Resultado Banco do Brasil (BBAS3) 2021: Lucro de 4,2 B no 1T21
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Resultado Banco do Brasil (BBAS3) 2021: Lucro de R$ 4,2 B no 1T21

Banco do Brasil divulgou seus resultados referentes ao 1T21, confira os destaques e se vale a pena investir na BBAS3.

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Atualizado em 08/05/2021

Os resultados do Banco do Brasil (BBAS3) referente a suas operações do primeiro trimestre de 2021, foram divulgados no dia 06/05.

Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco do Brasil do 1T21 e a análise fundamentalista da empresa.

Confira o calendário de divulgação de resultados do 1T21 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.

Leia até o final e descubra se a ação BBAS3 vale a pena.

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Sobre Banco do Brasil

O Banco do Brasil está presente na história do país há mais de duzentos anos, foi constituído em 1808, sendo a primeira instituição financeira do país.

Atualmente, o Banco do Brasil é considerado o maior banco da América Latina, com US$ 362,6 bilhões de ativo.

Ele se enquadra na categoria de banco múltiplo, cumprindo também um importante papel na política creditícia e financeira do país.

Além de contribuir no setor agrônomo brasileiro, além de oferecer diversas soluções para as empresas, financiando linhas de crédito de capital de giro e investimento.  

Veja aqui a análise de mercado do Banco do Brasil, o que a instituição faz, seus diferenciais competitivos e principais concorrentes. 

Composição Acionária do Banco do Brasil

AcionistaONPNTotal
Ministério Da Economia50,0%0,0%50,0%
Outros49,5%0,0%49,5%
Ações Tesouraria0,5%0,0%0,5%
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Avaliação de Governança

O Banco do Brasil está listado na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.

EmpresaBanco do Brasil S.A.
CódigoBBAS3
SubsetorIntermediários Financeiros
Segmento de ListagemBancos
Tag Along100%
Free Float50%
Principal AcionistaMinistério Da Economia
Siteri.bb.com.br

O Banco do Brasil possui um free float acima de 25%, o que não representa nenhum problema de liquidez nas negociações das ações para o acionista.

O estado possui a maioria das ações ON, atualmente 50%, se você não se sente confortável em ter o governo como sócio, talvez essa empresa não sirva para você.

A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.

Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.

Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.

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Resultado Banco do Brasil no 1T21

O Banco do Brasil registrou um lucro líquido de R$ 4,2 bilhões no 1T21, apresentando crescimento de 31,9% na comparação com o 1T20.

Vale destacar que a alta no lucro somente é existente se utilizarmos as normas brasileiras (BR GAAP), a qual foi utilizada para fazer essa análise dos resultados do banco.

Por sua vez, o lucro líquido ajustado do Banco do Brasil no 1T21 totalizou R$ 4,913 bilhões.

Confira os principais destaques dos resultados do Banco do Brasil do primeiro trimestre de 2021:

Indicador1T214T20%1T20%
Lucro Líquido (R$)4,2 B3,2 B32,1%3,2 B31,9%

Carteira de Crédito do Banco do Brasil

A carteira de crédito ampliada do Banco do Brasil totalizou R$ 758,3 bilhões em março de 2021, apresentando crescimento de 2,2% na comparação com dezembro de 2020.

O destaque ficou para o segmento pessoa física que apresentou crescimento de 7,1% no 1T21, quando comparado com o mesmo período de 2020.

Veja abaixo a composição da carteira de crédito ampliada do Banco do Brasil no 1T21:

Gráfico da Carteira de Crédito Ampliada do Banco do Brasil
*Fonte: Release Banco do Brasil

Por sua vez, o índice de inadimplência acima de 90 dias 1,95% em março de 2021, apresentando leve crescimento quando comparado com dezembro de 2020.

De acordo com o Banco do Brasil, o aumento da inadimplência está relacionado ao aumento da inadimplência do segmento pessoa física.

Logo, o índice de cobertura passou de 348,3% em dezembro de 2020 para 328,2% em março de 2021.

