Os resultados do Banco do Brasil (BBAS3) referente a suas operações do segundo trimestre de 2022, foram divulgados no dia 10/08.
Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco do Brasil do 2T22 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 2T22 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação BBAS3 vale a pena.
Sobre Banco do Brasil
O Banco do Brasil está presente na história do país há mais de duzentos anos, foi constituído em 1808, sendo a primeira instituição financeira do país.
Atualmente, o Banco do Brasil é considerado o maior banco da América Latina, com US$ 362,6 bilhões de ativo.
Ele se enquadra na categoria de banco múltiplo, cumprindo também um importante papel na política creditícia e financeira do país.
Além de contribuir no setor agrônomo brasileiro, além de oferecer diversas soluções para as empresas, financiando linhas de crédito de capital de giro e investimento.
Veja aqui a análise de mercado do Banco do Brasil, o que a instituição faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes.
Composição Acionária do Banco do Brasil
| Acionista | ON | PN | Total |
| Ministério Da Economia | 50,0% | 0,0% | 50,0% |
| Outros | 49,5% | 0,0% | 49,5% |
| Ações Tesouraria | 0,5% | 0,0% | 0,5% |
Avaliação de Governança
O Banco do Brasil está listado na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Banco do Brasil S.A. |
| Código | BBAS3 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Novo Mercado |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 50% |
| Principal Acionista | Ministério Da Economia |
| Site | ri.bb.com.br/ |
O Banco do Brasil possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
O estado possui a maioria das ações ON, atualmente 50%, se você não se sente confortável em ter o governo como sócio, talvez essa empresa não sirva para você.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Banco do Brasil no 2T22
O Banco do Brasil registrou um lucro líquido de R$ 7,8 bilhões no 2T22, apresentando crescimento de 54,8% na comparação com o 2T21.
Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.
Confira os principais destaques dos resultados do Banco do Brasil do segundo trimestre de 2022:
| Indicador | 2T22 | 1T22 | % | 2T21 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 7,8 B | 6,6 B | 18,0% | 5,0 B | 54,8% |
Resultados Operacionais do Banco do Brasil
Confira os destaques dos resultados operacionais do Banco do Brasil, referente às suas operações do 2T22:
Carteira de Crédito
A Carteira de Crédito Ampliada, que inclui, além da Carteira Classificada, TVM privados e garantias, totalizou R$ 919,5 bilhões em junho/22, crescimento de 4,1% na comparação com março/22.
Na comparação com junho/21 o crescimento foi de 19,9%. Em ambos os períodos de comparação foi observado crescimentos robustos em todos os segmentos.
A carteira ampliada PF cresceu 2,1% frente a março/22 e 14,1% em relação a junho/21, influenciada pela performance positiva no crédito consignado e cartão de crédito.
Na ampliada PJ houve crescimento trimestral de 4,9% e anual de 19,1%, com destaque para o crescimento de capital de giro, TVM privados e garantias e recebíveis.
No Agronegócio a carteira ampliada cresceu 2,9% na comparação com março/22 e 27,3% no ano, com destaque para o crescimento de certificado de direitos creditórios do agronegócio.
Inadimplência
O índice de inadimplência INAD+90d (relação entre as operações vencidas há mais de 90 dias e o saldo da carteira de crédito classificada) mostrou crescimento frente a março/22, atingindo 2,00% em junho/22.
O índice de cobertura saiu de 297% em março/22 para 271% em junho/22.
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Resultados Financeiros do Banco do Brasil no 2T22
A margem financeira bruta do Banco do Brasil atingiu R$ 17 bilhões no 2T22, apresentando crescimento de 18,9% na comparação com o 2T21.
A Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (PCLD) ampliada do Banco do Brasil atingiu R$ 2,9 bilhões no 2T22, apresentando crescimento de 2,3% na comparação com o 2T21.
A margem financeira líquida do Banco do Brasil totalizou R$ 14,1 bilhões no 2T22, apresentando crescimento de 23,1% na comparação com o 2T21.
No 2T22, as despesas administrativas cresceram 5,7% em relação ao 2T21.
O lucro líquido do Banco do Brasil atingiu R$ 7,8 bilhões no 2T22, apresentando crescimento de 18,0% na comparação com o 2T22 e alta de 54,8% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Índice de Basiléia do Banco do Brasil
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco do Brasil:
O Índice de Basiléia do Banco do Brasil em junho de 2022, totalizou 17,5%, apresentando retração de -0,1 ponto percentual na comparação com março de 2022.
Indicadores Fundamentalistas do Banco do Brasil
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco do Brasil para iniciar a sua análise dos fundamentos do BBAS3.
| Indicador | 03/2022 | 06/2022 | Evolução |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 0,7 | 0,6 | -14,3% |
| Dividend Yield (DY) % | 7,8% | 9,2% | 1,4 p.p. |
| Valor de Mercado (R$) | 99,4 B | 95,0 B | -4,4% |
| Índice Basiléia | 17,7% | 17,5% | -0,2 p.p. |
| Data Divulgação | 11/05/22 | 10/08/22 | - |
* Indicadores com base na data de 10/08/2022. Fonte: GuiaInvest
Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.
Teleconferência de Resultados Banco do Brasil 2T22
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco do Brasil do 2T22.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco do Brasil do 2T22.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco do Brasil.
BBAS3 Vale a Pena?
O Banco do Brasil registrou lucro líquido de R$ 7,8 bilhões no segundo trimestre de 2022.
A receita de intermediações financeiras somou R$ 65,1B no 2T22, 34,2% superior que o 1° trimestre de 2022, que foi de R$ 48,5B.
No mesmo período do ano anterior, a receita de intermediações financeiras havia atingido o valor de R$ 16,1 bilhão.
A rentabilidade sobre o patrimônio líquido (RPL) alcançou 16,6% no 2° trimestre de 2022, contra 15,5% no 1° trimestre de 2022, o que representa uma variação de 1,1 p.p..
Os ativos totais registraram o saldo de R$ 2,0 trilhões, acréscimo de 7,1% em relação ao saldo no mesmo trimestre do ano anterior.
O patrimônio líquido alcançou a soma de R$ 155,8 bilhões no 2° trimestre de 2022, o que representou uma variação de 15,0% em relação ao saldo no 2T21.
Portanto, acredito que a ação BBAS3 é excelente ativo para compor uma carteira de longo prazo.
Se você quer saber como investir em ações descontadas e com ótimos fundamentos, responda 4 perguntas rápidas e receba o meu aconselhamento gratuito.
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Confira abaixo o Press Release do Resultado do Banco do Brasil do 2T22 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
