Resultado Wiz (WIZS3) 2020: Lucro cai 37,0% no 2t20
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Resultado Wiz (WIZS3) 2020: Lucro cai 37,0% no 2t20

Wiz divulgou seus resultados referentes ao 2t20, confira os destaques e se vale a pena investir na WIZS3

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Atualizado em 12/08/2020

Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do segundo trimestre de 2020, foram divulgados no dia 11/08.

Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 2t20 e a análise fundamentalista da empresa.

Confira o calendário de divulgação de resultados do 2t20 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.

Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.

Sobre Wiz

A Wiz é uma gestora de canais de distribuição de serviços financeiros e de seguros através da uma plataforma multicanal, presente há mais de 40 anos no mercado.

A companhia atua como a corretora de seguros da Caixa Seguradora, sua base abrange mais de 84 milhões de clientes.

A estrutura operacional da Wiz é formada com a Rede Caixa através de 3,4 mil agências, 10,2 mil correspondentes bancário e 13 mil correspondentes lotérico.

A Wiz diversifica sua atuação nos seguintes produtos:

  • Vida;
  • Habitacional;
  • Prestamista;
  • Patrimoniais;
  • Riscos especiais;
  • Consórcios e seguros correlatos.

Composição acionária da Wiz

AcionistaONPNTotal
Integra Participações S.A.26,6%0,0%26,6%
Outros40,9%0,0%40,9%
Caixa Seguros Holding S.A.25,0%0,0%25,0%
Itaú Unibanco S.A.7,5%0,0%7,5%
Ações Tesouraria0,0%0,0%0,0%
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Avaliação de Governança

A Wiz está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.

EmpresaWiz Soluções e Corretagem de Seguros S.A.
CódigoWIZS3 
SubsetorPrevidência e Seguros
Segmento de ListagemCorretoras de Seguros
Tag Along100%
Free Float41%
Principal AcionistaIntegra Participações S.A. (27%)
Siteri.wizsolucoes.com.br

A Wiz possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.

A empresa possui um tag along  de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.

Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito da sua capacidade de geração de caixa ou de sua rentabilidade.

Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.

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Resultado Wiz no 2t20

A Wiz apresentou um lucro líquido de R$ 34,8 milhões no 2t20, uma baixa de -33,7% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.

No primeiro semestre de 2020, o lucro líquido da Wiz alcançou R$ 85,0 milhões, apresentando retração de -23,2% na comparação com o mesmo período de 2019.

Confira os destaques dos resultados da Wiz do 2t20:

  • Lucro líquido de R$ 34,0 milhões no 2t20.
  • Lucro líquido de R$ 85,0 milhões no primeiro semestre de 2020;
  • Resultado de R$ 1,7 milhão da Inter Seguros.

Desempenho da Wiz no 2t20

Confira as controladas e coligadas da Wiz:

  • Wiz Corporate;
  • Wiz Saúde;
  • Wiz BPO;
  • Wiz Parceiros;
  • Grid Finance;
  • Grid Insurance;
  • Wiz Conseg;
  • Inter Seguros.

A receita bruta das atividades de bancassurance totalizou R$ 116,6 milhões no 2t20, apresentando retração de -10,0% na comparação com o mesmo período de 2019.

A receita bruta da Wiz BPO alcançou R$ 22,9 milhões no 2t20, apresentando crescimento de 7,7% na comparação com o mesmo período de 2019.

A receita bruta da Wiz Parceiros alcançou R$ 15,0 milhões no 2t20, apresentando crescimento de 0,9% na comparação com o mesmo período de 2019.

A receita bruta da Wiz Corporate alcançou R$ 10,1 milhões no 2t20, apresentando retração de -14,5% na comparação com o mesmo período de 2019.

A receita bruta da Wiz B2U alcançou R$ 3,0 milhões no 2t20, apresentando retração de -35,2% na comparação com o mesmo período de 2019.

A receita bruta da Wiz Conseg alcançou R$ 1,4 milhões no 2t20, logo, a receita bruta da Wiz Saúde alcançou R$ 0,4 milhões no 2t20, apresentando retração de -84,9% na comparação com o mesmo período de 2019.

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Resultados Financeiros da Wiz no 2t20

A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 149,5 milhões no 2t20, apresentando queda de -9,3% na comparação com o 2t19.

