Os resultados do Banco Indusval (IDVL3) referente a suas operações do segundo trimestre de 2020, foram divulgados no dia 28/08.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco Indusval do 2t20 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 2t20 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação IDVL3 vale a pena.
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Sobre Banco Indusval
O Banco Indusval (Voiter) está presente no mercado há mais de 50 anos, suas principais especialidades são em produtos de crédito, produtos de renda fixa e finanças corporativas para empresas.
Sua história teve início em 1967 através da criação da Indusval Corretora de Títulos e Valores Mobiliários, que em 1991 se tornou o Banco Indusval.
Composição acionária do Banco Indusval
| Acionista | ON | PN | Total |
| Roberto de Rezende Barbosa | 74,7% | 4,3% | 72,1% |
| Outros | 8,8% | 34,9% | 34,9% |
| Manoel Felix Cintra Neto | 7,0% | 12,4% | 7,2% |
| Jair Ribeiro Da Silva Neto | 6,3% | 13,9% | 6,5% |
| Luiz Masagão Ribeiro | 3,0% | 12,3% | 3,3% |
| Carlos Augusto Gentil Fagundes | 0,0% | 20,8% | 0,8% |
| Afonso Antonio Hennel | 0,3% | 0,0% | 0,3% |
| Ações Tesouraria | 0,0% | 1,4% | 0,0% |
Avaliação de Governança
O Banco Indusval está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível 2, de governança corporativa da B3.
| Empresa | Bco Indusval S.A. |
| Código | IDVL3 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Bancos |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 9% |
| Principal Acionista | Roberto de Rezende Barbosa (75%) |
| Site | www.bip.b.br |
O Banco Indusval possui um free float abaixo de 25%, o que considero baixo e pode representar um problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito da sua capacidade de geração de caixa ou de sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Banco Indusval no 2t20
O Banco Indusval apresentou um prejuízo líquido de R$ 38,5 milhões no 2t20, uma baixa de -3,8% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.
No primeiro semestre de 2020, o Banco Indusval apresentou um prejuízo de R$ 190,7 milhões, versus um prejuízo líquido de R$ 77,2 milhões, reportado no primeiro semestre de 2019.
Confira os destaques dos resultados do 2t20 do Banco Indusval:
- Carteira de Crédito Expandida de R$ 1,4 bilhão;
- Índice de Basiléia de 10,7%;
- Caixa livre de R$ 1,1 bilhão;
- Retorno sobre o Patrimônio Líquido Médio de -50,0%;
- R$ 3,8 bilhões em ativos totais.
Indicadores de Desempenho do Banco Indusval no 2t20
Confira os principais indicadores de desempenho do Banco Indusval, referente às suas operações do 2t20:
O Banco Indusval encerrou o 2t20, com um caixa livre de R$ 1,1 bilhão, apresentando uma alta de 23,2% na comparação com o mesmo período de 2019.
A Margem de Juros Líquida (NIM) da carteira nova do Banco Indusval totalizou 5,0%, apresentando crescimento de 1,0 ponto percentual na comparação com o mesmo período de 2019.
A taxa de créditos inadimplentes (NPL) acima de 90 dias, da carteira de crédito expandida do Banco Indusval alcançou 1,9% no 2t20, apresentando retração de -0,4 ponto percentual na comparação com o 2t19.
A redução na taxa de créditos inadimplentes (NPL) do Banco Indusval, demonstra uma menor inadimplência no empréstimo bancário.
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Resultados Financeiros do Banco Indusval no 2t20
As receitas da intermediação financeira do Banco Indusval atingiram R$ 52,3 milhões no 2t20, apresentando alta de 37,2% na comparação com o 2t19.
As receita das operações de crédito do Banco Indusval atingiram R$ 24,9 milhões no 2t20, apresentando alta de 170,7% na comparação com o 2t19.
As despesas da intermediação financeira do Banco Indusval totalizaram R$ 41,3 milhões no 2t20, apresentando crescimento de 6,3% na comparação com o 2t19.
O resultado da intermediação financeira do Banco Indusval totalizou R$ 20,8 milhões no 2t20, revertendo o prejuízo de R4 2,6 milhões no 2t19.
A receita de prestação de serviços e tarifas alcançou R$ 1,1 milhão no 2t20, apresentando crescimento de 119,3% na comparação com o 2t19.
As despesas de pessoal e administrativa recuaram -27,9% em relação ao 2t19.
O prejuízo líquido do Banco Indusval atingiu R$ 38,5 milhões no 2t20, apresentando retração de 74,7% na comparação com o 2t19 e queda de -3,8% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
A rentabilidade do patrimônio líquido do Banco Indusval atingiu -49,3% no 2t20, apresentando retração de -23,8 pontos percentuais na comparação com o 2t19.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Índice de Basiléia do Banco Indusval
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do índice de basiléia do Banco Indusval:
O índice de basiléia do Banco Indusval em junho de 2020, totalizou 10,8%, apresentando elevação de 0,3 ponto percentual na comparação com dezembro de 2019.
Principais Indicadores Fundamentalistas
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco Indusval para iniciar a sua análise dos fundamentos do IDVL3.
| Indicador | 03/2020 | 06/2020 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | -1,4 | -1,6 | 14,3% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 0,6 | 0,8 | 33,3% |
| Valor de Mercado (R$) | 171,8 M | 200,4 M | 16,7% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | -1,4569 | -1,4294 | -1,9% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | -43,8% | -49,3% | -5,5 p.p. |
| Índice Basiléia | 10,5% | 10,8% | 0,3 p.p. |
| Data Divulgação | 01/07/20 | 28/08/20 | - |
* Indicadores com base na data de 29/08/2020. Fonte: GuiaInvest
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Teleconferência de Resultados Banco Indusval 2t20
Ouça a Transmissão da Teleconferência do Banco Indusval do 2t20 quando estiver disponível.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco Indusval do 2t20.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco Indusval.
IDVL3 Vale a Pena?
O Banco Indusval (Voiter) apresentou uma grande redução em sua receita de intermediação financeira nos últimos anos.
Por sua vez, o resultado bruto da intermediação financeira do banco vem apresentando instabilidade.
O banco apresentou uma retração em sua carteira de crédito expandida nos últimos anos, tal qual, seus ativos de liquidez também apresentaram queda.
A inadimplência vem apresentando crescimento, evidenciando uma piora na qualidade do crédito.
Além dos fatores mencionados anteriormente, o banco entregou Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE) negativo.
Outro fator de alerta, ficou para o Índice de Basiléia (IB) abaixo do exigido pelo Banco Central (BC), evidenciando seu alto risco.
Em função dos fundamentos apresentados, é recomendável que o investidor tenha cautela em negociar as ações IDVL3.
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Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado do Banco Indusval do 2t20 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
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