10 Segredos que Vão Fazer Você ter Sucesso na Bolsa de Valores
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10 Segredos que Vão Fazer Você ter Sucesso na Bolsa de Valores

Conheça os 10 pontos que levam os investidores de sucesso a ganhar dinheiro com ações na Bolsa de Valores.

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Atualizado em 28/07/2020
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Antes de falar dos segredos para você ter sucesso na bolsa de valores, através do investimento em ações, raciocina comigo:

O que os milionários e bilionários fazem e como ficaram tão ricos?

99% deles são donos de empresas, de negócios e aqui que está o pulo do gato:

Tanto o fundador da empresa, quanto o acionista minoritário são beneficiados com o sucesso do negócio, de acordo com tamanho da sua participação (quantidade de ações que possui).

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A principal estratégia dos investidores de sucesso é investir em ações de bons negócios, porém só com a parte boa, sem a parte difícil.

Convenhamos que abrir um negócio próprio, empreender é muito difícil.

Só que investir em ações você terá os benefícios de ser um empreendedor sem o ônus de criar e manter uma empresa. 

Você pode receber os dividendos das Lojas Renner (LREN3), por exemplo, sem ao menos entrar em uma única loja.

Você pode multiplicar seu dinheiro investindo no Banco Itaú (ITUB4) sem precisar nem ser correntista do banco.

Dito isso, por que eu acredito que investir em ações é o melhor investimento que existe?

Porque pode ser feito por qualquer pessoa, sem precisar levantar do sofá, tudo via internet, independente de nível educacional, classe social ou profissão.

Porque você pode começar a investir na bolsa de valores da forma correta, sem precisar se tornar um especialista em investimentos. 

Aqui os 10 segredos para você ter sucesso na bolsa de valores.

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1º PONTO: O investimento em ações é bastante seguro se você fizer do jeito certo

O investimento em ações é seguro se tiver a visão de um empresário, buscando comprar pequenas participações em boas empresas com o objetivo de participar do crescimento do negócio.

Quando você adquire estas participações, você está se tornando sócio dessas boas empresas, participando do crescimento e da distribuição dos lucros através dos dividendos. 

Por que investir em ações de boas empresas é mais seguro?

Se tornar sócio de um negócio que tem vendas crescentes, altas margens, baixo endividamento e grande market-share ou acabará gerando lucro com os investimentos.

Existe uma correlação positiva entre os lucros da empresa e o seu preço, ou seja, no longo prazo a cotação segue o lucro.

Veja aqui alguns exemplos e suas valorizações ao longo de 1o anos.

Nos gráficos abaixo, a linha laranja representa os lucros e a linha azul o preço da ação.

O Banrisul (BRSR6) valorizou 1.369%, o mesmo que multiplicar por 14,6x o seu capital.

Gráfico de Cotação das ações do banco Banrisul nos últimos 12 meses.

A Lojas Renner (LREN3) subiu 4.292%, o mesmo que multiplicar por 43,9x o seu investimento.

Gráfico de Cotação das ações da Lojas Renner nos últimos 12 meses.

A Yduqs (YDUQ3) subiu 1.320%, o mesmo que multiplicar por 14,2x o seu investimento.

Gráfico de Cotação das ações do Yduqs nos últimos 12 meses.

Não basta escolher as ações de boas empresas, você JAMAIS deve colocar todo seu dinheiro em apenas 1 única ação.

Você precisa diversificar sua carteira de ações, fazendo uma boa alocação de ativos.

Aqui, nesse gráfico podemos observar que conforme aumenta a quantidade de ações que você investe, diminui o risco total sua carteira.

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2º PONTO: A oscilação  frenética do preço das ações no curto prazo é uma vantagem para você investidor.

Começo esse ponto citando uma frase de Peter Lynch, um renomado gestor de fundos:

“Os preços de ações geralmente se movem em direções opostas as dos fundamentos do negócio, mas, no longo prazo, a direção e a sustentabilidade dos lucros prevalecerão.”

O sobe e desce da bolsa tem um nome, se chama volatilidade.

E por incrível que pareça, a volatilidade é a melhor amiga do investidor em ações de longo prazo, permitindo que você faça ótimas compras em momentos de queda do mercado.

A volatilidade permite que você compre muitas ações de uma ótima empresa a um preço muito abaixo do normal. 

Essa é a forma de ganhar dinheiro em momentos de pânico do mercado.

É assim que os ganhadores de dinheiro da bolsa de valores aumentam seu patrimônio.

E é nesses momentos que as pessoas desavisadas quebram, saem da bolsa de valores e nunca mais retornam.

Para finalizar, aqui outra citação de Peter Lynch:

“Os declínios do mercado são grandes oportunidades para se comprar ações de empresas pelas quais você se interessa. As correções deixam empresas excepcionais a um preço de oferta.”

