Os resultados da Wiz (WIZS3) referente a suas operações do primeiro trimestre de 2020, foram divulgados no dia 07/05.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado da Wiz do 1t20 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 1t20 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação WIZS3 vale a pena.
Sobre Wiz
A Wiz Soluções S.A. é uma empresa do setor financeiro e sua atividade principal é a corretagem de seguros. A empresa realizou o IPO em 2015 e é listada no novo mercado.
Antes conhecida como PAR Corretora, é a atual companhia responsável pela corretagem de seguros da Caixa Seguradora.
A Wiz opera com exclusividade nos canais de vendas da Caixa, o que proporciona uma previsibilidade de receitas, e permite que a empresa se favoreça do natural crescimento da penetração dos produtos nestes canais de venda.
A empresa também é parceira do banco Inter no ramo de seguros, que vem crescendo mês a mês.
A Wiz anunciou que iniciou negociações com a Caixa Seguridade, CNP Assurances e Caixa Seguros, visando estabelecer as condições de sua atuação no balcão da Caixa Econômica Federal.
No mais, a Wiz Soluções mantém seus esforços para permanecer na posição de player exclusivo na atividade dos produtos Caixa, mas segue trabalhando também para elevar a representatividade da operação parceiros.
Além disso, a companhia estuda também a possibilidade de realizar novos investimentos, justamente para reduzir a alta exposição à Caixa.
Composição acionária da Wiz
| Acionista | ON | PN | Total |
| Outros | 41,10% | 0,00% | 41,10% |
| Integra Participações S.A. | 26,90% | 0,00% | 26,90% |
| Caixa Seguros Holding S.A. | 25,00% | 0,00% | 25,00% |
| Itaú Unibanco S.A. | 6,90% | 0,00% | 6,90% |
| Ações Tesouraria | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
Avaliação de Governança
A empresa está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Wiz Soluções S.A. |
| Código | WIZS3 |
| Subsetor | Previdência e Seguros |
| Segmento de Listagem | Corretoras de Seguros |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 48,02% |
| Principal Acionista | Integra Participações S.A. |
| Site | http://ri.wizsolucoes.com.br/ |
A empresa possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along acima de 80%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito da sua capacidade de geração de caixa ou de sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
Resultado Wiz no 1t20
A empresa apresentou um lucro líquido de R$ 51 milhões no 1t20, uma baixa de 9,9% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
Confira os principais destaques dos resultados da Wiz do primeiro trimestre de 2020:
| Indicador | 1T20 | 4T19 | % | 1T19 | % |
| Lucro Líquido (R$) | R$ 51,0 | R$ 50,7 | 0,6% | R$ 56,6 | -9,9% |
| Margem Bruta (%) | 72,3% | 73,7% | -1,9% | 71,4% | 1,3% |
| Margem Líquida (%) | 30,1% | 27,7% | 8% | 36,7% | 18% |
Resultados Operacionais da Wiz no 1t20
No primeiro trimestre de 2020, a Wiz Soluções apresentou uma receita bruta de R$ 190,7 milhões, representando um crescimento de 10,0% quando comparado com o mesmo trimestre do ano anterior.
Esse resultado é dado em virtude do crescimento dos produtos Vida e Prestamista, vendidos na unidade de negócio Operação Bancassurance, com adição de R$ 11,3 milhões no mesmo período comparativo.
Já o EBITDA registrado no período atingiu R$ 87,8 milhões, resultando em uma redução de 10,7% quando comparado com o primeiro trimestre de 2019.
Cabe ressaltar que no primeiro trimestre de 2019, a empresa registrou um efeito positivo não recorrente nessa linha em virtude ao recebimento dos valores remanescentes.
O lucro líquido nos três primeiros meses do ano atingiu R$ 51 milhões, refletindo uma queda de 9,9% em relação ao primeiro trimestre do ano passado, com queda de 6,6 p.p no mesmo período comparativo.
Os custos e despesas apresentaram crescimento de 14,4%, totalizando R$ 9,9 milhões quando comparado com o mesmo período do ano anterior, em virtude do crescimento nos custos com a unidade Wiz BPO.
