Agenda de Dividendos das Melhores Pagadoras
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Agenda de Dividendos: Ações que Pagam Dividendos Mensais

Veja a Agenda de Dividendos das Empresas Maiores Pagadoras de Dividendos Mensais e Comece a Viver de Renda.

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Atualizado em 07/11/2019
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Conhecer as ações maiores pagadoras de dividendos e qual a agenda de dividendos destas empresas é fundamental para quem busca viver da renda dos dividendos

Para muitos investidores quando se fala em investir nas melhores ações da bolsa de valores, o pagamento de dividendos desperta o desejo inclusive dos iniciantes no mundo dos investimentos.

O principal motivo é o fato de receber uma renda recorrente direto na sua conta e isenta de IR.

Sem falar que o reinvestimento dos proventos produzem o efeito bola de neve na formação do patrimônio.

Veja neste texto o que são dividendos e conheça a agenda de dividendos das melhores pagadoras de dividendos do Ibovespa.

O que são Dividendos

Os dividendos são a parte dos lucros que a empresa distribui para os seus acionistas. 

Os investidores que recebem os proventos podem comprar mais ações da empresa, gerando ainda mais dividendos, permitindo que você consiga comprar mais ações de boas empresas.

Quando você tiver atingido a Independência Financeira, os dividendos serão sua fonte de renda. 

Lembrando que ao investir em ações na bolsa de valores, você se torna sócio de empresas.

Toda empresa tem como um de seus objetivos principais o lucro. E o que ela faz com esse lucro é muito importante para os acionistas. 

Basicamente, uma empresa pode fazer o seguinte com seu lucro:

  • Constituir reservas;
  • Reinvestir no próprio negócio;
  • Adquirir novas empresas ou participações;
  • Distribuir parte em dividendos aos acionistas;
  • Recomprar suas próprias ações.

O desafio das empresas é encontrar o equilíbrio entre o pagamento de dividendos, recompra de ações e retenção de lucros, aumentando ao máximo o patrimônio do acionista no longo prazo.

No Brasil, é mais comum as empresas pagarem dividendos do que recomprar suas ações.

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Como Funciona o Pagamento de Dividendos

Todas as empresas com ações listadas na B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), por lei, devem dividir, no mínimo, 25% do seu lucro líquido com os investidores. 

O pagamento dos dividendos é distribuído em dinheiro e acontece em etapas:

  1. Aprovação do pagamento pelo Conselho de Administração da empresa;
  2. Protocolo da aprovação na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), entidade que fiscaliza e regula o mercado financeiro e seus participantes;
  3. Divulgação das datas de pagamento no site da empresa, na seção de Relação com Investidores;
  4. Data ex-dividendos;
  5. Data de registro;
  6. Pagamento dos dividendos. 

Agenda de Dividendos

A agenda de dividendos divulgada pelas empresas é a previsão de quando pagarão os proventos da companhia.

A data deve ser prevista porque o pagamento de dividendos só acontece se a empresa gerar lucro líquido de fato.

Além dessa data, há outras a serem observadas:

  • Data de declaração;
  • Data ex-dividendos;
  • Data com;
  • Data de registro;
  • Data de pagamento.
Data
registro
Data
declaração
Data
com
Data
ex-dividendos
Data pagamento
A empresa registra os acionistas que receberão o pagamento.A empresa anuncia o pagamento dos dividendos.Limite para comprar a ação e ficar com direito a receber os dividendos.Definição de quais acionistas receberão os dividendos.Dividendos são pagos aos acionistas.

Data de Registro

A empresa registra os acionistas que receberão o pagamento.

Data de Declaração (Aprovação)

A empresa anuncia a quantidade de dividendos a ser paga, com as datas ex-dividendos e de pagamento.

Data Com

O dia anterior à data ex-dividendos chama-se “Data Com”: é a data limite para o investidor comprar a ação e ficar com direito de receber os dividendos. 

Data Ex Dividendos

A companhia define quais acionistas receberão os dividendos.

A partir deste dia, quem comprar a ação não terá mais direito a receber os dividendos.

Por exemplo, Itaúsa e Itaú pagam dividendos no mesmo dia, 15 de agosto. Quem comprar ações dessas empresas no dia 16 de agosto, não terá direito aos dividendos.

Um evento obrigatório que ocorre na data ex-dividendos é o desconto na cotação da ação. 

Na abertura do pregão da data ex-dividendos, o preço da ação sofre uma redução igual ao valor do provento a ser pago (Dividendos ou JSCP). 

Esse ajuste ocorre porque quem comprar as ações a partir dessa data não terá mais direito de receber dividendos. 

Por exemplo, se a Itaúsa anunciar um pagamento de 35 centavos de dividendos por ação, com data ex-dividendos em 15 de agosto, na abertura da bolsa de valores em 16 de agosto suas ações valerão 35 centavos a menos.

