Os resultados do Banco ABC Brasil (ABCB4) referente a suas operações do terceiro de trimestre de 2019, foram divulgados no dia 06/11.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Banco ABC Brasil do 3T19 e se a ABCB4 vale a pena investir.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 3T19 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Data da divulgação: 06 de novembro de 2019.
Sobre o Banco ABC Brasil
Conheça um pouco sobre o Banco ABC Brasil: data de fundação, core business, mercados onde atua, principais clientes.
O Banco ABC Brasil iniciou suas atividades em 1989, por meio de uma joint-venture do Arab Bank e da Fundação Roberto Marinho, da qual surgiu o Banco ABC Roma S.A.
Entretanto, em 1997 o Arab Bank Corporation comprou a participação acionário do Grupo Roberto Marinho e passou a ser o controlador da instituição, que foi rebatizada para Banco ABC Brasil.
O Banco ABC é um banco múltiplo que atua no mercado de crédito e serviço para empresas de médio e grande porte, incluindo companhia dos setores de energia, açúcar e álcool, transporte e logística, financeiro, comércio, construção civil, cadeia de grão, mineradoras, entre outros,
A instituição está autorizada pelo Banco Central a operar carteiras Comercial, de Investimentos, Financeira, de Crédito Imobiliário e Câmbio, contando com agências na Ilhas Cayman.
Avaliação de Governança
O Banco ABC Brasil está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 2.
| Empresa | Banco ABC Brasil S.A. |
| Código | ABCB4 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Nível 2 |
| Tag Along | 100% PN e ON |
| Free Float | 61,59 |
| Principal Acionista | Marsau Uruguay Holdings S.A. |
| Site | https://ri.abcbrasil.com.br/ |
O Banco ABC Brasil possui boas práticas de governança corporativa e está listado no segmento Nível 2 da Bolsa de Valores.
Isso quer dizer, que o Banco possui trabalha para manter um bom nível de transparência, evitando conflitos de interesses entre os sócios e acionistas.
Balanço do Banco ABC Brasil
Na última quarta-feira, 6 de novembro, o balanço do Banco ABC foi divulgado sobre o terceiro trimestre de suas operações.
Os resultados, de forma geral, foram positivos. O lucro líquido recorrente do terceiro trimestre cresceu 5,3% e totalizou R$ 123 milhões, impulsionado, sobretudo, pela melhor margem financeira do período.
Os principais destaques do relatório no terceiro trimestre (vs 3T18) foram:
- Retorno Anualizado Sobre Patrimônio Líquido (ROAE) recorrente de 12,5%, com alta de 0,8 ponto percentual
- Alta de 11,3% na Carteira de Crédito Expandida, fechando o período em R$ 28,2 bilhões
- Crescimento de 22,2% na Carteira de Empréstimos
- Aumento de 11,7% na margem financeira das operações
Resultados Operacionais
No terceiro trimestre de 2019, o resultado operacional do Banco ABC foi de R$ 214 milhões, apresentando uma alta de 4,8% frente ao mesmo período do ano anterior.
A margem financeira das operações do Banco antes da PDD cresceu 11,7%, em relação ao terceiro trimestre de 2019 e totalizou R$ 262,7 milhões, após a PDD, a margem cresceu 13,1%, totalizando R$ 228,6 milhões.
Esse melhor desempenho da margem financeira tem impacto direto no resultado do Banco, uma vez que torna as operações de crédito mais rentáveis.
Ao final do trimestre, as despesas com PDD (Provisão de Devedores Duvidosos) totalizaram R$ 34,1 milhões, representando uma alta de 2,9% na comparação com o terceiro trimestre do ano passado. Enquanto isso, o custo do crédito ficou em 0,9%, 0,2 ponto percentual menor do que no 3T18.
A carteira de crédito expandida do Banco ABC, que engloba a carteira de empréstimos, garantias prestadas e títulos privados, terminou o terceiro trimestre de 2019 com saldo de R$ 28,2 bilhões, alta de 11,5% frente ao 3T18.
