Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do segundo trimestre de 2021, foram divulgados no dia 12/08.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 2t21 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 2t21 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.
Sobre Wiz
A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.
A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.
A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancários e 13 mil correspondentes lotéricos.
A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:
- Vida;
- Habitacional;
- Prestamista;
- Patrimoniais;
- Riscos especiais;
- Consórcios e seguros correlatos.
Composição acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Outros | 26,6% | 0,0% | 26,6% |
| Integra Participações S.A. | 40,9% | 0,0% | 40,9% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,0% | 0,0% | 25,0% |
| Itaú Unibanco S.A. | 7,5% | 0,0% | 7,5% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
Avaliação de Governança
A empresa está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções e Corretagens de Seguros S.A. |
| Código | WIZS3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Corretoras de Seguros |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 49% |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. |
| Site | https://ri.wizsolucoes.com.br/ |
A empresa possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Wiz no 2t21
A empresa apresentou um lucro líquido de R$ 85 milhões no 2t21, uma alta de 66,8% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do segundo trimestre de 2021:
| Indicador | 2t21 | 1t21 | % | 2t20 | % |
| Lucro Líquido (R$) | R$ 85 M | R$ 63,6 M | 33,6% | R$ 50,8 M | 66,8% |
| Margem Ebitda (%) | 211,5% | 391,7% | -180,2 p.p. | 77,6% | 133,9 p.p. |
| Margem Bruta (%) | 65,6% | 65,4% | 0,2 p.p. | 73,8% | -8,2 p.p. |
| Margem Líquida (%) | 34,1% | 28,3% | 5,8 p.p. | 22,7% | 11,4 p.p. |
Resultados Operacionais da Wiz no 2t21
O grande destaque do período em suas atuações em bancassurance foi a parceria com o Bmg, por meio da Bmg Corretora, que já demonstra grande avanço nos resultados fruto da estratégia desenvolvida para o negócio.
A Wiz segue trabalhando ativamente para construir uma operação referência em bancassurance, alinhada à estratégia do banco e com foco na geração de valor no longo prazo.
Por meio da Wiz Parceiros, a Companhia expandiu seu acordo com o Itaú Unibanco passando a ofertar financiamento imobiliário junto à nossa rede credenciada que possui mais de 17 mil pontos de vendas, em um contrato que prevê 20 anos de parceria.
A Wiz também firmou contrato com a BB Consórcios, com vínculo de 10 anos, para a comercialização das cartas de crédito para automóveis, imóveis, veículos pesados e destinados ao agronegócio.
Além disso, ampliou seu portfólio de crédito lançando a Wimo PJ, com opção de empréstimo com bens em garantia para pessoas jurídicas, que fornece documentação simplificada, baixas taxas de juros e longo prazo para pagamento.
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Resultados Financeiros da Wiz no 2t21
A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 220,3 milhões no 2t21, apresentando alta de 47,3% na comparação com o 2t20.
O Lucro Bruto da Wiz atingiu R$ 144,5 milhões no 2t21, apresentando crescimento de 31,0% na comparação com o 2t20.
O custo dos serviços prestados totalizou R$ 75,8 milhões no 2t21, apresentando crescimento de 93,1% na comparação com o 2t20.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 111,7 milhões no 2t21, apresentando crescimento de 37,3% na comparação com o 2t20.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 211,5% no 2t21, apresentando retração de 133,9 ponto percentual na comparação com o 2t20.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de -R$ 6,7 milhões no 2t21, apresentando crescimento de 63,9% quando comparado ao 2t20.
No 2t21, as despesas gerais e administrativas cresceram 34,6% em relação ao 2t20.
A Margem bruta da Wiz atingiu 65,6% no 2t21, apresentando retração de -8,2 ponto percentual na comparação com o 2t20.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 85 milhões no 2t21, apresentando crescimento de 33,6% na comparação com o 1t21 e alta de 66,8% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A Margem líquida da Wiz atingiu 34,1% no 2t21, apresentando crescimento de 11,4 ponto percentual na comparação com o 2t20.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Endividamento da Wiz
Os indicadores de endividamento da Wiz estão dentro da normalidade.
Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do endividamento da Wiz:
Além do endividamento, lembre-se sempre de analisar os outros indicadores de estrutura de capital da empresa, como o endividamento geral, terceiros, composição e imobilização de recursos e não recorrentes.
Faça uma comparação do endividamento dos concorrentes da empresa, que estão inseridas no mesmo setor.
Por fim, avalie também os indicadores de liquidez que fazem parte do conjunto de índices financeiros, para medir a capacidade financeira da empresa em satisfazer seus deveres junto a terceiros.
Indicadores Fundamentalistas da Wiz
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.
| Indicador | 03/2021 | 06/2021 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 5,7 | 11,2 | 96,5% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 3,3 | 6,5 | 97,0% |
| Dividend Yield (DY) % | - | 3,4% | - |
| Payout % | - | 38,5% | - |
| Price Sales Ratio (PSR) | 1,4 | 3,0 | 114,3% |
| Valor de Mercado (R$) | R$ 1,2 B | R$ 2,8 B | 133,3% |
| Ebitda (R$) | R$ 109,3 M | R$ 111,7 M | 2,2% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,3264 | 1,5824 | 19,3% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 58,8% | 58,3% | -0,5 p.p. |
| Margem Líquida % | 24,7% | 27,3% | 2,6 p.p. |
| Liquidez Corrente | 1,1 | 1,2 | 0,1 p.p. |
| Data Divulgação | 13/05/21 | 12/08/21 | - |
* Indicadores com base na data de 12/08/2021. Fonte: GuiaInvest
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Teleconferência de Resultados Wiz 2t21
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 2t21.
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 2t21.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZS3 Vale a Pena?
A Wiz divulgou lucro líquido de R$ 75,0 milhões no 2T21, uma variação de 18,0% em relação ao primeiro trimestre de 2021 e aumento de 120,6% em relação ao 2° trimestre de 2020.
Os ativos totais atingiram o saldo de R$ 1,0 bilhões, aumento de 52,8% em relação ao saldo no mesmo trimestre do ano anterior. O patrimônio líquido atingiu a soma de R$ 433,9 milhões no 2° trimestre de 2021, valor 53,6% superior ao saldo no mesmo período do ano anterior.
Ao longo do trimestre, a ação oscilou 159,1% contra 8,5% do Ibovespa.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado da Wiz do 2t21 na íntegra.
Press Release Do Resultado Da Wiz Do 2t21 by Matheus Rodrigues on Scribd
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
