Existem cerca de 28.420 centimilionários em todo o mundo, de acordo com o The Centi-Millionaire Report, divulgado pela empresa internacional de consultoria de migração de investimentos Henley & Partners.
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Esse clube de elite é composto por indivíduos que detém mais de 100 milhões de dólares em ativos investíveis.
Essa classe crescente e poderosa, normalmente é composta de fundadores de grandes empresas multinacionais, gigantes tecnológicos, financiadores e herdeiros de super-ricos.
“Embora não exista um limite oficial, centimilionários ou indivíduos com um patrimônio líquido total superior a US$ 100 milhões são uma boa referência para entrar no clube de 0,001%”, disse Kevin Teng, CEO da WRISE Wealth Management Singapore, uma empresa de riqueza para indivíduos de ultra-alta renda.
Globalmente, a população de centimilionários está amplamente concentrada na cidade de Nova Iorque, na Bay Area, em Los Angeles, Londres e Pequim, de acordo com dados do WRISE.
“Essas cidades possuem infraestrutura financeira robusta, ecossistemas empresariais vibrantes e mercados imobiliários lucrativos, o que as torna destinos atraentes para os ultra-ricos”, disse Teng à CNBC.
E este grupo demográfico que “representa a riqueza extrema” é seletivo quando se trata de investimentos, disse Teng.
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“Eles não investem hoje em coisas ricas, rápidas e ilíquidas. Por exemplo, isso significa que eles realmente não investem em ações negociadas publicamente”, disse Salvatore Buscemi, CEO da Dandrew Partners, um escritório privado de investimentos familiares.
“Na verdade, eles nem investem em criptografia, o que eles procuram é preservar o seu legado e a sua riqueza”, disse Buscemi à CNBC via Zoom.
Veja onde os 0,001% mais ricos do mundo normalmente investem seu dinheiro de acordo com dados do Relatório dos Centimilionários de 2023 compilados pela CNBC.
1. Mercado Imobiliário
Como resultado, as carteiras centimilionárias muitas vezes apresentam “peças imobiliárias muito fortes e estáveis”, disse Buscemi.
Esses indivíduos ricos gravitam em torno de propriedades de Classe A de “ativos troféus” , ou ativos com grau de investimento que normalmente foram construídos nos últimos 15 anos.
Michael Sonnenfeldt, fundador e presidente da Tiger 21, uma rede de empreendedores e investidores de altíssimo patrimônio líquido, disse à CNBC que os investimentos imobiliários normalmente representam 27% das carteiras desses indivíduos.
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2. Family offices como veículos de investimento
Indivíduos com tal riqueza geralmente têm o seu dinheiro gerido por escritórios familiares únicos, que tratam de tudo, incluindo heranças, contas domésticas, cartões de crédito, despesas familiares imediatas, etc., disse Andrew Amoils, analista da empresa global de inteligência de riqueza New World Wealth.
“Esses family offices geralmente têm divisões de fundação para instituições de caridade e divisões de capital de risco que investem em startups de alto crescimento”, disse Amoils.
O número de family offices no mundo triplicou desde 2019, ultrapassando 4.500 em todo o mundo no ano passado, com cerca de US$ 6 trilhões em ativos sob gestão combinados.
3. Investimentos alternativos
Indivíduos com patrimônio líquido muito alto também exploram a possibilidade de comprar participações em equipes esportivas profissionais, disse Buscemi da Dandrew.
“Esse é um grupo muito, muito isolado para entrar e requer muito mais do que apenas dinheiro”, disse ele.
A exclusividade é um grande apelo, pois esses indivíduos ricos querem se misturar com pessoas de status semelhante, explicou Buscemi. Possuir uma participação em uma equipa desportiva é uma forma de estes indivíduos legitimarem o seu estatuto, disse ele.
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“Eles concedem o título de cavaleiro a você nos Estados Unidos quando você compra um time da NFL”, disse ele, assim como o empresário e bilionário americano Jerry Jones comprou o Dallas Cowboys em 1989.
Teng, do WRISE, também observou que 0,001% dos indivíduos prestam mais atenção à renda fixa, ao crédito privado e aos investimentos alternativos.
Ele disse que o crédito privado está ganhando força à medida que os investidores buscam fontes de rendimento fora dos mercados convencionais.
“Esta tendência reflete um apetite crescente por ativos não tradicionais que oferecem perfis de risco-retorno únicos”, disse Teng, observando que os investimentos alternativos incluem capital de risco, capital privado e ativos reais.
Fonte: CNBC
