Os resultados do Banco do Brasil (BBAS3) referente a suas operações do primeiro trimestre de 2022, foram divulgados no dia 11/05.
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Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco do Brasil do 1T22 e a análise fundamentalista da empresa.
Confira o calendário de divulgação de resultados do 1T22 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.
Leia até o final e descubra se a ação BBAS3 vale a pena.
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Sobre Banco do Brasil
O Banco do Brasil está presente na história do país há mais de duzentos anos, foi constituído em 1808, sendo a primeira instituição financeira do país.
Atualmente, o Banco do Brasil é considerado o maior banco da América Latina, com US$ 362,6 bilhões de ativo.
Ele se enquadra na categoria de banco múltiplo, cumprindo também um importante papel na política creditícia e financeira do país.
Além de contribuir no setor agrônomo brasileiro, além de oferecer diversas soluções para as empresas, financiando linhas de crédito de capital de giro e investimento.
Veja aqui a análise de mercado do Banco do Brasil, o que a instituição faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes.
Composição Acionária do Banco do Brasil
| Acionista | ON | PN | Total |
| Ministério Da Economia | 50,0% | 0,0% | 50,0% |
| Outros | 49,5% | 0,0% | 49,5% |
| Ações Tesouraria | 0,5% | 0,0% | 0,5% |
Avaliação de Governança
O Banco do Brasil está listado na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.
| Empresa | Banco do Brasil S.A. |
| Código | BBAS3 |
| Subsetor | Intermediários Financeiros |
| Segmento de Listagem | Novo Mercado |
| Tag Along | 100% |
| Free Float | 50% |
| Principal Acionista | Ministério Da Economia |
| Site | ri.bb.com.br/ |
O Banco do Brasil possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.
O estado possui a maioria das ações ON, atualmente 50%, se você não se sente confortável em ter o governo como sócio, talvez essa empresa não sirva para você.
A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.
Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.
Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.
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Resultado Banco do Brasil no 1T22
O Banco do Brasil registrou um lucro líquido de R$ 6,6 bilhões no 1T22, apresentando crescimento de 57,6% na comparação com o 1T21.
Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.
Confira os principais destaques dos resultados do Banco do Brasil do primeiro trimestre de 2022:
| Indicador | 1T22 | 4T21 | % | 1T21 | % |
| Lucro Líquido (R$) | 6,6 B | 5,3 B | 24,4% | 4,3 B | 57,6% |
Resultados Operacionais do Banco do Brasil
Confira os destaques dos resultados operacionais do Banco do Brasil, referente às suas operações do 1T22:
Carteira de Crédito
A carteira de crédito ampliada do Banco do Brasil alcançou R$ 883,5 bilhões no 1T22, apresentando crescimento de 16,4% na comparação com o mesmo período de 2021.
Os destaques da carteira pessoa física ficaram para os segmentos de crédito consignado, CDC salário e empréstimo pessoal.
Nesse mesmo ritmo, a carteira de pessoas jurídicas e do agronegócio cresceram 1,0% e 2,6%, respectivamente.
Inadimplência
O índice de inadimplência acima de 90 dias totalizou 1,89% em março de 2021, permanecendo abaixo da inadimplência registrada pelo Sistema Financeiro Nacional (SFN).
De acordo com a companhia, foi registrado uma melhor qualidade do crédito neste trimestre, baixa de -0,06 ponto percentual na comparação com março de 2021.
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Resultados Financeiros do Banco do Brasil no 1T22
A margem financeira bruta do Banco do Brasil atingiu R$ 15,3 bilhões no 1T22, apresentando crescimento de 5,6% na comparação com o 1T21.
A Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (PCLD) ampliada do Banco do Brasil atingiu R$ 2,8 bilhões no 1T22, apresentando crescimento de 9,3% na comparação com o 1T21.
A margem financeira líquida do Banco do Brasil totalizou R$ 12,6 bilhões no 1T22, apresentando crescimento de 4,8% na comparação com o 1T21.
No 1T22, as despesas administrativas cresceram 6,0% em relação ao 1T21.
O lucro líquido do Banco do Brasil atingiu R$ 6,6 bilhões no 1T22, apresentando crescimento de 24,4% na comparação com o 4T21 e alta de 57,6% na comparação com o mesmo período do ano anterior.
Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).
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Índice de Basiléia do Banco do Brasil
O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.
Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco do Brasil:
O Índice de Basiléia do Banco do Brasil em março de 2022, totalizou 17,7%, apresentando retração de -0,1 ponto percentual na comparação com dezembro de 2021.
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Indicadores Fundamentalistas do Banco do Brasil
Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco do Brasil para iniciar a sua análise dos fundamentos do BBAS3.
| Indicador | 12/2021 | 03/2022 | Evolução |
| Preço/Lucro (P/L) | 4,2 | - | - |
| Preço/Valor Patrimonial (PVPA) | 0,6 | 0,7 | 16,7% |
| Dividend Yield (DY) % | 7,9% | 7,8% | -0,1 p.p. |
| Payout % | 33,2% | - | - |
| Valor de Mercado (R$) | 82,3 B | 99,0 B | 20,3% |
| Índice Basiléia | 17,8% | 17,7% | -0,1 p.p. |
| Data Divulgação | 14/02/22 | 11/05/22 | - |
* Indicadores com base na data de 12/05/2022. Fonte: GuiaInvest
Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.
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Teleconferência de Resultados Banco do Brasil 1T22
Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco do Brasil do 1T22.
Documentos e arquivos dos Resultados do Banco do Brasil do 1T22.
Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco do Brasil.
BBAS3 Vale a Pena?
O Banco do Brasil divulgou lucro líquido de R$ 6,6 bilhões no 1T22, uma variação de 24,4% em relação ao 4T21 e aumento de 57,6% em relação ao primeiro trimestre de 2021.
Neste trimestre, o resultado do Banco do Brasil foi impulsionado principalmente pela maior margem financeira e ganhos de eficiência registrados no período.
A receita de intermediações financeiras somou R$ 36,4 bilhões no 1T22, 14,9% menor que o 4T21, que foi de R$ 42,8 bilhões. No mesmo período do ano anterior, a receita de intermediações financeiras havia atingido o valor de R$ 31,2 bilhões.
A rentabilidade sobre o patrimônio líquido (RPL) atingiu 15,5% no 1T22, contra 13,5% no 4T21, o que representa uma variação de 2,0 pontos percentuais.
Os ativos totais atingiram o saldo de R$ 2,0 trilhões, crescimento de 5,6% em relação ao saldo no 1T21.
O patrimônio líquido atingiu a soma de R$ 152,0 bilhões no 1T22, valor 19,1% superior ao saldo no mesmo período do ano anterior.
Portanto, acredito que a ação BBAS3 é excelente ativo para compor uma carteira de longo prazo.
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Mas se preferir investir por conta própria, baixe o checklist de 5 critérios para analisar uma ação, tenho certeza que vai lhe ajudar a tomar uma decisão mais assertiva.
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Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado do Banco do Brasil do 1T22 na íntegra.
Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.
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