Resultados Financeiros da Wiz no 1t20
A receita líquida de vendas da Wiz atingiu R$ 169,7 milhões no 1t20, apresentando queda de 7,4% na comparação com o 4T19.
O Lucro Bruto da Wiz atingiu R$ 123,2 milhões no 1t20, apresentando retração de 8,7% na comparação com o 4T19.
O custo dos serviços prestados totalizou R$ 46,4 milhões no 1t20, apresentando retração de 3,5% na comparação com o 4T19.
O Ebitda da Wiz atingiu R$ 87,8 milhões no 1t20, apresentando retração de 15,5% na comparação com o 4T19.
A margem Ebitda da Wiz totalizou 51,8% no 1t20, apresentando retração de 12,0 ponto percentual na comparação com o 4T19.
O resultado financeiro da Wiz totalizou um prejuízo de R$ 4,3 milhões no 1t20, apresentando retração de 22,4% quando comparado ao 4T19.
No 1t20, as despesas gerais e administrativas cresceram 7,4% em relação ao 4T19.
A Margem bruta da Wiz atingiu 72,6% no 1t20, apresentando retração de 1,1 ponto percentual na comparação com o 4T19.
O lucro líquido da Wiz atingiu R$ 51,0 milhões no 1t20, apresentando crescimento de 0,5% na comparação com o 4T19.
A Margem líquida da Wiz atingiu 30,1% no 1t20, apresentando crescimento de 2,4 ponto percentual na comparação com o 4T19.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
Principais Indicadores Fundamentalistas
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Wiz para iniciar a sua análise dos fundamentos da WIZS3.
| Indicador | 12/2019 | 03/2020 | % |
| Preço/Lucro (P/L) | 9,2 | 6,6 | -28,3% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 10,5 | 5,8 | -44,6% |
| Dividend Yield (DY) % | 2,1% | 6,9% | 69,6 |
| Price Sales Ratio (PSR) | 3,3 | 2,1 | -36,4% |
| Valor de Mercado (R$) | R$ 2,1 B | R$ 1,4 B | -30,1% |
| Ebit (R$) | R$ 107,O M | R$ 79,5 M | -25,7% |
| Ebitda (R$) | R$ 104,O M | R$ 87,8 M | -15,5% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 1,3987 | 1,3637 | -2,6% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 113,6% | 87,7% | -22,8% |
| Margem Líquida % | 30,1% | 27,7% | -8% |
| Liquidez Corrente | 0,5 | 0,7 | 28,6% |
| Data Divulgação | 20/02/20 | 07/05/20 | - |
* Indicadores com base na data de 18/05/2020. Fonte: GuiaInvest
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Teleconferência de Resultados Wiz 1t20
Ouça a Transmissão da Teleconferência da Wiz do 1t20 abaixo:
Documentos e arquivos dos Resultados da Wiz do 1t20.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Wiz.
WIZS3 Vale a Pena?
A Wiz Soluções divulgou lucro líquido de R$ 51,0 milhões neste primeiro trimestre de 2020, apresentando queda de 2,3% em relação ao quarto trimestre do ano passado e redução de 12,5% quando comparado anualmente.
A receita líquida totalizou R$ 120,5 milhões neste trimestre, uma baixa de 34,2% em relação ao trimestre ligeiramente anterior e queda de 21,9% em comparação ao mesmo período do ano passado.
A margem bruta reportou 72,6% neste trimestre contra 73,7% no último trimestre e 71,4% no mesmo período do ano passado.
Já a margem líquida ficou em 30,1% nos três primeiros meses de 2020 contra 27,7% no quarto trimestre de 2019.
Os ativos totais totalizaram o saldo de R$ 655,9 milhões, aumento de 16,0% em relação ao saldo no primeiro trimestre do ano passado.
O patrimônio líquido alcançou o total de R$ 248,4 milhões neste trimestre de 2020, representando um crescimento de 6,4% em relação ao saldo no mesmo período do ano anterior.
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Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado da Wiz do 1t20 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
