Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do segundo trimestre de 2022, foram divulgados no dia 11/08.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 2T22 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 2T22 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.
Sobre Wiz
A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.
A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.
A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancários e 13 mil correspondentes lotéricos.
A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:
- Vida;
- Habitacional;
- Prestamista;
- Patrimoniais;
- Riscos especiais;
- Consórcios e seguros correlatos.
Composição Acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Outros | 26,6% | 0,0% | 26,6% |
| Integra Participações S.A. | 40,9% | 0,0% | 40,9% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,0% | 0,0% | 25,0% |
| Itaú Unibanco S.A. | 7,5% | 0,0% | 7,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
A Wiz está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções e Corretagens de Seguros S.A. |
| Código | WIZS3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Novo Mercado |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 49% |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. |
| Site | ri.wizsolucoes.com.br |
A Wiz possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Wiz no 2T22
A Wiz apresentou um lucro líquido de R$ 57,3 milhões no 2T22, uma queda de -23,6% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do segundo trimestre de 2022:
| Indicador | 2T22 | 1T22 | % | 2T21 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 57,3 M | 51,7 M | 10,9% | 75,0 M | -23,6% |
| Margem Ebitda (%) | 54,9% | 43,7% | 11,2 p.p. | 62,4% | -7,5 p.p. |
| Margem Bruta (%) | 59,1% | 58,8% | 0,3 p.p. | 65,6% | -6,5 p.p. |
| Margem Líquida (%) | 23,4% | 24,1% | -0,8 p.p. | 34,1% | -10,7 p.p. |
Resultados Operacionais da Wiz no 2T22
Confira os destaques dos resultados operacionais da Wiz, referente às suas operações do 2T22, por divisão de negócio:
Core Business
A receita bruta da divisão Core Business totalizou R$ 144,6 milhões no 2T22, registrando alta de 134,2% em relação ao mesmo período de 2021
Neste trimestre, houve a entrada das operações da BRB Seguros a partir do primeiro trimestre de 2022, que contribuiu com R$ 66,3 milhões para a receita bruta total da divisão.
Adicionalmente, a receita bruta das operações da BMG Corretora e Wiz Conseg, que cresceram 25,6% e 57,5%, respectivamente.
Enablers
A receita bruta da divisão Enablers totalizou R$ 32,2 milhões no 2T22, apresentando crescimento de 27,8% em relação ao 2T21.
Esse resultado se deve ao desempenho da Wiz Concept baseada na estratégia full solutions que busca fornecer tecnologia com soluções inovadoras e alta conectividade, serviços de alta qualidade com foco na satisfação dos clientes e melhores produtos, permitindo uma oferta contextualizada.
Aceleradores
A receita bruta da divisão Aceleradores totalizou R$ 16,1 milhões no 2T22, registrando alta de 16,2% na comparação com o mesmo período de 2021
Esse resultado contempla as operações da Wiz Parceiros, com destaque para as operações de vendas de consórcios.
Potencializadores
A receita bruta da divisão Potencializadores alcançou R$ 13,1 milhões no 2T22, apresentando crescimento de 25,1% na comparação com o 2T21.
Neste trimestre, os custos da Wiz Corporate aumentaram 51,9% na base anual, reflexo do aumento do headcount e dos custos com remuneração variável da força de vendas, salários e encargo.
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Resultados Financeiros da Wiz no 2T22
A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 245,5 milhões no 2T22, apresentando alta de 11,4% na comparação com o 2T21.
O lucro bruto da Wiz atingiu R$ 145,1 milhões no 2T22, apresentando crescimento de 0,4% na comparação com o 2T21.
O custo dos serviços prestados totalizou R$ 100,4 milhões no 2T22, apresentando crescimento de 32,4% na comparação com o 2T21.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 108,4 milhões no 2T22, apresentando retração de -3,0% na comparação com o 2T21.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 54,9% no 2T22, apresentando retração de -7,5 pontos percentuais na comparação com o 2T21.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de R$ 14,2 milhões no 2T22, apresentando crescimento no prejuízo de 113,2% quando comparado ao 2T21.
No 2T22, as despesas gerais e administrativas cresceram 21,5% em relação ao 2T21.
A margem bruta da Wiz atingiu 59,1% no 2T22, apresentando retração de -6,5 pontos percentuais na comparação com o 2T21.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 57,3 milhões no 2T22, apresentando alta de 10,9% na comparação com o 1T22 e queda de -23,6% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A margem líquida da Wiz atingiu 23,4% no 2T22, apresentando retração de -10,7 pontos percentuais na comparação com o 2T21.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Endividamento da Wiz
Os indicadores de endividamento da Wiz estão dentro da normalidade, apresentando uma dívida bruta / patrimônio líquido de 25,7%, acima da sua média dos últimos 3 anos.
Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do endividamento da Wiz:
Além do endividamento, lembre-se sempre de analisar os outros indicadores de estrutura de capital da empresa, como o endividamento geral, terceiros, composição e imobilização de recursos e não recorrentes.
Faça uma comparação do endividamento dos concorrentes da empresa, que estão inseridas no mesmo setor.
Por fim, avalie também os indicadores de liquidez que fazem parte do conjunto de índices financeiros, para medir a capacidade financeira da empresa em satisfazer seus deveres junto a terceiros.
Indicadores Fundamentalistas da Wiz
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.
| Indicador | 03/2022 | 06/2022 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 7,1 | 7,2 | 1,4% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 1,6 | 1,4 | -12,5% |
| Dividend Yield (DY) % | 7,0% | 7,5% | 0,5 p.p. |
| Payout % | 50,2% | 53,4% | 3,2 p.p. |
| Price Sales Ratio (PSR) | 1,7 | 1,5 | -11,8% |
| Valor de Mercado (R$) | 1,4 B | 1,3 B | -7,1% |
| Ebitda 12 M (R$) | 336,4 M | 333,1 M | -0,9% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,2125 | 1,1018 | -9,1% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 22,8% | 19,4% | -3,4 p.p. |
| Margem Líquida % | 24,0% | 21,2% | -2,8 p.p. |
| Liquidez Corrente | 0,8% | 0,7% | -0,1 p.p. |
| Data Divulgação | 12/05/22 | 11/08/22 | - |
* Indicadores com base na data de 15/08/2022. Fonte: GuiaInvest
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Teleconferência de Resultados Wiz 2T22
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 2T22.
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 2T22.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZS3 Vale a Pena?
A Wiz anunciou lucro líquido de R$ 57,3 milhões no 2T22, decréscimo de -23,6% em relação ao 2T21.
O resultado corresponde a uma margem bruta de 59,1% ante 65,6% no mesmo período do ano passado.
Por sua vez, a margem líquida ficou em 23,4% 2T22, em função do maior prejuízo financeiro registrado no período.
Os ativos totais registraram o saldo de R$ 2,0 bilhões, aumento de 94,3% em relação ao saldo no mesmo trimestre do ano anterior.
O patrimônio líquido atingiu a soma de R$ 906,7 milhões no 2T22, valor 108,9% superior ao saldo no mesmo período do ano anterior.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado da Wiz do 2T22 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