O Lucro Bruto da Wiz atingiu R$ 110,3 milhões no 2t20, apresentando retração de -4,5% na comparação com o 2t19. 

O custo dos serviços prestados totalizou R$ 39,2 milhões no 2t20, apresentando retração de -20,6% na comparação com o 2t19.

O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de R$ 4,0 milhões no 2t20, apresentando crescimento de 532,5% quando comparado ao 2t19.

No 2t20, as despesas gerais e administrativas recuaram -1,0% em relação ao 2t19.

O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 34,0 milhões no 2t20, apresentando baixa de -37,0% na comparação com o mesmo período do ano anterior.

Gráfico histórico lucros trimestrais WIZ (WIZS3) 2t20 2020
Gráfico: Histórico de lucros trimestrais da Wiz. Fonte: GuiaInvest.

A Margem líquida da Wiz atingiu 22,7% no 2t20, apresentando retração de -10,0 pontos percentuais na comparação com o 2t19.

Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).

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Endividamento da Wiz

Os indicadores de endividamento da Wiz estão dentro da normalidade, apresentando uma dívida bruta / patrimônio líquido de 0,0%, abaixo da sua média dos últimos 3 anos.

Veja a evolução histórica dos últimos 10 anos do endividamento da Wiz:

Gráfico histórico endividamento WIZ (WIZS3) 2t20 2020
Gráfico: Histórico Endividamento Wiz. Fonte: GuiaInvest

A Wiz fechou o trimestre com endividamento bruto nulo, evidenciando sua ótima estrutura de capital.

Além do endividamento, lembre-se sempre de analisar os outros indicadores de estrutura de capital da empresa, como o endividamento geral, terceiros, composição e imobilização de recursos e não recorrentes.

Faça uma comparação do endividamento dos concorrentes da empresa, que estão inseridas no mesmo setor.

Por fim, avalie também os indicadores de liquidez que fazem parte do conjunto de índices financeiros, para  medir a capacidade financeira da empresa em satisfazer seus deveres junto a terceiros.

Principais Indicadores Fundamentalistas

Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas da Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.

Indicador03/202006/2020Evolução
Preço/Lucro (P/L)6,68,630,3%
Preço/Valor Patrimonial (PVPA)5,86,03,4%
Dividend Yield (DY) %6,9%3,2%-53,6%
Payout %45,9%27,0%-3,7 p.p.
Price Sales Ratio (PSR)2,12,519,0%
Valor de Mercado (R$)1,4 B1,7 B21,4%
Lucro por Ação (LPA) $1,3637 1,2385-9,2%
Rent. Patr. Líq. (ROE) %87,8%70,1%-17,7 p.p.
Margem Líquida %31,3%29,0%-2,3 p.p.
Liquidez Corrente0,70,90,2 p.p.
Data Divulgação07/05/2006/08/20

* Indicadores com base na data de 11/08/2020.  Fonte: GuiaInvest

Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.

Você pode assinar a ferramenta com preço promocional e ainda receber gratuitamente o PDF “13 Ações do Corona Opportunity”, que são empresas de setores variados, com o Score mais alto de cada setor.

Teleconferência de Resultados Wiz 2t20

Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 2t20.

Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 2t20

Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.

WIZS3 Vale a Pena?

Sim! A Wiz vale a pena, a empresa está presente há mais de 40 anos no mercado, sendo reconhecida no mercado pela sua gestão de produtos financeiros e seguros.

Nos últimos anos, a companhia vem entregando ótimos resultados, além de expandir suas operações. No 2t20, a Wiz firmou parceria com o Banco BMG, adquirindo 40,0% da CMG Corretora de Seguros.

Além da sua ótima estrutura de capital, a companhia vem entregando resultados consistentes nos últimos anos.

As ações WIZS3 acumulam uma baixa de 3,66% nos últimos doze meses, e queda de 16,83% em 2020.

Se você quer investir em ações com ótimos fundamentos e que estão sendo negociadas com desconto em relação ao seu preço justo, garanta a sua vaga na minha Carteira Joias da Bolsa e receba o meu acompanhamento.

Mas se preferir investir por conta própria, baixe o checklist de 5 critérios para analisar uma ação, tenho certeza que vai lhe ajudar a tomar uma decisão mais assertiva.

Análise de Ações

DFP da Wiz 2t20

Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado da Wiz do 2t20 na íntegra. 

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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