Data de Pagamento

Os dividendos são pagos e aparecem na conta da corretora do acionista.

Por exemplo, quem possui 1.000 ações ITUB4 (banco Itaú) receberá:

1.000 ações x 0,78 = 780,00

Tabela Pagamento de Dividendos Itaú
Tabela Pagamento de Dividendos Itaú

Tipos de Proventos

Dividendos

É um provento pago normalmente pelas companhias com ações listadas na bolsa de valores.

Juros Sobre Capital Próprio (JSCP)

É semelhante ao dividendo, mas muda a forma de ser contabilizado pela empresa. Fica como despesa, antes de registrar o lucro líquido.

Bonificação

É quando a empresa paga um provento por meio de ações adicionais.

A quantidade é definida com base no número de ações que o acionista já possui. 

Dividendo Especial Extraordinário

É uma distribuição extra de provento. 

Direito de Subscrição

Ocorre quando a empresa emite mais ações.

O acionista tem direito de comprar mais ações antes de quem ainda não é investidor. 

Ações Pagam Dividendos Mensais

A primeira dúvida de quem começa investir em dividendos é encontrar as ações que pagam dividendos mensais

O primeiro conceito que você deve entender é que existem outras formas de pagamentos dos dividendos:

  • Bonificações;
  • JCP (Juros Sobre Capital Próprio).

As empresas que pagam dividendos mensais preferem realizar o pagamento através do JCP.

A principal diferença é a tributação do imposto de renda sobre investimentos, que é recolhido direto na fonte no JCP, já os dividendos são isentos de IR, isso porque a empresa é responsável pelo recolhimento do imposto.

No caso do JCP existe a tributação de 15% de imposto de renda.

Porém, você não precisa recolher o imposto, ele já é pago pela própria empresa, a única coisa com que você deve se preocupar é na hora de fazer a declaração do imposto de renda.

Por fim, outro fator com que você deve estar atento é que as empresas que pagam dividendos mensais, o valor é muito baixo, já que é distribuído de forma recorrente ao longo do ano.

Exemplos de ações que pagam dividendos mensais:

EmpresaCódigoSetorDividendo
ItaúITUB4Bancário7,5%
BradescoBBDC4Bancário5,8%

* dividendo anual com base na data de 06/11/2019

Além da data e periodicidade de pagamento dos dividendos, observe sempre a qualidade da empresa, crescimento dos lucros e o percentual de distribuição dos dividendos.

Você não vai querer investir em uma empresa que hoje está pagando um alto dividendo mas que pode apresentar problemas financeiros em seguida.

Melhores Pagadoras de Dividendos

As empresas melhores pagadoras de dividendos são companhias perenes no seu setor, sem possibilidade de grande crescimento, como acontece com as ações small caps.

Quem investe nessas ações está buscando os dividendos de empresas boas pagadoras, com foco no reinvestimento dos proventos para potencializar o crescimento do seu patrimônio ou para simplesmente uma forma para viver de renda.

EmpresaCódigoSetorDividendo
Tran. PaulistaTRPL4Energia Elétrica10,50%
BanrisulBRSR6Bancos9,10%
BB SeguridadeBBSE3Previdência8,50%
METAL LEVELEVE3Automóveis8,90%
ItausaITSA4Financeiro8,50%

* dividendo anual com base na data de 06/11/2019

Maiores Pagadoras de Dividendos

Selecionar as maiores pagadoras de dividendos é um erro comum que muitos investidores cometem.

Comprar ações destas empresas baseado apenas com um alto dividend yield é um grande erro. Saber como investir na bolsa de valores da forma correta é o primeiro passo para o investidor de sucesso.

Você poderá estar comprando uma empresa alguns problemas:

  • baixo volume de negociação;
  • alto índice de endividamento;
  • sem histórico de pagamento de dividendos;
  • ficar exposto ao risco regulatório de um setor;
  • entre outros.

Empresas que pagam maiores dividendos de forma consistente, possuem uma gestão eficiente e são referência no mercado que atuam.

Exemplos de algumas das maiores ações pagadoras de dividendos:

EmpresaCódigoSetorDividendo
QualicorpQUAL3Saúde15,3%
EnautaENAT3Petróleo14,4%
CieloCIEL3Financeiro11,1%
WhirlpoolWHRL4Consumo10,6%
Tran. PaulistaTRPL4Energia10,5%

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* dividendo anual com base na data de 06/11/2019

Como Selecionar as Melhores Ações de Dividendos

Você deve utilizar alguns critérios na seleção das melhores pagadoras de dividendos, como dividend yield, taxa de crescimento dos lucros, nível de endividamento.

Dividend Yield

O dividend yield é percentual que a empresa distribui de dividendo em relação ao preço atual da ação.

