Novos bilionários herdaram mais dinheiro e ativos do que realmente ganharam através dos seus investimentos e empreendedorismo, revela novo estudo do banco suíço UBS.

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Das 137 pessoas no estudo global que alcançaram o status de bilionários no período de estudo de 12 meses, 53 delas herdaram US$ 150,8 bilhões coletivamente, mais do que os US$ 140,7 bilhões que foram ganhos pelos 84 novos bilionários que se fizeram sozinhos no mesmo período. diz o estudo do UBS.

A mudança para a herança em vez do empreendedorismo marca a primeira vez nos nove anos do Relatório de Ambições Bilionárias do UBS que os mais ricos do mundo herdaram mais do que ganharam, mas o banco diz que não será a última.

“Após o aumento da atividade empresarial testemunhado nas últimas décadas, muitos fundadores de empresas estão envelhecendo e passando a sua riqueza para a próxima geração”, afirmou o Billionaire Ambitions Report 2023, publicado quinta-feira (30).

É apenas o começo da “grande transferência de riqueza”

Os multimilionários acumularam mais riqueza através de heranças do que do empreendedorismo no ano passado, mas segundo o relatório, este é apenas o começo de uma grande transferência de riqueza que está ganhando impulso.

Nos próximos 20 a 30 anos, espera-se que uma riqueza no valor de cerca de US$ 5,2 biliões seja passada de uma geração para outra.

“A grande transferência de riqueza está ganhando um impulso significativo”, disse Benjamin Cavalli, chefe de clientes estratégicos de gestão de patrimônio global do UBS.

“Este é um tema que esperamos ver mais nos próximos 20 anos, à medida que mais de 1.000 bilionários passarem cerca de US$ 5,2 trilhões para seus filhos”.

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Diferenças geracionais: opiniões próprias sobre legado e ambições

A transferência de riqueza pode, no entanto, não ser tranquila, concluiu um inquérito correspondente aos clientes multimilionários do UBS, uma vez que existem diferenças geracionais de opinião relativamente à riqueza e ao legado.

Sessenta e oito por cento dos inquiridos afirmaram “que pretendem continuar e fazer crescer o que os seus antepassados ​​​​conquistaram” quando se trata de questões sobre ativos e negócios, por exemplo, e 60% disseram querer que as gerações futuras também beneficiem da riqueza acumulada.

“Mas eles também têm ideias e ambições próprias – parecem conscientes do fato de que podem precisar de remodelar e reposicionar a sua riqueza se quiserem continuar o legado familiar”, afirma o relatório.

As mudanças e os avanços tecnológicos fazem parte disso, assim como o impacto de crises globais como a pandemia de Covid-19, as alterações climáticas e as guerras em todo o mundo.

“Mais do que nunca, as famílias precisam descobrir valores e propósitos comuns”, disse Cavalli. Estes valores conjuntos precisam então de ser “consagrados” no planeamento da sucessão, acrescentou.

Algumas das diferenças geracionais incluem variações no apetite ao risco, por exemplo, afirma o relatório.

A primeira geração, aqueles que criaram a riqueza, prefere dívidas e investimentos em renda fixa, que o UBS disse pode estar ligado às taxas de juros elevadas. 

No entanto, as gerações posteriores dos ultra-ricos parecem favorecer o investimento em capitais privados, apesar da reavaliação dos ativos relacionada com as taxas de juro.

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As diferenças geracionais também são claras quando se trata de filantropia, sendo mais provável que os bilionários da primeira geração digam que ter um impacto é um objetivo fundamental para eles, enquanto os seus sucessores parecem hesitantes em doar dinheiro que não ganharam.

“No entanto, há uma tendência para o investimento de impacto ou para a gestão de negócios de formas que abordem questões ambientais e sociais, tanto para fins comerciais como altruístas. Esta conclusão do inquérito pode reflectir uma mudança entre os herdeiros da clássica filantropia de concessão de subvenções e em direcção à entrega de resultados sustentáveis ​​em todas as actividades”, explicou o relatório.

Cavalli observou ainda que existe um “forte tema empreendedor” entre os herdeiros, que se afastam cada vez mais das empresas familiares anteriores e trilham seus próprios caminhos.

Os dados mostram que 57% dos herdeiros pesquisados ​​não trabalham na empresa familiar, com 43% envolvidos no nível C-suite.

Número de bilionários em todo o mundo aumentou

A riqueza global dos bilionários está se recuperando, com o número de bilionários aumentando 7% nos 12 meses até ao início de Abril de 2023, mostrou a análise do UBS. 

Cerca de 2.544 pessoas eram bilionárias no final deste período. A riqueza bilionária aumentou 9% neste período e terminou em cerca de 12 biliões de dólares em termos nominais.

Com isso, a riqueza bilionária recuperou parcialmente de uma queda pós-pandemia, impulsionada pelo crescimento orgânico dos negócios, e aumentada em parte pelos bilionários consumidores e retalhistas da Europa, depois de ter caído quase um quinto nos 12 meses anteriores.

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