhar a seu favor.

Você pode se tornar milionário antes dos 40 anos.

Quanto mais cedo você iniciar, maior será o seu patrimônio no futuro. 

É claro que para ter sucesso em seus investimentos na bolsa é preciso estudo contínuo, dedicação e paciência.

Afinal, nada vem de graça, mas entenda que é possível você garantir uma aposentadoria tranquila e viver de renda.

Esse artigo é apenas um caminho inicial para que desperte o investidor que há em você.

Para aprender mais, baixe o livro digital “Como Investir Começando do Zero” e continue acompanhando nossos conteúdos.

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