Se uma ação custa 20 reais e paga 1 real de dividendo, seu dividend yield é de 5 por cento (1/20=0,05).

Neste indicador queremos encontrar constância, ou seja pagamentos recorrentes todos os anos.

Ele é a última linha da empresa. Isso indica o quanto, depois de tudo e todos, a empresa finalmente paga o quanto sobrou para o seu dono (você).

Se este indicador estiver bom e for constante, provavelmente você está em frente a uma boa empresa.

Importante dizer que olhar só para isso pode te levar a erros graves. Uma empresa pode pagar dividendos bons mesmo passando por maus momentos, o que a longo prazo não é sustentável.

Ela pode pagar dividendos no lugar de quitar um endividamento que esteja elevado demais. Ela pode estar deixando de investir no seu crescimento para pagar dividendos maiores e isso pode comprometer o seu futuro.

Enfim, para se proteger das armadilhas acima, é importante comparar o yield da empresa com seus concorrentes e verificar se eles estão em sincronia com os lucros totais da empresa.

Taxa de Crescimento dos Lucros

Saber se os lucros da empresa estão crescendo ao longo dos anos, se estão estagnados ou se estão diminuindo é fundamental para uma estratégia de dividendos.

Uma empresa que tem alta taxa de crescimento dos lucros vai te pagar cada vez mais dividendos. Assim como uma empresa com lucros em queda podem até mesmo parar de pagar dividendos um dia.

Essa taxa de crescimento vai te dar uma boa noção do quão sustentável é o nível de distribuição de dividendos que a companhia apresenta.

Nível de Endividamento

É possível entender a relação entre os ativos e passivos da empresa, bem como perceber a evolução do seu patrimônio e suas finanças através de um balanço patrimonial.

Uma informação importante a ser tirada do balanço é o seu nível de endividamento.

A dívida será sempre confrontada com a capacidade de geração de caixa da empresa. Mesmo que atualmente o nível de endividamento seja confortável, no futuro pode ser problemático.

Caso o faturamento da empresa caia, aquela mesma dívida confortável de ontem pode se tornar impagável amanhã.

Evite empresas com muitas dívidas.

Claro que sempre vai existir aquela dívida que é boa. Uma dívida que foi utilizada em projetos de alto retorno e que geram receitas estáveis em quantidade mais do que suficiente para pagar suas prestações.

Observando estes três pontos de forma adequada, você está virando as probabilidades a seu favor.

Uma empresa com dividendos constantes, com boa taxa de crescimento de lucros e baixo endividamento muito provavelmente será um bom investimento.

A partir daí, faça uma boa diversificação e já terá grandes chances de sucesso.

Meus Dividendos

Agora que você já sabe o que são dividendos deve estar pensando: como escolher os meus dividendos para montar uma carteira de investimentos que possa viver de renda

Para escolher as empresas boas pagadoras de dividendos para a sua carteira faça uma diversificação por setor e que façam pagamentos que não se concentrem todos em apenas uma data do ano.

Para ajudar você nesta tarefa é que criamos a Agenda de Dividendos TheCap.

Com esta agenda você conseguirá programar os seus investimentos de acordo com o maior dividendo mensal.

Eu e a equipe de especialistas do The Capital Advisor utilizamos esse mesmo conceito para os seus próprios investimentos.

E agora você também poderá ter acesso a ela em primeira mão!

Agenda de Dividendos TheCap

A Agenda de Dividendos, desenvolvido com exclusividade por mim e pela equipe do The Capital Advisor, é uma ferramenta essencial para todo investidor que busca as maiores pagadoras de dividendos

Essa agenda revela os meses em que as empresas melhores pagadoras de dividendos do Ibovespa anunciam seus proventos ao longo do ano.

Veja abaixo as maiores pagadoras de dividendos do Ibovespa com a agenda de dividendos TheCap.

Leve esse calendário com você, baixe uma cópia aqui:

BebidasDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Ambev1,82%80%20%


60%20%
20%20%
80%
AéreoDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Azul0,00%











Gol0,00%











FinanceiroDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
B32,05%

20%40%60%40%20%60%20%
60%80%
Cielo11,14%20%20%100%

80%

100%

60%
BancosDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Bradesco5,80%100%100%100%100%100%100%100%100%100%80%80%100%
BTG2,15%40%




20%40%



Banco do Brasil5,34%
60%100%
100%100%
100%100%
80%80%
Itausa8,39%
100%

100%

100%

80%80%
Itaú unibanco7,49%100%100%100%100%100%100%100%100%80%80%80%100%
Santander4,35%100%
20%40%20%
60%20%20%40%
40%
SeguradorasDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
BB seguridade8,43%
100%




100%


20%
IRB brasil1,84%

100%






40%
MineraisDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Bradespar3,75%


100%




20%
60%
Vale0,00%

20%40%


40%
20%
40%
PetróleoDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Petrobras Dist.9,51%
20%
80%






