Resultado Banco ABC (ABCB4) 2020: Lucro cai -40,3% no 3t20
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Resultado Banco ABC (ABCB4) 2020: Lucro cai -40,3% no 3t20

Banco ABC divulgou seus resultados referentes ao 3t20, confira os destaques e se vale a pena investir no ABCB4.

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Atualizado em 04/11/2020

Os resultados do Banco ABC (ABCB4) referente a suas operações do terceiro trimestre de 2020, foram divulgados no dia 04/11.

Veja neste artigo os principais destaques do resultado do Banco ABC do 3t20 e a análise fundamentalista da empresa.

Confira o calendário de divulgação de resultados do 3t20 das empresas listadas na Bolsa de Valores e a análise das empresas que a equipe do The Capital Advisor está realizando.

Leia até o final e descubra se a ação ABCB4 vale a pena.

Sobre Banco ABC

O Banco ABC Brasil é um banco múltiplo autorizado a atuar nas carteiras, comercial, de investimentos, financeira, crédito imobiliário e câmbio.

O banco divide suas operações em duas principais linhas de negócios, voltado a atender as necessidades específicas de empresas de médio e grande porte.

As divisões de negócios do Banco ABC Brasil são:

  • ABC Corporate;
  • ABC Personal.

Composição acionária do Banco ABC

AcionistaONPNTotal
Marsau Uruguay Holdings S.A.95,9%23,8%59,9%
Outros4,1%71,7%37,8%
Ações Tesouraria0,0%4,5%2,2%
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Avaliação de Governança

O Banco ABC está listado na Bolsa de Valores no segmento Nível  2, de governança corporativa da B3.

EmpresaBco ABC Brasil S.A.
CódigoABCB4 
SubsetorIntermediários Financeiros
Segmento de ListagemNível 2
Tag Along100%
Free Float4% (ON)
Principal AcionistaMarsau Uruguay Holdings S.A. (9.590%)
Siteri.abcbrasil.com.br

O Banco ABC possui um free float de 4%, o que pode representar um problema de governança, ou seja, no interesse da empresa em atender as demandas dos investidores, que representam atualmente apenas 4% do capital social.

O banco possui um tag along de 100%, indicando que o acionista minoritário estará protegido se os controladores da empresa vendam sua participação na companhia.

Ambos indicadores ajudam na análise da governança corporativa da empresa, porém não dizem respeito da sua capacidade de geração de caixa ou de sua rentabilidade.

Agora chegou a hora analisar os resultados e os principais múltiplos da análise fundamentalista da companhia.

Resultado Banco ABC no 3t20

O Banco ABC apresentou um lucro líquido de R$ 73,5 milhões no 3t20, uma baixa de -40,3% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior.

No acumulado de 2020, o lucro líquido do Banco ABC totalizou R$ 216,1 milhões, apresentando retração de -41,5% na comparação com o mesmo período de 2019.

Confira os principais destaques dos resultados do Banco ABC no 3t20:

  • Lucro líquido de R$ 73,5 no 3t20;
  • Ativos totais na ordem de R$ 46,1 bilhões;
  • Carteira de crédito expandida somou R$ 32,9 bilhões no 3t20.

Indicadores de Desempenho do Banco ABC no 3t20

A margem de juros líquida (NIM) do Banco ABC totalizou 3,2% no 3t20, apresentando retração de -0,4 ponto percentual na comparação com o 3t19.

Gráfico da Margem de Juros Líquida do Banco ABC
*Fonte: Release Banco ABC Brasil.

A menor margem de juros líquida do Banco ABC, foi impulsionada pela queda na taxa básica de juros no período.

O retorno sobre o patrimônio líquido médio recorrente do Banco ABC (ROAE) totalizou 7,1% no 3t20, apresentando retração de -5,4 pontos percentuais da comparação com o 3t19.

O índice de eficiência do Banco ABC totalizou 33,8% no 3t20, apresentando retração de -2,9 pontos percentuais na comparação com o 3t19.

Gráfico do Índice de Eficiência do Banco ABC
*Fonte: Release Banco ABC.

O índice de cobertura do Banco ABC totalizou 523% no 3t20, apresentando crescimento de 300,8 pontos percentuais na comparação com o 3t19

Resultados Financeiros do Banco ABC no 3t20

A margem financeira no Banco ABC totalizou R$ 301,7 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 14,0% na comparação com o mesmo período de 2019.

A despesa de provisão do Banco ABC totalizou R$ 74,1 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 118,7% na comparação com o mesmo período de 2019.

A margem financeira do Banco ABC após a despesa de provisão, totalizou R$ 227,6 milhões no 3t20, apresentando retração de -1,4% na comparação com o mesmo período de 2019.

