Resultado Banco Bmg (BMGB4) 2021: Lucro de R$ 86 M no 1t21
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Resultado Banco Bmg (BMGB4) 2021: Lucro de R$ 86 M no 1t21

Banco Bmg divulgou seus resultados referentes ao 1t21, confira os destaques e se vale a pena investir na BMGB4.

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Atualizado em 10/05/2021

Os resultados do Banco Bmg (BMGB4) referente a suas operações do primeiro trimestre de 2021, foram divulgados no dia 06/05.

Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco Bmg do 1t21 e a análise fundamentalista da empresa.

Confira o calendário de divulgação de resultados do 1t21 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.

Leia até o final e descubra se a ação BMGB4 vale a pena.

Sobre Banco Bmg

O BMG é uma instituição financeira privada controlada pela Família Pentagna Guimarães. Criado nos anos de 1930, o Banco de Crédito Predial S.A, mais tarde viria a se tornar o Banco de Minas Gerais S.A.

A partir de 1998, o Banco BMG passou a concentrar seu foco na concessão de empréstimos consignados, referência nacional nesse tipo de operação. Em 2005 foi um dos pioneiros na criação do cartão de crédito consignado.

No ano de 2012, o BMG celebrou com o Itaú Unibanco S.A. a criação de uma joint venture denominada Banco Itaú BMG Consignado S.A.

No fim do ano de 2016, concluiu a venda da participação do BMG no Banco Itaú BMG Consignado para o Itaú Unibanco.

Atualmente, como banco múltiplo, oferta serviços e produtos para pessoas físicas (PF) e jurídicas (PJ). No segmento PF, atua com cartão de crédito consignado, crédito pessoal e seguros via parceria. Aos clientes PJ, o banco oferece prestação de serviços financeiros estruturados.

O BMG oferta instrumentos de derivativos e seguros garantia para empresas de médio e grande porte. Disponibiliza também produtos de investimento de renda fixa para todos os públicos por meio do BMG Invest.

A instituição vem recebendo inúmeros prêmios nos últimos anos, entre eles: 

  • empresa do Ano pelo Prêmio Consumidor Moderno, além de vencer uma vez mais na categoria Bancos (médio porte) e Serviços Financeiros (2019); 
  • Best Investor Relations Bank Brazil (terceiro ano consecutivo) pela revista inglesa Global Banking & Finance Review (2018);
  • certificado “Prêmio Atendimento Ouro” da ABRAREC (2017), entre outros.

Composição acionária da Banco Bmg

AcionistaONPNTotal
Bmg Participações S.A. 38,6%0%26,1%
Outros5,1%36,5%15,3%
Ricardo Annes Guimarães12,9%5,4%10,4%
Ângela Annes Guimarães 12,9%4,7%10,2%
João Annes Guimarães 12,9%4,7%10,2%
Regina Annes Guimarães 12,9%4,7%10,2%
Flávio Pentagna Guimarães 0%20,2%6,5%
Antonio Mourão Guimarães Neto 4,7%4,7%4,7%
Legacy Capital Gestora de Recursos Ltda 0%10,9%3,5%
Fmr Llc 0%6,3%2,0%
Ações Tesouraria 0%1,9%0,6%
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Avaliação de Governança

A empresa está listada na Bolsa de Valores no segmento Novo Mercado, nível mais alto da B3.

EmpresaBanco BMG S.A.
CódigoBMGB4
SubsetorIntermediários Financeiros
Segmento de ListagemBancos
Tag Along100%
Free Float18%
Principal AcionistaBmg Participações S.A.
Sitehttp://bancobmg.mzweb.com.br/ 

A empresa possui um free float de 18%, o que pode representar um problema de governança, ou seja, no interesse da empresa em atender as demandas dos investidores, que representam atualmente apenas 15,3% do capital social.

A empresa possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.

Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito à sua capacidade de geração de caixa ou à sua rentabilidade.

Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.

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Resultado Banco Bmg no 1t21

A empresa apresentou um lucro líquido de R$ 86 milhões no 1t21, uma alta de 13,8% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.

Resultados Operacionais da Banco Bmg no 1t21

No primeiro trimestre de 2021, o índice de eficiência foi de 58,5%, aumento de 2,2 p.p. em relação ao mesmo período de 2020 e melhora de 1,8 p.p. em relação ao 4T20.

O Banco Bmg atingiu 5,2 milhões de clientes com produtos ativos, aumento de 28,7% nos últimos doze meses, com 5,2 mil novos clientes por dia útil no 1T21.