No segmento Large Corporate, que engloba empresas com faturamento anual acima de R$2 bilhões, a carteira de crédito expandido terminou o trimestre com saldo de R$14,8 bilhões, representando uma expansão de 1,5% na comparação anual.
No segmento Corporate que envolve empresas com faturamento anual entre R$250 milhões e R$2 bilhões, a carteira de crédito expandida do banco atingiu o saldo de R$12,9 bilhões, demonstrando uma alta de 25,6% em 12 meses.
Por fim, segmento Middle, que engloba empresas com faturamento entre R$ 100 e R$ 250 milhões no ano, a carteira de crédito expandida do Banco ABC atingiu um saldo de R$ 445 milhões, representando uma expansão de 11,9% nos 2 meses.
Essa é a menor carteira do Banco, com representatividade de 1,6% no total da carteira de crédito expandida.
Ao final do período o saldo da carteira de empréstimos totalizou R$ 15,192 bilhões, representando uma alta de 22,5% na comparação anual, enquanto o saldo PDD ficou em R$ 402 milhões.
A carteira de garantias prestadas, por sua vez, terminou o trimestre com um saldo de 9,689 bilhões, representando queda de 9,6% em 12 meses. O saldo de provisões da carteira no período foi de R$ 54 milhões.
Ao final de setembro de 2019, o prazo médio da carteira de crédito do Banco ABC (empréstimos e garantias prestadas) atingiu 392 dias. Ao final de junho deste ano o prazo era de 364 dias, enquanto em setembro do ano passado prazo médio foi de 361.
Por fim, a carteira de títulos privados, menor participação dentro da carteira de crédito expandida, terminou o terceiro trimestre com saldo de R$ 3,354 bilhões, com alta de R$ 54,7%.
Em setembro de 2019, o Banco apresentou uma carteira de crédito bastante diversificada, o que ajuda a diluir os riscos da carteira do Banco.
A receita de serviços do Banco, apresentou retração 16,5% no trimestre em comparação com o 3T18 e totalizou R$ 78,9 milhões. A queda no desempenho foi impulsionada, sobretudo, pela queda na linha de Fees com Mercado de Capitais e M&A.
Principais Indicadores
Veja abaixo os principais indicadores do Banco ABC Brasil para iniciar a sua análise fundamentalista da ABCB4.
| Indicador | 06/2019 | 09/2019 |
| Preço/Lucro (P/L) | 9,0 | 8,3 |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 1,0 | 1,0 |
| Dividendos (DY) % | 2,8 | 6,1 |
| Valor de Mercado $ | 4 B | 3,9 B |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 2,0942 | 2,1589 |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 11,6 | 11,7 |
| Data Divulgação | 05/08/2019 | 06/11/2019 |
* Indicadores com base na data de 07/11/2019
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Teleconferência de Resultados do Banco ABC Brasil
Ouça o áudio da Transmissão da Teleconferência abaixo:
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco a ABC Brasil do 3T19.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco ABC Brasil.
Conclusão
O Balanço do terceiro trimestre de 2019 do Banco ABC Brasil revelou resultados bastante relevantes para as operações da instituição.
O lucro líquido recorrente do Banco ABC Brasil no terceiro trimestre foi de R$ 123 milhões, o que representa um alta de 5,9% em relação ao mesmo período do ano anterior.
Esse resultado foi impactado negativamente pelo aumento de 2,9% nas despesas com PDD no trimestre e também pela queda nas receitas de serviços (-16,5), sobretudo na linha de Fees com Mercado de Capitais e M&A que recuaram 20,3% no período em comparação com o 3T18.
Esses pontos, entretanto, foram compensados pela expansão da Margem Financeira em suas três componentes (Margem Financeira com Clientes, Margem Financeira com Mercado e Patrimônio Líquido Remunerado a CDI).
Ao final do terceiro trimestre a margem financeira do Banco ABC totalizou R$ 262,7 milhões, representando alta de 11,7 em relação ao terceiro trimestre de 2018.
Escrito em conjunto por Eduardo Voglino e Marcelo Fayh (Analista CNPI).
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Resultados do Banco ABC Brasil 3T19
Confira abaixo os Resultados do Banco ABC Brasil do 3T19 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