3º PONTO: O riscos de perder dinheiro caem drasticamente conforme aumenta o tempo que você permanece investido em ações.

Aqui outro estudo interessante sobre a variação do índice Ibovespa, que é o “termômetro” do mercado de ações, de 1968-2017:

Frequência de observaçãoProbabilidade da bolsa subir
A cada dia (1 pregão)55,20%
A cada semana (5 pregões)57,40%
A cada mês (21 pregões)62,30%
A cada 3 meses (63 pregões)68,30%
A cada ano (252 pregões)75,80%
A cada 3 anos (756 pregões)87,90%
A cada 5 anos (1.260 pregões)91,80%
A cada 10 anos (2.520 pregões)100,00%

Se você tivesse tentado prever se a bolsa iria subir no dia seguinte, durante quase 50 anos, teria acertado 55% das vezes, enquanto teria errado nas outras 45%.

Conforme o prazo foi aumentando, a chance de ter visto a bolsa de valores em alta aumentou consideravelmente, o que mostra que, no longo prazo, investir em ações não é tão arriscado assim.

Claro, desde que você esteja lidando com ações de boas empresas.

E esse resultado tende a ser ainda melhor do que isso. Por quê?

Porque o estudo foi feito com o índice Bovespa, que contempla as ações mais negociadas na bolsa de valores e não, necessariamente, as melhores ações. 

Aqui trago outro estudo impressionante que corrobora com a ideia de que o investimento em ações é tão poderoso no longo prazo que, supera, e muito, o retorno da renda fixa no Brasil e em vários países do mundo.

Mas antes, deixa eu esclarecer alguns conceitos. 

Investir em ações é investir em negócios, investir em renda fixa é emprestar dinheiro para alguém, seja uma empresa ou para o governo.

Se a renda fixa sempre fosse melhor do que investir em empresas, em negócios, não existiriam empresários no mundo. 

Claro, existem riscos, mas isso é da natureza dos negócios.

Quanto maior a possibilidade de ganho, maior o risco embutido.

Como no Brasil sempre tivemos juros altos, as pessoas ficaram míopes em relação a bolsa, já que a renda fixa entregava juro real sem risco. 

Vou mostrar um gráfico do retorno das ações ao longo de mais de 200 anos nos EUA, extraído do livro Stocks For The Long Run, de Jeremy Siegel.

Antes de analisar o gráfico, atente para o fato que ao longo destes 2 séculos aconteceram inúmeros eventos históricos importantes.

Só para citar alguns…

  • 1914-1918 – 1ª guerra mundial;
  • 1929 – A grande depressão;
  • 1939-1945 – 2ª guerra mundial;
  • 1980 – A crise da dívida dos países da américa latina em 1980;
  • 1985 – A bolha imobiliária e das ações no Japão;
  • 1994 – A crise dos mercados emergentes em 1994;
  • 1999 – A bolha das ponto.com;
  • 2008 – Crise mundial do subprime.

O gráfico mostra que U$ 1 investido em 1802 teria se transformado em US$ 755.163 no ano de 2006, enquanto esse mesmo U$ 1 investido na renda fixa teria se transformado em apenas U$ 1.083.

Veja que o retorno das ações foi de 700 vezes maior que na renda fixa nesse período.

Talvez você possa alegar que este estudo é tendencioso, já que foi feito com um mercado bem sucedido, como é o caso do mercado americano.

No entanto, essa evidência também foi constatada em outros países como você pode ver a seguir.

Nesse livro, os autores fizeram um estudo com os retornos históricos das ações e da renda fixa em 19 países no período de 1900 até 2012.

Ou seja, eles pegaram um período de 112 anos:

O desempenho das ações foi superior ao da renda fixa em TODOS os 19 países, como você pode observar no gráfico.

E aqui no Brasil não é diferente, mesmo com o histórico de altas taxas de juros. 

Veja aqui nessa tabela uma comparação entre algumas ações de boas empresas contra a renda fixa representada pelo CDI nos últimos 15 anos.

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4ºPONTO: Você pode investir em ações com menos de R$ 100.

Você pode comprar ações na bolsa de valores com menos de R$100 através do mercado fracionário, onde é possível apenas 1 ação.

Se o investidor não puder ou não quiser comprar as 100 ações de um lote padrão, ele poderá comprar, por exemplo, apenas 1 ação, ou apenas 57 ações, ou ainda 99 ações, desde que a quantidade negociada seja menor que o lote padrão.

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5º PONTO: Investir na bolsa com pouco dinheiro pode construir um grande patrimônio no longo prazo

Veja quanto um investidor fictício teria hoje se tivesse aplicado R$ 15 mil reais em algumas ações de boas empresas em janeiro de 2002, há 15 anos atrás.