Em março de 2021, o Bmg contava com 3.884 mil contas digitais abertas, aumento de 3,7% nos últimos doze meses, tendo aberto a quantidade recorde de 20,9 mil contas por dia útil no primeiro trimestre de 2021.

Todos os aplicativos do Banco somados contam com cerca de 2,5 milhões de usuários únicos ativos que utilizaram os aplicativos em março de 2021, totalizando cerca de 10 milhões de acessos únicos no mês.

A carteira de crédito total atingiu R$ 14,2 bilhões no 1T21, representando um aumento de 1,6% no trimestre e de 21,4% em doze meses.

Em linha com a estratégia do Banco, a carteira de varejo apresentou crescimento de 24,3% nos últimos doze meses e já representa 86,8% da carteira total.

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Resultados Financeiros da Banco Bmg no 1t21

A receita líquida do Banco Bmg atingiu R$ 1,0 bilhão no 1t21, apresentando alta de 12,4% na comparação com o 1t20.

O Lucro Bruto do Banco Bmg atingiu R$ 808,3 milhões no 1t21, apresentando crescimento de 17,4% na comparação com o 1t20. 

O custo dos serviços prestados totalizou R$ 261,1 milhões no 1t21, apresentando retração de -0,6% na comparação com o 1t20.

No 1t21, as despesas gerais e administrativas cresceram 12,6% em relação ao 1t20.

O lucro líquido do Banco Bmg atingiu R$ 86 milhões no 1t21, apresentando crescimento de 12,9% na comparação com o 4t20 e alta de 13,8% na comparação com o mesmo período do ano anterior.

Gráfico: Histórico de lucros trimestrais do Banco Bmg. Fonte: GuiaInvest.

Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).

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Índice de Basiléia do Banco Banco Bmg

O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.

Veja a evolução histórica do índice de basiléia do Banco Banco Bmg:

Gráfico: Histórico de Basiléia Banco Banco Bmg. Fonte: GuiaInvest

O índice de basiléia do Banco Banco Bmg em março de 2021, totalizou 17,5%, apresentando retração de -2,3 pontos percentuais na comparação com março de 2020.

Indicadores Fundamentalistas da Banco Bmg

Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco Bmg para iniciar a sua análise dos fundamentos da BMGB4.

Indicador12/202003/2021Evolução
Preço/Lucro (P/L)11,79,6-17,9%
Preço/Valor Patrimonial (PVPA)0,90,7-22,2%
Dividend Yield (DY) %2,9%3,6%0,7 p.p. 
Payout %34,1%34,2%0,1 p.p. 
Valor de Mercado (R$)R$ 3,7 BR$ 2,9 B-21,6%
Rent. Patr. Líq. (ROE) %7,5%7,5%0 p.p. 
Índice Basiléia17,8%17,5%-0,3 p.p. 
Data Divulgação30/03/2106/05/21

* Indicadores com base na data de 06/05/2021.  Fonte: GuiaInvest

Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.

Você pode assinar a ferramenta com preço promocional e ainda receber gratuitamente o PDF “13 Ações do Corona Opportunity”, que são empresas de setores variados, com o Score mais alto de cada setor.

Teleconferência de Resultados Banco Bmg 1t21

Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco Bmg do 1t21.

Documentos e arquivos dos Resultados da Banco Bmg do 1t21

Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados da Banco Bmg.

BMGB4 Vale a Pena?

A receita de intermediações financeiras totalizou R$ 1,1 bilhão no primeiro trimestre de 2021, uma variação de -0,3% em relação ao trimestre ligeiramente anterior e acréscimo de 12,4% em relação ao 1T20.

A rentabilidade sobre o patrimônio líquido (RPL) alcançou 7,5% no 1T21, contra 7,5% no quarto trimestre de 2020, o que representa uma variação de 0,1 p.p..

Os ativos totais atingiram o saldo de R$ 28,7 bilhões, acréscimo de 44,9% em relação ao saldo no mesmo trimestre do ano anterior.

O patrimônio líquido alcançou a soma de R$ 4,0 bilhões no primeiro trimestre de 2021, o que representou uma variação de 1,2% em relação ao saldo no 1T20.

O Patrimônio Líquido encerrou 31 de março de 2021 com saldo de R$ 4.044 milhões e o Índice de Basileia atingiu 17,5%.

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Análise de Ações

DFP da Banco Bmg 1t21

Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado da Banco Bmg do 1t21 na íntegra. 

Demonstrativos Financeiros Do Resultado Da Banco Bmg Do 1t21 by Matheus Rodrigues on Scribd

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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