Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do quarto trimestre de 2020, foram divulgados no dia 04/03.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 4t20 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 4t20 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.
Sobre Wiz
A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.
A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.
A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancários e 13 mil correspondentes lotéricos.
A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:
- Vida;
- Habitacional;
- Prestamista;
- Patrimoniais;
- Riscos especiais;
- Consórcios e seguros correlatos.
Composição acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Outros | 26,6% | 0,0% | 26,6% |
| Integra Participações S.A. | 40,9% | 0,0% | 40,9% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,0% | 0,0% | 25,0% |
| Itaú Unibanco S.A. | 7,5% | 0,0% | 7,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
A Wiz está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções e Corretagens de Seguros S.A. |
| Código | WIZS3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Corretoras de Seguros |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 49% |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. |
| Site | https://ri.wizsolucoes.com.br/ |
A Wiz possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Wiz no 4t20
A Wiz apresentou um lucro líquido de R$ 33,5 milhões no 4t20, uma baixa de 34% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do quarto trimestre de 2020:
| Indicador | 4t20 | 3T20 | % | 4t19 | % |
| Lucro Líquido (R$) | R$ 33,5 M | R$ 80,9 M | -58,6% | R$ 50,7 M | -33,9% |
| Margem Ebitda (%) | 30,9% | 53,6% | -22,7 p.p. | 56,8% | -25,9 p.p. |
| Margem Bruta (%) | 73,9% | 82,9% | -9 p.p. | 73,7% | 0,2 p.p. |
| Margem Líquida (%) | 14,2% | 32,7% | -18,5 p.p. | 27,7% | -13,5 p.p. |
Resultados Operacionais da Wiz no 4t20
A Wiz encerrou mais um ano com importantes avanços nos modelos estratégicos e operacional da Companhia, atingindo resultados de destaque em suas unidades de negócio, apesar do cenário adverso durante o ano.
A Companhia incorporou duas novas unidades de negócios, a Wiz Conseg e BMG Corretora, expandindo a atuação do Grupo a novos ambientes de atuação.
A Wiz Parceiros atingiu por mais um ano consecutivo, volume recorde em vendas de cartas de consórcios, comercializando um total de R$ 5,6 bilhões em 2020.
Além disso, a empresa ainda expandiu seu portfólio de produtos para novos produtos de crédito, como crédito consignado.
Na mesma linha, a Wiz BPO ampliou seu portfólio de serviços e adicionou importantes seguradoras à sua carteira de clientes, consolidando uma operação Full BPO especializada em seguros e produtos financeiros.
A Operação Bancassurance atingiu expressivos resultados, com destaque para o crescimento de 380% em volume de vendas e 102,5% em receita bruta no comparativo com 2019.
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Resultados Financeiros da Wiz no 4t20
A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 236 milhões no 4t20, apresentando alta de 28,9% na comparação com o 4t19.
O Lucro Bruto da Wiz atingiu R$ 174,4 milhões no 4t20, apresentando crescimento de 29,1% na comparação com o 4t19.
O custo dos serviços prestados totalizou R$ 154,9 milhões] no 4t20, apresentando crescimento de 98,4% na comparação com o 4t19.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 73,0 milhões no 4t20, apresentando retração de 29,8% na comparação com o 4t19.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 30,9% no 4t20, apresentando retração de 25,9 ponto percentual na comparação com o 4t19.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de -R$ 3,5 milhões no 4t20, apresentando crescimento de 35,9% quando comparado ao 4t19.
No 4t20, as despesas gerais e administrativas crescera 211,9% em relação ao 4t19.
A Margem bruta da Wiz atingiu 73,9% no 4t20, apresentando crescimento de 0,2 ponto percentual na comparação com o 4t19.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 33,5 milhões no 4t20, apresentando retração de 58,6% na comparação com o 3t20 e queda de 33,9% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A Margem líquida da Wiz atingiu 14,2% no 4t20, apresentando retração de 13,5 ponto percentual na comparação com o 4t19.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Endividamento da Wiz
Os indicadores de endividamento da Wiz estão dentro da normalidade.
Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do endividamento da Wiz:
A dívida bruta da Wiz em dezembro de 2020, totalizou R$ 52 mil, apresentando queda de -68,4% na comparação com dezembro de 2019.
Além do endividamento, lembre-se sempre de analisar os outros indicadores de estrutura de capital da empresa, como o endividamento geral, terceiros, composição e imobilização de recursos e não recorrentes.
Faça uma comparação do endividamento dos concorrentes da empresa, que estão inseridas no mesmo setor.
Por fim, avalie também os indicadores de liquidez que fazem parte do conjunto de índices financeiros, para medir a capacidade financeira da empresa em satisfazer seus deveres junto a terceiros.
Indicadores Fundamentalistas da Wiz
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.
| Indicador | 09/2020 | 12/2020 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 6,8 | 6,4 | -5,9% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 4,0 | 4,3 | 7,5% |
| Dividend Yield (DY) % | 7,3% | 8,3% | 1 p.p. |
| Payout % | 49,3% | 53,6% | 4,3 p.p. |
| Price Sales Ratio (PSR) | 2,0 | 1,6 | -20,0% |
| Valor de Mercado (R$) | R$ 1,5 B | R$ 1,3 B | -13,3% |
| Ebit (R$) | R$ 124,1 M | R$ 60,4 M | -51,3% |
| Ebitda (R$) | R$ 132,8 M | R$ 73,0 M | -45,0% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,3554 | 1,2479 | -7,9% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 59,6% | 67,0% | 7,4 p.p. |
| Margem Líquida % | 28,9% | 24,8% | -4,1 p.p. |
| Liquidez Corrente | 1,1 | 0,9 | -0,2 p.p. |
| Data Divulgação | 02/11/20 | 04/03/21 | - |
* Indicadores com base na data de 04/03/2021. Fonte: GuiaInvest
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Teleconferência de Resultados Wiz 4t20
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 4t20.
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 4t20.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZS3 Vale a Pena?
A companhia divulgou lucro líquido de R$ 33,5 milhões no 4t20, apresentando retração de 58,6% na comparação com o 3t20 e queda de 33,9% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
O resultado corresponde a uma margem bruta de 73,9% contra 82,9% no 3° trimestre de 2020 e 73,7% no mesmo período do ano passado.
Já a margem líquida ficou em 14,2% no quarto trimestre de 2020 contra 32,7% no trimestre ligeiramente anterior.
Os ativos totais atingiram o saldo de R$ 957,5 milhões, aumento de 63,3% em relação ao saldo no mesmo trimestre do ano anterior.
O patrimônio líquido atingiu a soma de R$ 297,6 milhões neste trimestre, valor 51,2% superior ao saldo no mesmo período do ano anterior.
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Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado da Wiz do 4t20 na íntegra.
Demonstrativos Financeiros Do Resultado Da Wiz Do 4t20 by Matheus Rodrigues on Scribd
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
