Resultado Banco Bmg (BMGB4) 2021: Lucro Cai 15,2% no 2t21
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Resultado Banco Bmg (BMGB4) 2021: Lucro Cai 15,2% no 2t21

Banco Bmg divulgou seus resultados referentes ao 2t21, confira os destaques e se vale a pena investir na BMGB4.

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Atualizado em 13/08/2021

Os resultados do Banco Bmg (BMGB4) referente a suas operações do segundo trimestre de 2021, foram divulgados no dia 12/08.

Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco Bmg do 2t21 e a análise fundamentalista da empresa.

Confira o calendário de divulgação de resultados do 2t21 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.

Leia até o final e descubra se a ação BMGB4 vale a pena.

Sobre Banco Bmg

O BMG é uma instituição financeira privada controlada pela Família Pentagna Guimarães. Criado nos anos de 1930, o Banco de Crédito Predial S.A, mais tarde viria a se tornar o Banco de Minas Gerais S.A.

A partir de 1998, o Banco BMG passou a concentrar seu foco na concessão de empréstimos consignados, referência nacional nesse tipo de operação. Em 2005 foi um dos pioneiros na criação do cartão de crédito consignado.

No ano de 2012, o BMG celebrou com o Itaú Unibanco S.A. a criação de uma joint venture denominada Banco Itaú BMG Consignado S.A.

No fim do ano de 2016, concluiu a venda da participação do BMG no Banco Itaú BMG Consignado para o Itaú Unibanco.

Atualmente, como banco múltiplo, oferta serviços e produtos para pessoas físicas (PF) e jurídicas (PJ). No segmento PF, atua com cartão de crédito consignado, crédito pessoal e seguros via parceria. Aos clientes PJ, o banco oferece prestação de serviços financeiros estruturados.

O BMG oferta instrumentos de derivativos e seguros garantia para empresas de médio e grande porte. Disponibiliza também produtos de investimento de renda fixa para todos os públicos por meio do BMG Invest.

A instituição vem recebendo inúmeros prêmios nos últimos anos, entre eles: 

  • empresa do Ano pelo Prêmio Consumidor Moderno, além de vencer uma vez mais na categoria Bancos (médio porte) e Serviços Financeiros (2019); 
  • Best Investor Relations Bank Brazil (terceiro ano consecutivo) pela revista inglesa Global Banking & Finance Review (2018);
  • certificado “Prêmio Atendimento Ouro” da ABRAREC (2017), entre outros.

Composição acionária da Banco Bmg

AcionistaONPNTotal
Bmg Participações S.A. 38,6%0%26,1%
Outros5,1%36,5%15,3%
Ricardo Annes Guimarães12,9%5,4%10,4%
Ângela Annes Guimarães 12,9%4,7%10,2%
João Annes Guimarães 12,9%4,7%10,2%
Regina Annes Guimarães 12,9%4,7%10,2%
Flávio Pentagna Guimarães 0%20,2%6,5%
Antonio Mourão Guimarães Neto 4,7%4,7%4,7%
Legacy Capital Gestora de Recursos Ltda 0%10,9%3,5%
Fmr Llc 0%6,3%2,0%
Ações Tesouraria 0%1,9%0,6%
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Avaliação de Governança

A empresa está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.

EmpresaBanco BMG S.A.
CódigoBMGB4
SubsetorIntermediários Financeiros
Segmento de ListagemBancos
Tag Along100%
Free Float18%
Principal AcionistaBmg Participações S.A.
Sitehttp://bancobmg.mzweb.com.br/ 

A empresa possui um free float de 18%, o que pode representar um problema de governança, ou seja, no interesse da empresa em atender as demandas dos investidores, que representam atualmente apenas 15,3% do capital social.

A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.

Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.

Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.

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Resultado Banco Bmg no 2t21

A empresa apresentou um lucro líquido de R$ 85 milhões no 2t21, uma queda de 15,2% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.

Resultados Operacionais da Banco Bmg no 2t21

O banco Bmg registrou no segundo trimestre de 2021, a quantidade de 5,8 milhões de clientes com produtos ativos, aumento de 28,2% nos últimos doze meses.

O conceito de clientes ativos considera apenas aqueles que possuem produtos geradores de receita no Bmg: saldo em carteira, emissão/ utilização do cartão nos últimos doze meses ou saldo de investimentos.

Considerando o critério do Banco Central, o Bmg encerrou o trimestre com 7,8 milhões de clientes totais.

