Os resultados do Banco do Brasil (BBAS3) referente a suas operações do terceiro trimestre de 2021, foram divulgados no dia 08/11.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco do Brasil do 3T21 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 3T21 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação BBAS3 vale a pena.
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Sobre Banco do Brasil
O Banco do Brasil está presente na história do país há mais de duzentos anos, foi constituído em 1808, sendo a primeira instituição financeira do país.
Atualmente, o Banco do Brasil é considerado o maior banco da América Latina, com US$ 362,6 bilhões de ativo.
Ele se enquadra na categoria de banco múltiplo, cumprindo também um importante papel na política creditícia e financeira do país.
Além de contribuir no setor agrônomo brasileiro, além de oferecer diversas soluções para as empresas, financiando linhas de crédito de capital de giro e investimento.
Veja aqui a análise de mercado do Banco do Brasil, o que a instituição faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes.
Composição Acionária do Banco do Brasil
| Acionista | ON | PN | Total |
| Ministério Da Economia | 50,0% | 0,0% | 50,0% |
| Outros | 49,5% | 0,0% | 49,5% |
| Ações Tesouraria | 0,5% | 0,0% | 0,5% |
Avaliação de Governança
O Banco do Brasil está listado na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Banco do Brasil S.A. |
| Código | BBAS3 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Bancos |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 50% |
| Principal Acionista | Ministério Da Economia |
| Site | ri.bb.com.br/ |
O Banco do Brasil possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
O estado possui a maioria das ações ON, atualmente 50%, se você não se sente confortável em ter o governo como sócio, talvez essa empresa não sirva para você.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Banco do Brasil no 3T21
O Banco do Brasil registrou um lucro líquido de R$ 4,6 bilhões no 3T21, apresentando crescimento de 49,4% na comparação com o 3T20.
Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.
Por sua vez, o lucro líquido ajustado do Banco do Brasil no 3T21 totalizou R$ 5,1 bilhões.
Confira os principais destaques dos resultados do Banco do Brasil do terceiro trimestre de 2021:
| Indicador | 3T21 | 2T21 | % | 3T20 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 4,6 B | 5,5 B | -16,6% | 3,1 B | 49,4% |
Resultados Operacionais do Banco do Brasil
Confira os destaques dos resultados operacionais do Banco do Brasil, referente às suas operações do 3T21:
O Banco do Brasil reportou sólido desempenho operacional no 3T21, impulsionado pela maior receita financeira com operações de crédito e tesouraria.
O spread global do Banco do Brasil totalizou 3,7% entre os meses de julho e setembro, permanecendo estável em relação à mesma base anual.
Somado a isso, as receitas de prestação de serviços registraram aumento de 2,2% na comparação anual, influenciado pela maior receita de administração de fundos.
Além do mais, o índice de eficiência do Banco do Brasil reduziu para 35,9% no 3T21, sinalizando uma redução das despesas frente às receitas operacionais.
Neste trimestre, a carteira de crédito ampliada totalizou R$ 814,2 bilhões, registrando um avanço de 11,4% em relação ao mesmo período de 2020.
Enquanto isso, a inadimplência acima de 90 dias do Banco do Brasil totalizou 1,8% no 3T21, evidenciando uma melhora na qualidade do crédito.
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Resultados Financeiros do Banco do Brasil no 3T21
A margem financeira bruta do Banco do Brasil atingiu R$ 15,7 bilhões no 3T21, apresentando crescimento de 11,9% na comparação com o 3T20.
A Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (PCLD) ampliada do Banco do Brasil atingiu R$ 3,9 bilhões no 3T21, apresentando retração de -28,8% na comparação com o 3T20.
A margem financeira líquida do Banco do Brasil totalizou R$ 11,8 bilhões no 3T21, apresentando crescimento de 38,2% na comparação com o 3T20.
No 3T21, as despesas administrativas cresceram 1,0% em relação ao 3T20.
O lucro líquido do Banco do Brasil atingiu R$ 4,6 bilhões no 3T21, apresentando retração de -16,6% na comparação com o 2T21 e alta de 49,4% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Índice de Basiléia do Banco do Brasil
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco do Brasil:
O Índice de Basiléia do Banco do Brasil em setembro de 2021, totalizou 13,2%, apresentando retração de 0,3 ponto percentual na comparação com junho de 2021.
Indicadores Fundamentalistas do Banco do Brasil
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco do Brasil para iniciar a sua análise dos fundamentos do BBAS3.
| Indicador | 06/2021 | 09/2021 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 5,8 | 4,7 | -19,0% |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 0,7 | 0,6 | -14,3% |
| Dividend Yield (DY) % | 6,3% | 7,0% | 0,7 p.p. |
| Valor de Mercado (R$) | 91,7 B | 82,5 B | -10,0% |
| Lucro por Ação (LPA) $ | 5,5450 | 6,0601 | 9,3% |
| Rent. Patr. Líq. (ROE) % | 11,7% | 12,7% | 1,0 p.p. |
| Índice Basiléia | 13,5 | 13,2 | -2,2 p.p. |
| Data Divulgação | 04/08/21 | 08/11/21 | - |
* Indicadores com base na data de 08/11/2021. Fonte: GuiaInvest
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Teleconferência de Resultados Banco do Brasil 3T21
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco do Brasil do 3T21, quando estiver disponível.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco do Brasil do 3T21.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco do Brasil.
BBAS3 Vale a Pena?
O Banco do Brasil (BBAS3) apresentou resultados sólidos e acima da estimativa do mercado.
De acordo com o relatório, o lucro líquido ajustado do Banco do Brasil foi de R$ 5,1 bilhões no 3T21. Este resultado representa alta de 47,6% em relação ao 3T20.
Neste trimestre, o resultado do Banco do Brasil foi favorecido pela estabilidade da margem financeira líquida, pelo menor risco de crédito e pela maior eficiência operacional.
Sendo assim, acredito no potencial de crescimento das ações do Banco do Brasil para o longo prazo.
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Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado do Banco do Brasil do 3T21 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