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Resultados Financeiros do Banco do Brasil no 1T21

A margem financeira bruta do Banco do Brasil atingiu R$ 14,5 bilhões no 1T21, apresentando alta de 4% na comparação com o 1T21.

A Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (PCLD) ampliada do Banco do Brasil atingiu R$ 2,5 bilhões no 1T21, apresentando retração de -54,2% na comparação com o 1T20. 

A margem financeira líquida do Banco do Brasil totalizou R$ 12 bilhões no 1T21, apresentando crescimento de 42,1% na comparação com o 1T20.

As receitas de prestação de serviços do Banco do Brasil totalizaram R$ 6,9 bilhões no 1T21, apresentando retração de -2,7% na comparação com o 1T20.

No 1T21, as despesas administrativas recuaram -0,4% em relação ao 1T20.

O lucro líquido do Banco do Brasil atingiu R$ 4,2 bilhões no 1T21, apresentando crescimento de 32,1% na comparação com o 4T20 e alta de 31,9% na comparação com o mesmo período do ano anterior.

Gráfico do Histórico de Lucros Trimestrais do Banco do Brasil
Gráfico: Histórico de lucros trimestrais do Banco do Brasil. Fonte: GuiaInvest.

Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).

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Índice de Basiléia do Banco do Brasil

O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.

Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco do Brasil:

Gráfico do Histórico de Basiléia do Banco do Brasil
Gráfico: Histórico de Basiléia Banco do Brasil. Fonte: GuiaInvest.

O Índice de Basiléia do Banco do Brasil em março de 2021, totalizou 19,6%, apresentando retração de 1,6 ponto percentual na comparação com dezembro de 2020.

Indicadores Fundamentalistas do Banco do Brasil

Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco do Brasil para iniciar a sua análise dos fundamentos do BBAS3.

Indicador12/202003/2021Evolução
Preço/Lucro (P/L)8,46,5-22,6%
Preço/Valor Patrimonial (PVPA)0,90,7-22,2%
Dividend Yield (DY) %6,8% 6,0%-0,8 p.p.
Payout %56,9%39,1%-17,8 p.p.
Valor de Mercado (R$)110,7 B86,9 B-21,5%
Lucro por Ação (LPA) $4,63914,70441,4%
Rent. Patr. Líq. (ROE) %10,4%10,6%0,2 p.p.
Índice Basiléia21,1%19,5%1,6 p.p.
Data Divulgação29/03/2106/05/21

* Indicadores com base na data de 08/05/2021.  Fonte: GuiaInvest

Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.

Você pode assinar a ferramenta com preço promocional e ainda receber gratuitamente o PDF “13 Ações do Corona Opportunity”, que são empresas de setores variados, com o Score mais alto de cada setor.

Teleconferência de Resultados Banco do Brasil 1T21

Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco do Brasil do 1T21.

Documentos e arquivos dos Resultados do Banco do Brasil do 1T21

Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco do Brasil.

BBAS3 Vale a Pena?

O Banco do Brasil registrou lucro líquido de R$ 4,2 bilhões no 1T21, apresentando crescimento de 31,9% na comparação com o mesmo período de 2020.

O resultado refletiu a queda nas provisões, e a maior margem financeira líquida influenciada pela redução nas despesas administrativas do banco.

Entretanto, a elevação no índice de eficiência de 0,3 ponto percentual no 1T21, demonstrou um aumento nas despesas frente às receitas operacionais.

Assim, o Banco do Brasil segue com ótimos fundamentos, demonstrando uma forte recuperação pós pandemia.

Se você quer investir em ações com ótimos fundamentos e que estão sendo negociadas com desconto em relação ao seu preço justo, garanta a sua vaga na minha Carteira Ações para a Vida e receba o meu acompanhamento.

Mas se preferir investir por conta própria, baixe o checklist de 5 critérios para analisar uma ação, tenho certeza que vai lhe ajudar a tomar uma decisão mais assertiva.

Análise de Ações

Press Release do Banco do Brasil 1T21

Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado do Banco do Brasil do 1T21 na íntegra.

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