Como a Queda de 68% das Ações PINE4 Impacta Sua Carteira
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Como a Queda de 68% das Ações PINE4 Impacta Sua Carteira

Entenda o que a queda de 68% das ações do Banco Pine (PINE4) pode representar em uma carteira de ações.

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Atualizado em 04/03/2021

Você já comprou uma ação que no primeiro momento achou ser um bom negócio, mas na verdade era ruim?

Se sim, parabéns! Você é apenas mais um que cometeu esse erro.

Caso você não tenha cometido, fique tranquilo pois ainda vai acontecer… 

Errar é normal.  Mas calma, o mercado de ações é assimétrico.

O custo do erro é baixo

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O máximo que uma ação pode cair é 100%, mas ela não tem limite de até onde ela pode se valorizar. 

Então se acostume a errar desde já. 

Imagine que você está em meados de 2011 e com R$ 80 mil no bolso.

Preocupado com seu futuro, você sabiamente optou por montar uma carteira de ações com esse recurso excedente. 

Tomou a decisão de comprar 8 ações de diferentes subsetores, com bons fundamentos e preços atrativos, destinando R$ 10 mil para cada ação.

De forma criteriosa, você construiu sua carteira baseada nos seguintes parâmetros:

IndicadorParâmetro
ROE> 15
Dívida líquida/Patrimônio líquido< 1
Preço/Lucro< 12

Ficando assim:

AçãoSubsetorROEDívida Liq/ Patr.P/LPreço 2011
CSMG3Saneamento15,9%0,485,345,66
EZTC3Construção Civil22,0%-0,128,186,43
TAEE11Energia Elétrica17,1%0,458,173,03
CARD3Tecnologia21,070,168,554,52
VALE3Mineração26,2%0,269,6135,98
ALPA4Calçadista23,0%-0,274,774,77
PINE4Financeiros19,0%10,766,64
SULA11Seguros21,2%9,449,67

Parabéns, você montou uma belíssima carteira.

Mas, será que todas suas escolhas foram bem sucedidas

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Vamos avaliar os resultados individuais das ações:

AçãoDesempenho
CSMG3150%
EZTC3396%
TAEE11908%
CARD3229%
VALE3169%
ALPA4541%
PINE4-68%
SULA11243%

Perceba que as ações do Banco Pine (PINE4) caíram 68% no período. Uma grande queda.

Mas quais serão os reais efeitos dessa queda na carteira?

Lembre-se que você investiu R$ 80 mil em 2011, dividindo em R$ 10 mil em cada ação selecionada. 

Bom, você teria acumulado mais de R$ 336 mil, mesmo em uma carteira em que uma ação tenha desempenhado quase 70% negativamente.

Um excelente resultado. 

Se você tivesse investido os mesmos recursos em renda fixa teria cerca de R$ 190 mil.

O erro é diluído no tempo.

A convexidade das ações permite que você ganhe muito mais do que 100%, como foi o caso de cada uma das 7 ações da carteira, em contrapartida um erro custará no máximo 100%. 

Seus ganhos irão superar os prejuízos dos seus erros. 

Você e eu iremos errar e está tudo bem. 

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Warren Buffett cometeu alguns erros em sua longa jornada como investidor e isso não atrapalhou a construção de sua fortuna, estimada em mais de US$ 120 bilhões. 

Entenda a importância do longo prazo e tenha consciência que você não será invencível em suas escolhas, assim sua vida como investidor será mais tranquila e racional. 

Aceitamos errar pequeno no canal Joias da Bolsa, porque sabemos que só assim iremos acertar grande.

O erro faz parte do dia a dia dos melhores investidores do mundo.

Não queremos ser diferentes.

Os assinantes do Joias da Bolsa estão calejados com os meus pequenos tropeços e muito fortalecidos com os nossos grandes acertos.

Análise de Ações

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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