A receita de serviços do Banco ABC totalizou R$ 68,3 milhões no 3t20, apresentando retração de -10,8% na comparação com o mesmo período de 2019.

No 3t20, as despesas de pessoal e administrativas cresceram 15,5% em relação ao 3t19.

O lucro líquido do Banco ABC atingiu R$ 73,5 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 19,2% na comparação com o 2t20 e baixa de -40,3% na comparação com o mesmo período do ano anterior.

Lucros Trimestrais do Banco ABC
Gráfico: Histórico de lucros trimestrais do Banco ABC. Fonte: GuiaInvest.

A rentabilidade sobre o patrimônio líquido do Banco ABC atingiu 8,6% no 3t20, apresentando retração de -3,1 pontos percentuais na comparação com o 3t19.

Para fazer uma análise do desempenho da empresa, quanto a empresa gera de retorno financeiro, avalie também outros indicadores de rentabilidade, como o giro do ativo e o Retorno sobre o Ativo (ROA).

Índice de Basiléia do Banco ABC

O Índice de Basiléia é um importante indicador utilizado para medir a solvência das instituições financeiras, que na prática indica o risco de você investir no banco.

Veja a evolução histórica do Índice de Basiléia do Banco ABC:

Gráfico do Índice de Basiléia do Banco ABC
Gráfico: Histórico de Basiléia Banco ABC. Fonte: GuiaInvest.

O índice de basiléia do Banco ABC em setembro de 2020, totalizou 15,7%, permanecendo no mesmo patamar na comparação com junho de 2019.

Indicadores Fundamentalistas do Banco ABC

Veja abaixo os principais indicadores fundamentalistas do Banco ABC para iniciar a sua análise dos fundamentos do ABCB4.

Indicador06/202009/2020Evolução
Preço/Lucro (P/L)7,27,0-2,8%
Preço/Valor Patrimonial (PVPA)0,7               0,6 -14,3%
Dividend Yield (DY) %7,5%5,5%-2,0 p.p.
Payout %53,5%38,6%-14,9 p.p.
Valor de Mercado (R$)3,0 B2,5 B-16,7%
Lucro por Ação (LPA) $1,96181,6836-14,2%
Rent. Patr. Líq. (ROE) %10,2%8,6%-1,6 p.p.
Índice Basiléia15,7%15,7%0,0 p.p.
Data Divulgação07/08/2004/11/20

* Indicadores com base na data de 04/11/2020.  Fonte: GuiaInvest.

Para aplicar todos esses filtros e fazer uma rápida análise fundamentalista, levei menos de 5 minutos com a ferramenta GuiaInvest PRO.

Você pode assinar a ferramenta com preço promocional e ainda receber gratuitamente o PDF “13 Ações do Corona Opportunity”, que são empresas de setores variados, com o Score mais alto de cada setor e que pagam bons dividendos.

Teleconferência de Resultados Banco ABC 3t20

Ouça aqui a Transmissão da Teleconferência do Banco ABC do 3t20, que acontecerá no dia 05 de novembro às 11h00 (Horário de Brasília).

Documentos e arquivos dos Resultados do Banco ABC do 3t20

Para conferir os resultados de outros trimestres, em texto ou áudio, acesse a Central de Resultados do Banco ABC.

ABCB4 Vale a Pena?

O Banco ABC registrou lucro líquido de R$ 73,5 milhões no 3t20, montante -40,3% menor quando comparado com o mesmo período de 2019.

A carteira de empréstimos corporativos do Banco ABC acompanhou o crescimento do Sistema Financeiro Nacional (SFN), avançando 5,6% no período.

Logo, a carteira de crédito expandida apresentou crescimento de 16,6% no 3t20, impulsionada pelo melhor desempenho do segmento middle.

A Provisão para Devedores Duvidoso (PDD) totalizou R$ 64,5 milhões no 3t20, apresentando crescimento de 89,3% na comparação com o mesmo período de 2019.

Mesmo do diante menor resultado líquido, o Banco ABC apresentou um melhor índice de eficiência, e inadimplência controlada.

Logo, as ações (ABCB4) estão sendo negociadas abaixo do seu valor contábil, oferecendo uma ótima oportunidade de entrada.

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Análise de Ações

DFP do Banco ABC 3t20

Confira abaixo os Demonstrativos Financeiros do Resultado do Banco ABC do 3t20 na íntegra. 

Disclaimer: Declaro que as informações contidas neste texto são públicas e que refletem única e exclusivamente a minha visão independente sobre a companhia, sem refletir a opinião do The Capital Advisor ou de seus controladores.

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