No 2t21, o Bmg contava com 4,6 milhões de contas digitais abertas, aumento de 240,5% nos últimos doze meses, tendo aberto a quantidade de 11,8 mil contas por dia útil no segundo trimestre de 2021, ritmo forte de aberturas.

No 2T21, foram originados R$ 839 milhões em valor liberado para o cliente, um aumento de 14,0% em relação ao trimestre anterior, já apresentando leve retomada, impulsionada principalmente pelo aumento de compras, após entrada em vigor da autorregulação.

A carteira de cartão de crédito consignado atingiu em 30 de junho de 2021 o saldo de R$ 8.084 milhões, representando uma redução de 1,1% em relação ao mesmo período do ano anterior e estável em comparação ao 1T21.

A carteira de crédito pessoal atingiu em 30 de junho de 2021 o saldo de R$ 1.037 milhões, representando um aumento de 24,2% em relação ao mesmo período do ano anterior e de 4,2% em comparação ao 1T21.

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Resultados Financeiros da Banco Bmg no 2t21

A receita líquida do Banco Bmg atingiu R$ 1,3 bilhão no 2t21, apresentando alta de 9,9% na comparação com o 2t20.

O Lucro Bruto do Banco Bmg atingiu R$ 547 milhões no 2t21, apresentando crescimento de 14,3 na comparação com o 2t20. 

O custo dos serviços prestados totalizou R$ 376 milhões no 2t21, apresentando alta de 114,8% na comparação com o 2t20.

No 2t21, as despesas gerais e administrativas cresceram 13,8% em relação ao 2t20.

O lucro líquido do Banco Bmg atingiu R$ 85 milhões no 2t21, apresentando queda de -3,4% na comparação com o 1t21 e queda de -15,2% na comparação com o mesmo período do ano anterior.

Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).

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Índice de Basiléia do Banco Banco Bmg

O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.

Veja a evolução histórica do índice de basiléia do Banco Banco Bmg:

Gráfico: Histórico de Basiléia Banco Banco Bmg. Fonte: GuiaInvest

O índice de basiléia do Banco Banco Bmg em junho de 2021, totalizou 16,5%, apresentando retração de -3,3 pontos percentuais na comparação com junho de 2020.

Indicadores Fundamentalistas da Banco Bmg

Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco Bmg para iniciar a sua análise dos fundamentos da BMGB4.

Indicador03/202103/2021Evolução
Preço/Lucro (P/L)9,67,3-24,0%
Preço/Valor Patrimonial (PVPA)0,70,6%-99,1%
Dividend Yield (DY) %3,6%4,2%0,6 p.p. 
Payout %34,2%30,7%-3,5 p.p. 
Valor de Mercado (R$)R$ 2,9 BR$ 2,5 B-13,8%
Rent. Patr. Líq. (ROE) %7,5%7,7%0,2 p.p. 
Índice Basiléia17,5%16,5%-1 p.p. 
Data Divulgação06/05/2112/08/21

* Indicadores com base na data de 12/08/2021.  Fonte: GuiaInvest

Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.

Você pode assinar a ferramenta com preço promocional e ainda receber gratuitamente o PDF “13 Ações do Corona Opportunity”, que são empresas de setores variados, com o Score mais alto de cada setor.

Teleconferência de Resultados Banco Bmg 2t21

Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco Bmg do 2t21.

Documentos e arquivos dos Resultados da Banco Bmg do 2t21

Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Banco Bmg.

BMGB4 Vale a Pena?

O Banco BMG atua no oferecimento de crédito, visando diversificar seus produtos com o intuito de ter presença em grande parte da população em território nacional.

Além disso, o banco possui uma das melhores capacidades de avaliação de crédito do cliente, dado que é um grande pagador de benefícios a aposentados e pensionistas do INSS. 

Portanto, o banco detém uma baixa diversificação de receitas, dado que suas receitas são oriundas de crédito consignado e pessoal.

O Bmg também encontra uma ampla concorrência, dado que existem bancos no mercado financeiro ofertando serviços semelhantes.

Se você quer investir em ações com ótimos fundamentos e que estão sendo negociadas com desconto em relação ao seu preço justo, garanta a sua vaga na minha Carteira Ações para a Vida e receba o meu acompanhamento.

Mas se preferir investir por conta própria, baixe o checklist de 5 critérios para analisar uma ação, tenho certeza que vai lhe ajudar a tomar uma decisão mais assertiva.

Análise de Ações

DFP da Banco Bmg 2t21

Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado da Banco Bmg do 2t21 na íntegra. 

Demonstrativos Financeiros Do Resultado Da Banco Bmg Do 2t21 by Matheus Rodrigues on Scribd

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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