Se você assistir aos telejornais e/ou a maioria dos sites de notícias, vai se deparar com um cenário desafiador no mundo dos investimentos.
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O consenso do mercado financeiro diz que existe muito risco ao se investir na bolsa de valores brasileira neste momento.
Considere que o consenso nunca prima o brilhantismo.
"Devemos ser otimistas quando todos estão pessimistas, e pessimistas quando todos estão otimistas".
Esta frase de Warren Buffett serve como uma luva para o atual momento.
Sempre foi assim e sempre será.
Se você me acompanhou nas mídias nos últimos dias, me pronunciei bastante a respeito disso.
Lembra o que aconteceu em 2008?
Em setembro de 2008 falia o banco de investimentos Lehmann Brothers, que na época era o quarto maior banco dos Estados Unidos.
Naquele momento se iniciou a mais grave crise econômica desde o Crash de 1929.
A economia mundial retraiu no período.
Como você imagina que eram as notícias da época?
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A impressão é que estávamos martelando o último prego do caixão para enterrar a economia mundial de vez.
O pessimismo tomou conta e quando abríamos um jornal, praticamente escorria sangue.
Houve em 1980 outra grave crise econômica relativa à dívida dos países da América Latina.
A conversa entre investidores na época era em tom de pessimismo e trágico, de poucas perspectivas.
O interessante é que antes dessa crise, notícias e conversas entre investidores eram de absoluto otimismo.
Afinal, o PIB do Brasil em anos anteriores havia dobrado.
Você consegue perceber que, em geral, grupos de pessoas, governos, mídias acabam perpetuando as situações ruins nas suas cabeças, de forma que isso se reflete nos preços dos ativos.
Toda a previsão dos cenários esperados, descrevem apenas o momento atual.
O futuro está totalmente desconectado com aquilo.
Historicamente é isso que ocorre: as coisas só se tornam óbvias quando olhadas em retrospectiva.
Quando o mercado estava próximo dos 130 mil pontos, só recebíamos projeções e notícias de prosperidade, muito embora, eram apenas projeções e não o que de fato viria a acontecer.
Sempre é assim!
O que devemos fazer para ganhar dinheiro com investimentos, se na maioria das vezes, todas as projeções são baseadas apenas na situação presente?
Bom, qualquer grande investidor de sucesso da bolsa de valores sabe lidar com esse fato, então vamos nos inspirar neles.
Sabe para onde ele direciona sua atenção? Para as empresas que escolhemos.
Analisar e avaliar a capacidade da empresa é possível e realista, prever cenários econômicos é quase uma utopia.
Os grandes investidores não estão preocupados em tentar adivinhar o PIB para daqui a 5 anos, ou mesmo para o próximo ano.
Eles não sabem se o dólar irá para R$ 7 ou 7 centavos…
Por outro lado, ele está analisando a capacidade de uma empresa em gerar caixa, se ela tem capacidade de seguir em cenários desafiadores.
Caso cenários desafiadores não ocorram, melhor ainda.
Em algum momento eles irão acontecer…só não perca tempo tentando adivinhar quando.
É isso que os grandes investidores fazem.
Analisam aspectos ligados aos fundamentos das empresas, bem como questões qualitativas.
Mas, existe sim, um ponto de maior importância que preciso de te dizer…
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Se você comprar o “ingresso” de participação em uma boa empresa em um momento presente favorável, pagará muito caro, pois todos estão vivendo uma previsão de prosperidade.
Por outro lado, se comprar o “ingresso” em meio a turbulências, pagará um maravilhoso desconto.
Comprar na baixa parece contra-intuitivo, mas racionalmente é o correto.
Comprar na alta gera conforto, mas racionalmente se sabe que é muito mais arriscado.
Veja este gráfico:
No momento de queda acentuada do mercado, foram feitas diversas previsões pessimistas para os anos que viriam.
Basta analisar o gráfico para ver se tais previsões foram acertadas.
Não tente prever cenários. Ao invés disso, identifique quanto vale uma determinada empresa.
Você estará trocando um palpite por um dado real. Você nunca vai acertar na mosca.
Comprar barato é uma boa defesa.
Basear suas decisões em dados financeiros tornam suas chances de erros menores.
Conte comigo para ajudar você com isso.