EmpresaCódigoValor Acumulado
Lojas RennerLREN3R$ 1.408.000
WegWEGE3R$ 1.133.000
FerbasaFESA4R$ 968.000
HeringHGTX3R$ 741.000
ItausaITSA4R$ 523.000
CCRCCRO3R$ 482.000
Renda FixaCDIR$ 120.000

Período: Jan/2002 a Ago/2019

Nas ações das Lojas Renner (LREN3), os R$ 15 mil teriam se transformado em R$ 1.408.000.

Nas ações da Weg (WEGE3) o valor final teria sido de R$ 1.133.000.

Nas ações da Ferbasa (FESA4), teria sido de R$ 968 mil.

Nas ações da Hering (HGTX3), esse valor seria de R$ 741 mil. Nas ações da Itaúsa, esse valor seria de R$ 523 mil.

Nas ações da CCR (CCRO3), teria alcançado R$ 482 mil.

Agora, veja que se esse mesmo investidor tivesse escolhido investir na renda fixa, considerando 100% do CDI, os R$ 15 mil teriam virado apenas R$ 120 mil.

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6º PONTO: Investindo regularmente em ações de boas empresas você pode acumular grandes fortunas no longo prazo

Para provar essa ideia, veja quanto o nosso investidor do exemplo anterior teria hoje se tivesse, além dos R$ 15 mil iniciais, aplicado todo mês o valor de R$ 1.000 reais nas mesmas ações:

EmpresaCódigoValor Acumulado
Lojas RennerLREN3R$ 7.183.000
WegWEGE3R$ 3.760.000
FerbasaFESA4R$ 2.777.000
HeringHGTX3R$ 5.531.000
ItausaITSA4R$ 2.232.000
CCRCCRO3R$ 2.445.000
Renda FixaCDIR$ 725.000

* Período: Jan/2002 a Ago/2019.

Veja que são valores que podem transformar DRASTICAMENTE a sua vida financeira e de toda a sua família.

E se tivesse escolhido investir na renda fixa pagando 100% do CDI, os R$ 15 mil iniciais mais os R$ 1 mil por mês teriam virado somente R$ 725 mil.

Apesar dessas valorizações expressivas de ações mais bem sucedido do mundo, aconselha sobre o que pessoas comuns podem esperar de investir regularmente no mercado de ações.

Warren Buffett

“Comprem ações de empresas boas e continuem comprando ao longo do tempo. Certamente se darão bem daqui a 10, 20 ou 30 anos. Se estiverem comprando e vendendo ações e se preocupando quando elas caírem e acabarem vendendo quando subirem, eles não terão grandes resultados. O dinheiro é feito investindo em boas empresas durante longos períodos. É isso que as pessoas deviam fazer com as ações. Todas são pequenas partes de negócios. E bons negócios costumam ir bem no longo prazo.”

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7º PONTO: É possível ganhar dinheiro com ações mesmo sem saber os melhores momentos do mercado.

A grande verdade do mercado de ações é que ninguém sabe o que vai acontecer com o preço das ações no futuro, em especial no curto prazo.

Não existe nenhum ser humano capaz de prever, com alto grau de precisão, o movimento futuro das ações.

Diante desse fato, fiz um estudo para comprovar que, se você segue a estratégia de investir em ações regularmente por longos períodos, a tentativa de acertar os melhores momentos de compra de ações tem pouca vantagem, em termos de resultados.

Desde que você escolha investir em ações de boas empresas. Se escolher as ações erradas, as chances de perder aumentam drasticamente.

E para te mostrar isso, preparei 4 testes, onde comparo o patrimônio de três investidores que compraram R$ 500 todo mês em ações:

  • Investidor Azarado;
  • Investidor Disciplinado;
  • Investidor Sortudo.

O investidor Azarado pagou sempre a cotação Máxima que a ação atingiu dentro do mês. 

Já o investidor disciplinado comprou sempre no dia 1º, pagando a cotação daquele dia.

Por fim, o investidor Sortudo conseguiu comprar a ação sempre na mínima do mês. Escolhi o período de janeiro/2004 – dezembro/2019 e as ações ALPA3,WEGE3,TRPL3 e CGAS5.

Vamos ver os resultados:

Veja que, obviamente, o Investidor Sortudo está sempre com um patrimônio maior, enquanto o investidor Azarado está sempre com um patrimônio menor e o disciplinado está no meio dos outros dois.

Mas veja que o patrimônio entre os três investidores é bastante próximo, e todos conseguiram bater com folga a renda fixa.

