Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do quarto trimestre de 2022, foram divulgados no dia 16/03.
Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 4T22 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 4T22 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.
Sobre Wiz
A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.
A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.
A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancários e 13 mil correspondentes lotéricos.
A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:
- Vida;
- Habitacional;
- Prestamista;
- Patrimoniais;
- Riscos especiais;
- Consórcios e seguros correlatos.
Composição Acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Outros | 26,6% | 0,0% | 26,6% |
| Integra Participações S.A. | 40,9% | 0,0% | 40,9% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,0% | 0,0% | 25,0% |
| Itaú Unibanco S.A. | 7,5% | 0,0% | 7,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
A Wiz está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções e Corretagens de Seguros S.A. |
| Código | WIZS3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Novo Mercado |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 49% |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. |
| Site | ri.wizsolucoes.com.br |
A Wiz possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Wiz no 4T22
A Wiz apresentou um lucro líquido de R$ 35,9 milhões no 4T22, uma queda de 13,1% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do quarto trimestre de 2022:
| Indicador | 4T22 | 3T22 | % | 4T21 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 35,9 M | 68,2 M | -47,4% | 41,4 M | -13,1% |
| Margem Ebitda (%) | 47,9% | 70,5% | -22,6 p.p. | 46,3% | 1,6 p.p. |
| Margem Líquida (%) | 18,4% | 28,6% | -10,2 p.p. | 29,3% | -10,9 p.p. |
Resultados Operacionais da Wiz no 4T22
Confira os destaques dos resultados operacionais da Wiz, referente às suas operações do 4T22, por divisão de negócio:
Bmg Corretora
A Bmg Corretora registrou Receita Bruta de R$68,2 milhões no 4T22, apresentando um crescimento de 7,5% vs. o mesmo período do ano anterior, efeito da performance do produto Prestamista e da comercialização de seguros corporativos, apresentados em “Outros”.
A empresa adicionou R$10,9 milhões em EBITDA no 4T22, resultado 24,3% menor que o 4T21, impactado pelo aumento de despesas na Unidade.
No comparativo anual, o EBITDA apresentou crescimento de 57,7% (+R$25,4 milhões), como efeito das estratégias implementadas para expansão do negócio e captura de ganhos de eficiência, com aumento de 1,1p.p. em margem EBITDA.
Wiz Corporate
No trimestre, a Wiz Corporate atingiu R$4,0 milhões em EBITDA, com queda de 19,8% vs. 4T21, impactada principalmente pelo aumento nos custos (+79,8%) devido ao aumento de headcounts para expansão da operação.
No 4T22, a Wiz Corporate registrou recorde em Receita Bruta, atingindo o patamar de R$19,4 milhões, 38,5% acima do apresentado no mesmo trimestre do ano anterior (+R$5,4 milhões).
Esse resultado reflete a performance comercial da Unidade, que emitiu mais de R$99 milhões em prêmio no período, crescimento de 13% vs. o 4T21.
BRB Seguros
A BRB Seguros atingiu R$37,1 milhões em EBITDA no 4T22, aumento de 31,4% vs. 3T22.
O resultado foi impulsionado pelo crescimento em Receita Bruta (+22,0% vs. 3T22), bem como pela maior eficiência operacional (+5,2p.p. em margem EBITDA).
No 4T22, a BRB Seguros atingiu receita bruta de R$54,5 milhões, crescimento de 22,0% frente ao terceiro trimestre.
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Resultados Financeiros da Wiz no 4T22
A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 195,2 milhões no 4T22, apresentando alta de 38,1% na comparação com o 4T21.
O custo dos serviços prestados totalizou R$ 103,6 milhões no 4T22, apresentando crescimento de 27,9% na comparação com o 4T21.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 93,5 milhões no 4T22, apresentando crescimento de 42,9% na comparação com o 4T21.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 47,9% no 4T22, apresentando crescimento de 1,6 pontos percentuais na comparação com o 4T21.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de R$ 18,8 milhões no 4T22, apresentando crescimento no prejuízo de 56,6% quando comparado ao 4T21.
No 4T22, as despesas gerais e administrativas cresceram 22,9% em relação ao 4T21.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 35,9 milhões no 4T22, apresentando queda de -47,9% na comparação com o 3T22 e queda de 13,1% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A margem líquida da Wiz atingiu 18,4% no 4T22, apresentando queda de -10,9 pontos percentuais na comparação com o 4T21.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Indicadores Fundamentalistas da Wiz
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.
| Indicador | 09/2022 | 12/2022 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 5,8 | 5,3 | -8,6% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 1,3 | 1,2 | -7,7% |
| Dividend Yield (DY) % | 7,4% | 8,4% | 1 p.p. |
| Payout % | 43,0% | 44,1% | 1,1 p.p. |
| Price Sales Ratio (PSR) | 1,5 | 1,2 | -20,0% |
| Valor de Mercado (R$) | 1,3 B | 1,1 B | -15,4% |
| Ebitda 12 M (R$) | 114,6 M | 93,5 M | -18,4% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,3666 | 1,3326 | -2,5% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 22,4% | 23,6% | 1,2 p.p. |
| Margem Líquida % | 24,9% | 22,5% | -2,4 p.p. |
| Liquidez Corrente | 0,8 | 1,0 | 0,2 p.p. |
| Data Divulgação | 10/11/22 | 16/03/23 | - |
* Indicadores com base na data de 16/03/2023. Fonte: GuiaInvest
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Teleconferência de Resultados Wiz 4T22
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 4T22.
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 4T22.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZS3 Vale a Pena?
A empresa explica que o “resultado foi impactado por um pior desempenho nas linhas de Depreciação e Amortização, Resultado Financeiro e MEP, sendo parcialmente compensado por efeitos extraordinários ocorridos na linha de IR/CSLL”.
“No 4T22, atingimos R$ 271,9 milhões em receita bruta (+39,9% versus 4T21), com destaque para o desempenho das operações iniciadas em 2021 – BRB Seguros, Polishop Seguros, Omni1 Corretora e Promotiva – que adicionaram R$77,5 milhões ao faturamento do período”, afirmou a empresa.
A companhia encerrou o 4T22 com saldo de caixa de R$ 283,2 milhões. A geração de caixa operacional foi de R$ 27,7 milhões.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado da Wiz do 4T22 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
