Enfim chegamos no primeiro recado de 2021.

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Depois de um 2020 turbulento, começamos mais um ano juntos aqui.

É, o tempo voa…

Antes de sair abrindo os trabalhos para esse novo ano que chegou, quero convidar você a refletir comigo sobre alguns aprendizados.

Veja se você concorda:

Primeiro Mandamento: Não Conseguimos Prever O Futuro

O ano de 2020 nos mostrou que é absolutamente impossível fazer previsões.

O mais otimista dos investidores se viu frustrado em março.

O mais pessimista, nesse mesmo mês, falou que já havia avisado que iria acontecer alguma crise.

E nem o mais otimista imaginaria que o Ibovespa, nos últimos pregões do ano, voltaria a namorar as máximas históricas.

Isso nos leva ao segundo mandamento.

Segundo Mandamento: Precisamos Ter Caixa Sempre

Já que nada sabemos sobre o futuro, precisamos estar preparados para o que der e vier. Nesse sentido, ter caixa é importante.

Quem tinha caixa em março de 2020 não precisou vender nada e, eventualmente, pode aproveitar para comprar ações a preços de promoção.

Quem aproveitou os preços de março e abril, hoje é que possui os melhores retornos do ano.

Terceiro Mandamento: Um Valuation É Sempre Um Chute

Claro, existe gente especializada nisso e que tende a acertar mais, mas lembre-se que um valuation é sempre um valor justo de uma estimado de uma empresa e que pode variar de acordo com as premissas estipuladas.

Já que esse preço justo é um parâmetro muito sensível às percepções do modelador, compre ações com margem de segurança, isto é, que o preço delas esteja significativamente abaixo do preço justo que você estipulou.

Quarto Mandamento: A Diversificação Salva Investidores

Em algum momento você vai errar feio.

Eu erro, grandes gestores erram e até Warren Buffett erra bastante.

Investir em ações não se trata de sair ileso, mas sim de se manter no jogo.

A diversificação é uma ótima arma contra a nossa ignorância e, tal qual um sábio pensa, devemos partir do pressuposto que somos ignorantes.

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Quinto Mandamento: Saiba Esperar

A bolsa de valores sobe na metade dos pregões, sobe na maioria dos anos e sobe em todas as décadas.

Um investidor paciente dificilmente tomará um grande tombo na bolsa.

Aqui, a paciência é uma grande virtude.

Não é à toa que não existe day trader de cabelo branco e também não é à toa que os maiores investidores do mundo sejam idosos.

Sexto Mandamento: Não Subestime Os Grandes Movimentos

A nossa cabeça pensa de maneira linear, de maneira que não conseguimos assimilar o fator exponencial dos processos pensando a priori.

Depois que acontece, tudo é óbvio.

Mas veja: era difícil conceber que de março a dezembro o Ibovespa subiria mais de 90%, mas aconteceu.

Talvez hoje possa parecer absurdo termos o Ibovespa acima dos 150 mil pontos no final de 2021, mas claro, se chegar lá, muita gente dirá que era óbvio.

Sétimo Mandamento: Jamais Se Alavanque

A não-alavancagem é um princípio que você deve sempre carregar consigo.

Se alavancar significa se expor à possibilidade de perder mais do que se tem.

Uma vez que você sofra essa consequência, você está fora do jogo para sempre.

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Oitavo Mandamento: O Mercado Financeiro Não Está Nem Aí para Previsões

Não importa o quão certo você está sobre determinado ativo, o mercado não está nem aí.

E outra: o mercado pode se manter irracional por mais tempo do que você pode se manter líquido. Você não deve brigar com isso.

O processo de convergência entre o preço e o valor de um ativo se dá no longo prazo.

Lembre-se que você deve saber esperar, tal qual consta no quinto mandamento..

Nono Mandamento: Temos Que Ser Humildes O Tempo Todo

Se expor a muito risco quando tudo está indo bem é análogo a cavar a própria cova.

Sempre devemos nos perguntar antes de um investimento: “se tudo der errado, quanto eu perco?”.

Esse mandamento segue as duas regras de Warren Buffett, a de nunca perder dinheiro e a de nunca esquecer da primeira regra.

Décimo Mandamento: Aproveite a Jornada

Investir se trata muito mais de uma atividade de cuidado rotineiro do que um lapso de genialidade feito apenas uma vez na vida.

Invista todo mês em bons ativos, faça movimentos lentos e graduais.

Aprenda com os erros e vá aprimorando o processo.

Repita esse processo por muito tempo.

Se você quer uma aula completa sobre tudo isso, acredito que esse conteúdo será muito útil para você.

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