Veja agora a ALPA3:

Aqui a TRPL3:

E aqui a CGAS5:

Por fim, imagine que esses investidores tivessem investido nas 4 ações todo mês, aplicando R$ 125 em cada ação. Nesse caso, veja como ficaria o portfólio deles:

Podemos notar a partir desses exemplos que você não precisa acertar o melhor momento para ter sucesso: os três investidores bateram o CDI.

Além disso, mesmo que você fosse muito sortudo, não conseguiria um patrimônio muito maior do que o do Disciplinado e o do Azarado. 

Veja o quanto a mais conseguiu de patrimônio o investidor Sortudo no final do período em termos percentuais:

 Vantagem sobre DisciplinadoVantagem sobre Azarado
CGAS52%6%
WEGE33%6%
ALPA37%20%
TRPL310%19%
Portfólio (4 ações)5%13%

Olha como a diferença é pequena, e não passa de 10% para o caso do investidor Disciplinado.

Esse é o caso mais realista, porque tão difícil quanto acertar a máxima do mês é acertar a mínima. Por isso, se comprar sempre no mesmo dia você não estará em desvantagem.

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8º PONTO: Saber identificar as boas ações para investir é tão simples quanto escolher uma música no Spotify.

As ações de boas empresas costumam apresentar características em comum como: alta lucratividade, baixo endividamento e gestão competente.

E para sabermos se determinada empresa atende a estes critérios, utilizamos alguns indicadores específicos. 

Antes da era da computação, os investidores precisavam comprar jornais e ler relatórios financeiros das empresas para calcular estes indicadores extraindo os dados do demonstrativo de resultados e balanço patrimonial.

Hoje, estes indicadores já são automaticamente calculados e disponíveis através de ferramentas de seleção e análise de ações.

O GuiaInvest surgiu com esta finalidade. Oferecer todos os principais indicadores fundamentalistas das empresas negociadas em bolsa.

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9º PONTO: Você pode ter sucesso investindo em ações sem precisar fazer um MBA de Finanças em Harvard.

O lado contraintuitivo do investimento em ações é que o sucesso está mais atrelado ao comportamento do investidor do que o seu conhecimento técnico no assunto. 

Se você souber dominar o seu lado emocional, as suas chances de sucesso aumentam drasticamente diante dos outros investidores, que, mesmo que tenham mais conhecimento, não sabem lidar com as emoções.

Veja o que Warren Buffett diz sobre isso:

“Você não precisa ser um cientista de foguetes. Investir não é um jogo onde uma pessoa com o QI de 160 bate outra pessoa com QI de 130.” 

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10º PONTO: Com apenas 20 minutos de dedicação mensal já é suficiente para ser um investidor bem sucedido na bolsa.

A imagem de que você precisa ficar acompanhando o sobe e desce do preço das ações diariamente é totalmente equivocada para você que é investidor de longo prazo na bolsa de valores. 

Quem faz isso são os profissionais conhecidos por traders.

São os especuladores do mercado. Aqueles que realizam operações rápidas de curto prazo com o objetivo de ganhar com a diferença de preço das ações.

Comprar na baixa e vender na alta. Ou vender na alta para comprar na baixa.

Esse é o trabalho deles. Isso é uma profissão como qualquer outra.

Aliás, é uma profissão bem difícil. Não são muitos os traders profissionais que conseguem ter resultados realmente satisfatórios. 

Veja, esse não é caso das pessoas comuns que têm suas profissões: médicos, advogados, engenheiros, arquitetos, dentistas, etc. O seu objetivo é investir em ações de boas empresas.

E como você já sabe, o preço das ações de boas empresas costumam acompanhar os lucros ao longo do tempo. 

Logo, tudo que precisa fazer é ficar de olho nos resultados das empresas.

E as empresas que têm ações negociadas na bolsa são obrigadas por lei a divulgar publicamente seus demonstrativos financeiros a cada 3 meses.

E são estes números que realmente interessam para o investidor de longo prazo. 

Hoje, através do GuiaInvest você pode acessar os principais indicadores das empresas de forma simples e rápida.

Em poucos minutos você já sabe quais são as ações das boas empresas para você investir.

Entenda que as oscilações do preço das ações no curto prazo refletem somente o humor do mercado e não necessariamente o valor da empresa.

Esta metodologia de investimento permite que você possa ter ótimos resultados no mercado de ações sem desperdiçar horas preciosas do seu tempo. 

Com todos estes pontos que acabei de apresentar, acredito que você também deve concordar que o investimento em ações, se feito do jeito certo, é o melhor investimento que uma pessoa comum pode fazer.

Quando eu digo pessoa comum, me refiro a grande maioria das pessoas, que não trabalham no mercado financeiro. 

Para ajudar você a investir na bolsa de valores da forma correta, estou disponibilizando gratuitamente o meu livro digital Como Investir Começando do Zero.

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