Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do terceiro trimestre de 2020, foram divulgados no dia 05/11.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 3t20 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 3t20 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.
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Sobre Wiz
A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.
A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.
A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancário e 13 mil correspondentes lotérico.
A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:
- Vida;
- Habitacional;
- Prestamista;
- Patrimoniais;
- Riscos especiais;
- Consórcios e seguros correlatos.
Composição acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Integra Participações S.A. | 26,6% | 0,0% | 26,6% |
| Outros | 40,9% | 0,0% | 40,9% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,0% | 0,0% | 25,0% |
| Itaú Unibanco S.A. | 7,5% | 0,0% | 7,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
A Wiz está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções e Corretagem de Seguros S.A. |
| Código | WIZS3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Novo Mercado |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 41% (ON) |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. (2.656%) |
| Site | ri.wizsolucoes.com.br |
A Wiz possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito da sua capacidade de geração de caixa ou de sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Wiz no 3t20
A Wiz apresentou um lucro líquido de R$ 81 milhões no 3t20, uma alta de 30% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do terceiro trimestre de 2020:
| Indicador | 3T20 | 2T20 | % | 3T19 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 81,0 M | 34,0 M | 138,2% | 62,3 M | 30,0% |
| Margem Ebitda (%) | 53,6% | 54,3% | -0,7 p.p. | 57,2% | -3,6 p.p. |
| Margem Bruta (%) | 77,9% | 73,7% | 4,2 p.p. | 72,0% | 5,9 p.p. |
| Margem Líquida (%) | 32,7% | 22,7% | 10 p.p. | 34,7% | -2,0 p.p. |
Resultados Operacionais da Wiz no 3t20
Confira os destaques operacionais da Wiz, referente às suas operações do 3t20, pelos seus principais segmentos de negócios.
A receita da operação bancassurance alcançou R$ 222,2 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 58,5% na comparação com o mesmo período de 2019.
A receita bruta da divisão wiz bpo totalizou R$ 24,0 milhões no 3t20, apresentando retração de -4,7% na comparação com o mesmo período de 2019.
A receita bruta da divisão wiz parceiros alcançou R$ 19,0 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 12,2% na comparação com o 3t19.
A receita bruta da divisão wiz corporate totalizou R$ 12,2 milhões no 3t20, apresentando retração de -10,1% na comparação anual.
A receita bruta da divisão wiz b2u totalizou R$ 2,9 milhões no 3t20, apresentando retração de -31,7% na comparação com o 3t19.
A wiz conseg, responsável pelo segmento auto, atingiu 11,9 mil veículos segurados em carteira, alcançando uma receita bruta de R$ 1,5 milhão no trimestre.
Confira a participação da receita bruta total consolidada da Wiz, por cada divisão de negócio:
| Divisão de Negócio | Participação (%) |
| Bancassurance | 78,8% |
| Wiz BPO | 8,5% |
| Wiz Parceiros | 6,8% |
| Wiz Corporate | 4,4% |
| Wiz B2U | 1,0% |
| Wiz Conseg | 0,5% |
| Total | 100% |
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Resultados Financeiros da Wiz no 3t20
A receita bruta da Wiz atingiu R$ 282,7 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 41,0% na comparação com o 3t19.
A receita líquida da Wiz atingiu R$ 247,8 milhões no 3t20, apresentando alta de 38,1% na comparação com o 3t19.
Os custos e despesas totalizaram R$ 103,6 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 36,5% na comparação com o 3t19.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 132,8 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 29,4% na comparação com o 3t19.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 53,6% no 3t20, apresentando retração de -3,6 pontos percentuais na comparação com o 3t19.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de R$ 4,6 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 97,6% quando comparado ao 3t19.
No 3t20, as despesas gerais e administrativas cresceram 138,3% em relação ao 3t19.
A Margem bruta da Wiz atingiu 77,9% no 3t20, apresentando crescimento de 5,9 pontos percentuais na comparação com o 3t19.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 81,0 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 138,2% na comparação com o 2t20 e alta de 30,0% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A Margem líquida da Wiz atingiu 32,7% no 3t20, apresentando retração de -2,0 pontos percentuais na comparação com o 3t19.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Endividamento da Wiz
Os indicadores de endividamento da Wiz estão dentro da normalidade, apresentando uma dívida bruta / patrimônio líquido de 0,0%, na sua média dos últimos 3 anos.
Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do endividamento da Wiz:
A dívida bruta da Wiz em setembro de 2020, totalizou R$ 133,5 mil, permanecendo no mesmo patamar quando comparado com dezembro de 2019.
A companhia apresentou uma estrutura de capital dentro da normalidade no trimestre, mantendo 99,9% da sua dívida no longo prazo e 0,3% no curto prazo.
Além do endividamento, lembre-se sempre de analisar os outros indicadores de estrutura de capital da empresa, como o endividamento geral, terceiros, composição e imobilização de recursos e não recorrentes.
Faça uma comparação do endividamento dos concorrentes da empresa, que estão inseridas no mesmo setor.
Por fim, avalie também os indicadores de liquidez que fazem parte do conjunto de índices financeiros, para medir a capacidade financeira da empresa em satisfazer seus deveres junto a terceiros.
Indicadores Fundamentalistas da Wiz
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.
| Indicador | 06/2020 | 09/2020 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 8,6 | 4,3 | -50,0% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 6,0 | 4,0 | -33,3% |
| Dividend Yield (DY) % | 3,2% | 7,3% | 4,1 p.p. |
| Payout % | 27,0% | 31,6% | 4,6 p.p. |
| Price Sales Ratio (PSR) | 2,5 | 1,4 | -44,0% |
| Valor de Mercado (R$) | 1,7 B | 1,6 B | -5,9% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,2385 | 2,1178 | 71,0% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 70,1% | 93,2% | 23,1 p.p. |
| Margem Líquida % | 29,0% | 31,4% | 2,4 p.p. |
| Liquidez Corrente | 0,9 | 1,1 | 0,2 p.p. |
| Data Divulgação | 06/08/20 | 05/11/20 | - |
* Indicadores com base na data de 06/11/2020. Fonte: GuiaInvest.
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Teleconferência de Resultados Wiz 3t20
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 3t20.
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 3t20.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZS3 Vale a Pena?
A Wiz registrou lucro líquido de R$ 81,0 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 30% quando comparado com o mesmo período de 2019.
O destaque dos resultados trimestrais da seguradora, ficou para o crescimento expressivo de 58,5% da operação bancassurance no período.
Os produtos, vida, prestamista e residencial, contribuíram para o melhor desempenho da operação bancassurance.
Logo, o segmento wiz parceiros registrou recorde nas vendas, alcançando R$ 1,6 bilhão em cartas de consórcio comercializadas.
A Wiz adquiriu 40% da CMG Corretora de Seguros por aproximadamente R$ 89,8 milhões. A recente aquisição ampliará o leque de produtos da seguradora.
Logo, o investimento da Wiz está atrativo no momento, as ações (WIZS3) estão sendo negociadas com seus múltiplos descontados, oferecendo uma porta de entrada para o investidor.
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Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado da Wiz do 3t20 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
