Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do quarto trimestre de 2021, foram divulgados no dia 09/03.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 4t21 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 4t21 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.
Sobre Wiz
A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.
A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.
A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancários e 13 mil correspondentes lotéricos.
A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:
- Vida;
- Habitacional;
- Prestamista;
- Patrimoniais;
- Riscos especiais;
- Consórcios e seguros correlatos.
Composição acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Outros | 26,6% | 0,0% | 26,6% |
| Integra Participações S.A. | 40,9% | 0,0% | 40,9% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,0% | 0,0% | 25,0% |
| Itaú Unibanco S.A. | 7,5% | 0,0% | 7,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
A empresa está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções e Corretagens de Seguros S.A. |
| Código | WIZS3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Corretoras de Seguros |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 49% |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. |
| Site | https://ri.wizsolucoes.com.br/ |
A empresa possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Wiz no 4t21
A empresa apresentou um lucro líquido de R$ 41,4 milhões no 4t21, uma alta de 23,3% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do quarto trimestre de 2021:
| Indicador | 4t21 | 3t21 | % | 4t20 | % |
| Lucro Líquido (R$) | R$ 41,4 M | R$ 25,8 M | 60,5% | R$ 33,5 M | 23,3% |
| Margem Ebitda (%) | 36,7% | 33,8% | 2,9 p.p. | 30,9% | 5,8 p.p. |
| Margem Bruta (%) | 55,3% | 57,9% | -2,6 p.p. | 73,9% | -18,6 p.p. |
| Margem Líquida (%) | 23,2% | 13,3% | 9,9 p.p. | 14,2% | 9 p.p. |
Resultados Operacionais da Wiz no 4t21
Core Business
O estoque de receita bruta do produto Vida apresentou crescimento de 0,2% nesse trimestre, quando comparada ao 4T20, chegando ao patamar de R$35,0 milhões impulsionado pelos reajustes anuais no prêmio dos seguros realizados ao longo dos últimos doze meses.
O estoque de receita bruta do produto apresentou leve crescimento de 0,8% no 4T21 vs. o 4T20, efeito de reajustes anuais no prêmio dos seguros.
As apólices do seguro Habitacional possuem um perfil de cauda longa, uma vez que são faturadas em conjunto com o crédito imobiliário, que possuem um duration máximo de até 35 anos.
Bmg Corretora
A partir de novembro de 2020, passamos a consolidar o resultado dessa operação, que adicionou R$63,5 milhões à Receita Bruta total da Wiz no 4T21 e de R$218,2 milhões em 2021.
O desempenho do período decorre especialmente do produto Vida, que atingiu crescimento de R$32,1 milhões (+1131,2%) em comparação ao 4T20, alcançando um total de R$ 35,0 milhões e representou 55,1% da Receita da Unidade de Negócios.
Além disso, o produto Prestamista alcançou um total de R$28,2 milhões, crescimento de 33,5% em relação ao 4T20.
Wiz Conseg
A operação atingiu receita bruta de R$3,4 milhões no trimestre, 61,5% acima do apresentado no 4T20, efeito do melhor desempenho de vendas na Rede Barigui e da incorporação de receitas provenientes de novos parceiros concessionários.
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Resultados Financeiros da Wiz no 4t21
A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 178,1 milhões no 4t21, apresentando queda de -24,5% na comparação com o 4t20.
O Lucro Bruto da Wiz atingiu R$ 98,5 milhões no 4t21, apresentando retração de 43,5% na comparação com o 4t20.
O custo dos serviços prestados totalizou R$ 79,6 milhões no 4t21, apresentando crescimento de 29,2% na comparação com o 4t20.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 65,5 milhões no 4t21, apresentando retração de -10,3% na comparação com o 4t20.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 36,7% no 4t21, apresentando crescimento de 5,8 ponto percentual na comparação com o 4t20.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de -R$ 12,0 milhões no 4t21, apresentando crescimento de 238,7% no prejuízo quando comparado ao 4t20.
No 4t21, as despesas gerais e administrativas recuaram -59,1% em relação ao 4t20.
A Margem bruta da Wiz atingiu 55,3% no 4t21, apresentando retração de -18,6 ponto percentual na comparação com o 4t20.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 41,4 milhões no 4t21, apresentando crescimento de 60,5% na comparação com o 3t21 e alta de 23,3% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A Margem líquida da Wiz atingiu 23,2% no 4t21, apresentando crescimento de 9,0 ponto percentual na comparação com o 4t20.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Endividamento da Wiz
Os indicadores de endividamento da Wiz estão dentro da normalidade, apresentando uma dívida bruta / patrimônio líquido de 28,3%, acima da sua média dos últimos 3 anos.
Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do endividamento da Wiz:
Além do endividamento, lembre-se sempre de analisar os outros indicadores de estrutura de capital da empresa, como o endividamento geral, terceiros, composição e imobilização de recursos e não recorrentes.
Faça uma comparação do endividamento dos concorrentes da empresa, que estão inseridas no mesmo setor.
Por fim, avalie também os indicadores de liquidez que fazem parte do conjunto de índices financeiros, para medir a capacidade financeira da empresa em satisfazer seus deveres junto a terceiros.
Indicadores Fundamentalistas da Wiz
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.
| Indicador | 09/2021 | 12/2021 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 9,3 | 6,2 | -33,3% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 4,5 | 1,6 | -64,4% |
| Dividend Yield (DY) % | 4,9% | 7,1% | 2,2 p.p. |
| Payout % | 45,8% | 44,0% | -1,8 p.p. |
| Price Sales Ratio (PSR) | 2,1 | 1,6 | -23,8% |
| Valor de Mercado (R$) | R$ 1,8 B | R$ 1,3 B | -27,8% |
| Ebitda (R$) | R$ 65,6 M | R$ 65,5 M | -0,2% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,2381 | 1,2869 | 3,9% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 48,1% | 25,5% | -22,6 p.p. |
| Margem Líquida % | 22,6% | 25,2% | 2,6 p.p. |
| Liquidez Corrente | 2,1 | 0,7% | -2,1 p.p. |
| Data Divulgação | 11/11/21 | 09/03/22 | - |
* Indicadores com base na data de 09/03/2022. Fonte: GuiaInvest
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Teleconferência de Resultados Wiz 4t21
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 4t21.
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 4t21.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZS3 Vale a Pena?
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Confira abaixo o Press Release do Resultado da Wiz do 4t21 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
