Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do terceiro trimestre de 2021, foram divulgados no dia 11/11.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 3t21 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 3t21 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.
Sobre Wiz
A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.
A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.
A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancários e 13 mil correspondentes lotéricos.
A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:
- Vida;
- Habitacional;
- Prestamista;
- Patrimoniais;
- Riscos especiais;
- Consórcios e seguros correlatos.
Composição acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Outros | 26,6% | 0,0% | 26,6% |
| Integra Participações S.A. | 40,9% | 0,0% | 40,9% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,0% | 0,0% | 25,0% |
| Itaú Unibanco S.A. | 7,5% | 0,0% | 7,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
A empresa está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções e Corretagens de Seguros S.A. |
| Código | WIZS3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Corretoras de Seguros |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 49% |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. |
| Site | https://ri.wizsolucoes.com.br/ |
A empresa possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Wiz no 3t21
A empresa apresentou um lucro líquido de R$ 25,8 milhões no 3t21, uma queda de 68,1% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do terceiro trimestre de 2021:
| Indicador | 3t21 | 2t21 | % | 3t20 | % |
| Lucro Líquido (R$) | R$ 25,8 M | R$ 85 M | -69,6% | R$ 81 M | -68,1% |
| Margem Ebitda (%) | 33,8% | 211,5% | -177,7 p.p. | 53,6% | -19,8 p.p. |
| Margem Bruta (%) | 57,9% | 65,6% | -7,7 p.p. | 82,9% | -25 p.p. |
| Margem Líquida (%) | 13,3% | 34,1% | -20,8 p.p. | 32,7% | -19,4 p.p. |
Resultados Operacionais da Wiz no 3t21
A unidade Bmg Corretora adicionou R$59,1 milhões em Receita Bruta ao resultado consolidado no trimestre (27,8% da receita bruta total).
Esse resultado decorre especialmente do desempenho do produto Vida, que atingiu crescimento 29,7% frente ao 2T21 e representou 54,5% da Receita da Unidade de Negócios no período.
A Wiz Parceiros atingiu a marca de 1.587 parceiros cadastrados no trimestre e comercializou R$1,6 bilhão em cartas de consórcios.
No 3t21, houve crescimento de 81,0% em Receita Bruta na Wiz Conseg em relação ao 3T20, impulsionado pela receita dos produtos Prestamista e Auto e pela expansão da rede de concessionárias atendidas.
A Inter Seguros atingiu a marca de 682,7 mil clientes em carteira, um crescimento de 279,0% vs. 3T20.
A investida atingiu lucro líquido de R$16,6 milhões, adicionando R$6,8 milhões ao resultado da Wiz no período.
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Resultados Financeiros da Wiz no 3t21
A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 194,0 milhões no 3t21, apresentando queda de -21,7% na comparação com o 3t20.
O Lucro Bruto da Wiz atingiu R$ 112,4 milhões no 3t21, apresentando retração de 45,3% na comparação com o 3t20.
O custo dos serviços prestados totalizou R$ 81,6 milhões no 3t21, apresentando crescimento de 92,6% na comparação com o 3t20.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 65,6 milhões no 3t21, apresentando retração de -50,6% na comparação com o 3t20.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 33,8% no 3t21, apresentando retração de -19,8 ponto percentual na comparação com o 3t20.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de -R$ 6,7 milhões no 3t21, apresentando crescimento de 44,6% no prejuízo quando comparado ao 3t20.
No 3t21, as despesas gerais e administrativas recuaram -51,5% em relação ao 3t20.
A Margem bruta da Wiz atingiu 57,9% no 3t21, apresentando retração de -25,0 ponto percentual na comparação com o 3t20.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 25,8 milhões no 3t21, apresentando retração de -69,6% na comparação com o 2t21 e queda de 68,1% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A Margem líquida da Wiz atingiu 13,3% no 3t21, apresentando retração de -19,4 ponto percentual na comparação com o 3t20.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Endividamento da Wiz
Os indicadores de endividamento da Wiz estão dentro da normalidade, apresentando uma dívida bruta / patrimônio líquido de 54,2%, abaixo da sua média dos últimos 3 anos.
Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do endividamento da Wiz:
Além do endividamento, lembre-se sempre de analisar os outros indicadores de estrutura de capital da empresa, como o endividamento geral, terceiros, composição e imobilização de recursos e não recorrentes.
Faça uma comparação do endividamento dos concorrentes da empresa, que estão inseridas no mesmo setor.
Por fim, avalie também os indicadores de liquidez que fazem parte do conjunto de índices financeiros, para medir a capacidade financeira da empresa em satisfazer seus deveres junto a terceiros.
Indicadores Fundamentalistas da Wiz
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.
| Indicador | 06/2021 | 09/2021 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 11,2 | 9,3 | -17,0% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 6,5 | 4,5 | -30,8% |
| Dividend Yield (DY) % | 3,4% | 5,3% | 1,9 p.p. |
| Payout % | 38,5% | 49,2% | 10,7 p.p. |
| Price Sales Ratio (PSR) | 3,0 | 2,1 | -30,0% |
| Valor de Mercado (R$) | R$ 2,8 B | R$ 1,8 B | -35,7% |
| Ebitda (R$) | R$ 111,7 M | R$ 65,6 M | -41,3% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,5829 | 1,2381 | -21,8% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 58,3% | 48,1% | -10,2 p.p. |
| Margem Líquida % | 27,3% | 22,6% | -4,7 p.p. |
| Liquidez Corrente | 1,2 | 2,1 | 0,9 p.p. |
| Data Divulgação | 12/08/21 | 11/11/21 | - |
* Indicadores com base na data de 11/11/2021. Fonte: GuiaInvest
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Teleconferência de Resultados Wiz 3t21
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 3t21.
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 3t21.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZS3 Vale a Pena?
A empresa divulgou lucro líquido de R$ 25,8 milhões no 3° trimestre de 2021, decréscimo de 65,6% em relação ao segundo trimestre de 2021 e redução de 68,1% em relação ao 3T20.
A receita líquida atingiu R$ 194,0 milhões no 3° trimestre de 2021, redução de 12,0% em relação ao 2° trimestre de 2021 e redução de 21,7% em relação ao terceiro trimestre de 2020.
O resultado corresponde a uma margem bruta de 57,9% contra 65,6% no trimestre anterior e 82,9% no terceiro trimestre de 2020. Já a margem líquida ficou em 13,3% no 3T21 contra 34,1% no trimestre ligeiramente anterior.
Os ativos totais atingiram o saldo de R$ 1,2 bilhão, acréscimo de 49,4% em relação ao saldo no terceiro trimestre de 2020.
O patrimônio líquido atingiu a soma de R$ 411,5 milhões no 3° trimestre de 2021, o que representou uma variação de 13,3% em relação ao saldo no terceiro trimestre de 2020.
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This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.Press Release da Wiz 3t21
Confira abaixo o Press Release do Resultado da Wiz do 3t21 na íntegra.
font-variant: normal; font-weight: normal; font-size: 14px; line-height: normal; font-size-adjust: none; font-stretch: normal; -x-system-font: none; display: block;"> Press Release Do Resultado Da Wiz Do 3t21 by Matheus Rodrigues on ScribdDisclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
