Resultado Banco Pine (PINE4) 2020: Prejuízo de R$ 11 M no 3t20
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Resultado Banco Pine (PINE4) 2020: Prejuízo de R$ 11,2 M no 3t20

Banco Pine divulgou seus resultados referentes ao 3t20, confira os destaques e se vale a pena investir no PINE4.

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Atualizado em 13/11/2020

Os resultados do Banco Pine (PINE4) referente a suas operações do terceiro trimestre de 2020, foram divulgados no dia 11/11.

Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco Pine do 3t20 e a análise fundamentalista da empresa.

Confira o calendário de divulgação de resultados do 3t20 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.

Leia até o final e descubra se a ação PINE4 vale a pena.

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Sobre Banco Pine

O Banco Pine é um banco regional com suas operações voltadas ao financiamento e assessoramento de médias e grandes empresas.

Em 2007, o Banco Pine realizou sua oferta pública de ações (IPO) na B3, levantando cerca de R$ 2,5 bilhões.

Conheça os principais serviços oferecidos pelo Banco Pine:

  • Operações de crédito e repasses;
  • Assessorias financeira e estratégica;
  • Produtos de hedging;
  • Mesa para clientes.

Composição acionária do Banco Pine

AcionistaONPNTotal
Noberto Nogueira Pinheiro88,8%20,9%55,6%
Outros0,0%79,1%38,8%
Nnp Participações E Investimentos Ltda11,2%0,0%5,7%
Ações Tesouraria0,0%0,0%0,0%
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Avaliação de Governança

O Banco Pine está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 2, de governança corporativa da B3.

EmpresaBco Pine S.A.
CódigoPINE4 
SubsetorIntermediários Financeiros
Segmento de ListagemNível 2
Tag Along100%
Free Float0%
Principal AcionistaRoberto Nogueira Pinheiro (8.883%)
Siteri.pine.com

O Banco Pine possui um free float de 0%, o que pode representar um problema de governança, ou seja, no interesse da empresa em atender as demandas dos investidores, que representam atualmente apenas 0% do capital social.

A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.

Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito da sua capacidade de geração de caixa ou de sua rentabilidade.

Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.

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Resultado Banco Pine no 3t20

O Banco Pine apresentou prejuízo líquido de R$ 11,2 milhões no 3t20, uma baixa de -53% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.

No acumulado de 2020, o Banco Pine registrou prejuízo de R$ 10,0 milhões, apresentando retração de -89,0% na comparação com o mesmo período de 2019.

Confira os destaques dos resultados do Banco Pine no 3t20:

  • Prejuízo líquido de R$ 11,2 milhões no 3t20;
  • Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE) de -5,3% no 3t20;
  • R$ 12,1 bilhões em ativos totais.

Indicadores de Desempenho do Banco Pine no 3t20

A margem de juros líquida do Banco Pine alcançou 2,03% no 3t20, apresentando crescimento de 0,4 ponto percentual na comparação com o 3t19.

O Retorno sobre Patrimônio Líquido (ROE) do Banco Pine totalizou -5,3% no 3t20, apresentando crescimento de 6,2 pontos percentuais na comparação com o 3t19.

O índice de inadimplência acima de 90 dias do Banco Pine alcançou 0,2% no 3t20, apresentando retração de -2,0 pontos percentuais na comparação com o 3t19.

O índice de cobertura acima de 90 dias do Banco Pine alcançou 4.608% no período.

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Resultados Financeiros do Banco Pine no 3t20

A margem financeira bruta do Banco Pine atingiu R$ 24,0 milhões no 3t20, apresentando alta de 118,2% na comparação com o 3t19.

O custo de crédito do Banco Pine atingiu R$ 7,0 milhões no 3t20, apresentando retração de -59,9% na comparação com o 3t19. 

A receita de prestação de serviços do Banco Pine totalizou R$ 14,0 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 2,3% na comparação com o 3t19.

O resultado operacional do Banco Pine totalizou um prejuízo de R$ 16,0 milhões no 3t20, apresentando retração de -60,4% quando comparado ao 3t19.

No 3t20, as despesas gerais e administrativas recuaram -15,3% em relação ao 3t19.

O prejuízo líquido do Banco Pine atingiu R$ 11,2 milhões no 3t20, apresentando retração de -466,7% na comparação com o 2t20 e baixa de -53% na comparação com o mesmo período do ano anterior.

Lucros Trimestrais do Banco Pine
Gráfico: Histórico de lucros trimestrais do Banco Pine. Fonte: GuiaInvest.

A rentabilidade sobre o patrimônio líquido do Banco Pine atingiu -4,2% no 3t20, apresentando crescimento de 17,5 pontos percentuais na comparação com o 3t19.

Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).

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Índice de Basiléia do Banco Pine

O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.

Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco Pine:

Gráfico do Índice de Basiléia do Banco Pine
Gráfico: Histórico de Basiléia Banco Pine. Fonte: GuiaInvest.

O Índice de Basiléia do Banco Pine em setembro de 2020, totalizou 13,1%, apresentando elevação de 1,8 ponto percentual na comparação com dezembro de 2019.

Indicadores Fundamentalistas do Banco Pine

Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco Pine para iniciar a sua análise dos fundamentos do PINE4.

Indicador06/202009/2020Evolução
Preço/Lucro (P/L)-9,3-11,220,4%
Preço/Valor Patrimonial (PVPA)0,50,50,0%
Valor de Mercado (R$)432,6 M380,8 M-12,0%
Lucro por Ação (LPA) $-0,3151-0,2301-27,0%
Rent. Patr. Líq. (ROE) %-5,5%-4,2%1,3 p.p.
Índice Basiléia11,3%13,1%1,8 p.p.
Data Divulgação12/08/2011/11/20

* Indicadores com base na data de 13/11/2020.  Fonte: GuiaInvest.

Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.

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Teleconferência de Resultados Banco Pine 3t20

Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco Pine do 3t20.

Documentos e arquivos dos Resultados do Banco Pine do 3t20

Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco Pine.

PINE4 Vale a Pena?

O Banco Pine registrou lucro líquido de R$ 11,2 milhões no 3t20, uma redução no prejuízo de -53% quando comparado com o mesmo período de 2019.

A carteira de crédito expandida do Banco Pine totalizou R$ 3,9 bilhões em setembro de 2020, apresentando uma queda de -5,1% na comparação com setembro de 2019.

A queda na carteira de crédito expandida foi impulsionada pela menor oferta de crédito à grandes empresas, que apresentando retração de -7,9% no período.

Entretanto, os recursos captados somaram R$ 7,2 bilhões no 3t20, apresentando melhora de R$ 809,0 milhões na comparação anual.

Outro ponto de alerta é a queda nas receitas de prestação de serviços, indicando uma maior competitividade no setor bancário.

O Banco Pine encerrou o trimestre com R$ 12,1 bilhões em ativos totais, apresentando crescimento de 20,9% na comparação anual.

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Análise de Ações

DFP da Banco Pine 3t20

Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado da Banco Pine do 3t20 na íntegra. 

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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