20%
Cosan1,68%
20%
40%60%


20%

20%
Petrobras3,72%


40%40%

40%

20%20%
Ultrapar2,86%
40%60%



100%



CarnesDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
BRF0,00%

20%

20%20%



40%
Marfrig0,00%











JBS0,01%


100%







PetroquímicosDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Braskem2,86%


60%




20%
20%
ImóveisDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
BR malls6,99%

20%60%


40%

20%20%
Iguatemi1,77%

20%100%







Multiplan1,52%


20%
100%

40%

60%
ProdutosDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
B2W digital0,00%











L. Americanas0,37%100%
40%


20%
20%20%

RodoviasDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
CCR4,45%

20%60%20%



60%20%20%
Eco rodovias0,00%

20%20%20%




60%
EducaçãoDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Cogna2,00%

60%20%100%

100%

100%
Yduqs4,74%


100%





40%20%
EnergiaDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Cemig3,95%


60%40%





60%
Engie brasil2,96%


20%80%

80%

80%20%
Eletrobras3,49%


100%







Energias4,14%


80%






80%
Equatorial0,93%20%

100%






40%
Taesa7,90%


40%100%

100%40%
100%80%
ViagensDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
CVC0,86%


100%






80%
IncorporaçõesDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Cyrela4,98%


60%20%
20%



20%
MRV3,48%

20%40%60%20%




20%
AeronáuticoDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Embraer0,05%

80%60%
80%
20%60%

60%
Serv. MédicosDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Fleury3,95%40%
60%20%
20%40%60%


40%
Intermedica0,25%

20%








Qualicorp15,04%


100%
20%20%
20%20%20%20%
SiderurgiaDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Gerdau3,20%

40%
60%

60%

40%
Usiminas2,08%20%

60%

20%




Sid7,72%

20%
20%






MedicamentosDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Hypermarcas2,65%
20%
80%20%20%60%

20%
40%
Raiadrogasil0,59%
20%100%

100%

80%

80%
Papel e CeluloseDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Klabin3,67%
80%20%40%60%
40%60%
20%80%20%
Suzano1,20%


40%





20%
VestuárioDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Lojas Renner1,12%

100%100%
100%

80%

80%
EletrodomésticosDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Magaz Luiza0,43%20%

80%






40%
Viavarejo0,00%


60%



20%

20%
Uso PessoalDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Natura0,64%20%100%40%


40%



40%
AlimentosDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Pão açúcar1,39%

40%40%40%20%20%

40%
40%
Aluguel de carrosDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Localiza0,92%

100%40%20%80%20%
100%

80%
Transporte Ferr.DYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Rumo0,00%











SaneamentoDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Sabesp2,11%


100%







FidelizaçãoDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Smiles9,88%

40%20%20%20%




40%
TelecomunicaçãoDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
Tim3,75%20%

60%40%
20%20%

20%
Telefônica6,86%
80%40%100%40%80%20%20%80%20%20%80%
MotoresDYJANFEVMARABRMAIJUNJULAGOSETOUTNOVDEZ
WEG1,32%
80%100%

100%100%
100%

80%

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Metodologia para confecção da tabela acima

As ações que compõem a lista da tabela são as integrantes do índice Ibovespa na data de referência.

O Dividend Yield é calculado com base na cotação da data de referência e nos dividendos distribuídos nos 12 meses anteriores.

Os percentuais que aparecem na tabela em cada mês são a probabilidade de a empresa anunciar o pagamento de dividendos e as suas ações ficarem ex dividendos.

Esta probabilidade foi calculada com base nos últimos cinco anos.

Se a empresa anunciou nos últimos cinco anos em maio o pagamento de dividendos, então ele recebe o valor 100%.

Se anunciou em 4 dos últimos 5 anos, então recebe o valor 80%, e assim por diante até o caso em que não anunciou em nenhum dos últimos 5 anos, caso em que recebe o valor 0% e a célula fica em branco.

Importante ressaltar que a empresa pode mudar sua política de dividendos a qualquer momento.

Ela tem liberdade para anunciar em qualquer mês o pagamento de dividendos, sem anúncio prévio. 

O fato de ela ter anunciado dividendos no passado não garante que ela vá continuar anunciando no futuro nos mesmos meses.

Como usar a Agenda de Dividendos TheCap

Para usar a agenda de dividos TheCap siga os passos abaixo:

  1. Selecionar as ações maiores pagadoras de dividendos de cada mês;
  2. Dentro das ações selecionadas evite comprar várias do mesmo setor;
  3. Repita o processo até atingir o último mês do ano;
  4. Verifique se as empresas selecionadas possuem os critérios fundamentais de boa empresa.
  5. Bons Investimentos!

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